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想听听大家的看法，客户经理是销售岗吗？有什么要特别提醒我的吗？

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客户经理

想听听大家的看法，客户经理是销售岗吗？有什么要特别提醒我的吗？

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共10个回答

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资深刘经理

资深刘经理基金

帮助9.7万好评4.5万从业10年+

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客户经理在很大程度上可以说是销售岗，主要职责通常是开拓客户、维护客户关系并推销金融产品或服务。不过，现代的客户经理角色不仅仅局限于销售，也需要提供专业的投资理财建议、解决客户的各种问题。

要特别提醒你的是，作为客户经理得有非常扎实的专业知识，投资领域的变化日新月异，你得不断学习，像各类基金产品特点、宏观经济形势这些都得熟悉，这样才能给客户提供靠谱的建议。再就是要重视客户服务，客户资源是最宝贵的，得用心维护，及时响应客户需求，建立良好的口碑。还有就是销售过程中要遵守职业道德，不能为了业绩夸大产品收益、隐瞒风险。

如果你是想从事这个行业，盈米启明星这个APP就很不错，你可以下载并输入店铺码6521，里面有很多关于投资和销售技巧的干货。如果你在后续职业发展中遇到什么问题，想了解更多行业经验和技巧，右上角加我微信，我这个从业十几年的老投资顾问给你好好说说。

发布于8小时前上海

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资深顾问黄股票

帮助4万好评3.3万从业10年+

客户经理不完全是销售岗，更偏向“专业服务型销售”。除了完成业绩，更重要的是帮客户做好资产配置、控制风险、提供投资建议，专业能力和信任感是关键。要特别注意的是，别为了推销产品而忽略客户的实际需求和风险承受能力，否则容易损失口碑。保持学习，合规第一，真诚解决客户问题才能做得长久。

我在十大券商之一做投资经理，团队专注股票、基金及资产配置，如果你有理财规划或产品选择方面的疑问，欢迎点头像加微信，我可以根据你的情况提供合适的建议，帮你理清投资思路。

发布于8小时前广州

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理财王经理股票

帮助10万+ 好评8923 入驻10年+

客户经理在一定程度上可以说是销售岗。他们主要负责开发客户、维护客户关系，向客户推广金融产品和服务，从这个角度看和销售工作类似。不过，客户经理也有专业的一面，要为客户提供投资建议、解答疑问等。

要提醒你的是，做客户经理得有良好的沟通能力，能和不同类型的客户打交道。还得不断学习金融知识，这样才能给客户提供靠谱的建议。同时，要有较强的抗压能力，毕竟有业绩指标的压力。

我在证券行业经验丰富，熟悉客户经理的工作内容和挑战。能给你分享很多实用的经验和技巧。而且我能为你提供合适的开户佣金成本费率。要是你有更多疑问，点赞支持，点我头像加微联系我。

发布于8小时前杭州

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高级刘顾问股票

帮助2.5万好评1106 从业3年

客户经理有销售性质，会推荐一些产品和服务。不过他们也能给咱提供专业的投资建议。要提醒你的是，投资得自己多学习，别盲目听从。买产品前多了解风险收益。要是你想获取更多投资知识，点赞或点我头像加微联系我，我能给你不少有用信息。

发布于8小时前三亚

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资深高经理股票

帮助4.4万好评3321 从业3年

客户经理算销售岗，要给客户推荐合适的证券产品。提醒你，找客户经理得选专业靠谱的。他们能帮你分析投资，提供建议。我这儿能给你提供开户佣金成本费率。点赞支持，点我头像加微联系，咱好好聊聊，让你投资之路更顺畅。

发布于8小时前阜新

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资深宫顾问基金

帮助1.2万好评144 入驻3年

您好！客户经理通常是销售岗，但又不仅仅是简单的销售。他们就像您投资路上的私人向导，要根据您的财务状况、投资目标和风险承受能力，为您量身定制合适的投资方案。比如，客户老张一开始想把所有资金都投入高风险的股票，我们的客户经理通过详细分析，给他推荐了“60%股票基金+30%债券基金+10%货币基金”的组合，分散了风险，收益也不错。如果您对客户经理的角色还有疑问，点击右上角加微信，我给您发一份《客户经理职责说明书》。

投资决策确实需要个性化方案。在选择客户经理时，您要特别注意以下几点：一是专业能力，看他是否具备扎实的金融知识和丰富的投资经验；二是服务意识，他是否能及时响应您的需求，为您提供贴心的服务；三是诚信度，他是否会为了业绩而向您推荐不适合的产品。我们盈米基金叩富团队的客户经理，都经过严格的专业培训和考核，秉持着诚信、专业、负责的态度，为客户提供优质的服务。上个月，我们团队就帮一位客户成功避开了一只即将暴雷的基金。

跟您说个大实话：一个好的客户经理，能让您的投资事半功倍；而一个不靠谱的客户经理，可能会让您的财富遭受损失。所以，在选择客户经理时一定要慎重！如果您想了解更多关于客户经理的信息，右上角加我微信，我给您分享一些挑选客户经理的实用技巧，让您在投资路上少走弯路。同时，您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，体验我们专业的投资服务。

发布于8小时前

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资深王经理股票

帮助4.5万好评4764 从业3年

您好，作为央企券商的理财顾问，我的角色是为客户提供专业的资产配置建议和综合金融服务，帮助您实现财富的保值增值。这需要深厚的专业知识和对市场的理解，而不仅仅是销售产品。

特别提醒您，在选择服务时，请务必关注服务的专业性和全面性，而不仅仅是单一的交易成本。一个负责任的顾问会从您的整体财务规划出发，为您匹配适合的产品与策略。

我可以为你提供适合的开户费率。要是觉得我的解答有帮助，点赞支持一下，点我头像加微信联系我，咱们再深入聊聊投资的事。

发布于8小时前西安

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基金程老师基金

帮助6.1万好评1791 入驻3年

您好！客户经理确实属于销售岗，就像战场上的先锋，负责开拓客户、推广产品。但这绝不是简单的卖东西，而是要像医生一样，先诊断客户的需求和风险承受能力，再对症下药，提供合适的投资方案。比如，有的客户经理为了业绩，给风险偏好低的客户推荐高风险的股票型基金，结果客户亏得血本无归。所以，选择客户经理时，一定要看他是否专业、是否真正站在客户的角度考虑问题。

投资决策需要个性化方案。我们盈米基金叩富团队的客户经理，都经过严格的专业培训，具备深厚的金融知识和丰富的实战经验。我们会用三个“火眼金睛”帮您识别风险：一是用专业的风险评估工具，精准测量您的风险承受能力；二是深入分析市场行情和各类投资产品的特点，为您筛选出最适合的投资组合；三是实时跟踪市场动态，及时调整投资策略，确保您的资产始终处于安全、稳健的状态。

给您说句掏心窝的话：客户王姐之前在其他银行买基金，客户经理只推荐高收益产品，不提示风险，结果王姐买的基金亏了20%。后来王姐找到我们，我们根据她的实际情况，为她量身定制了一套“低风险+稳健收益”的投资方案，包括债券基金、货币基金和部分优质股票基金。经过一年的运作，王姐的账户不仅回本，还盈利了15%。如果您也想找到一位真正懂您的客户经理，帮您实现财富增值，请点击右上角加微信，我们将为您提供一对一的专业服务。

发布于8小时前

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资深赵经理基金

帮助4.1万好评591 入驻3年

客户经理算是销售岗，但又不完全局限于销售。在金融行业里，客户经理主要职责还是销售金融产品和服务，像基金、保险、理财产品啥的，得去拓展客户，完成销售指标。不过呢，它和普通销售不太一样，客户经理还得给客户提供专业的投资理财建议和服务，得维护好客户关系，帮助客户实现资产的保值增值。

这里有几个点你得注意下：第一，得有扎实的专业知识，金融市场变化快，产品种类多，你得不断学习，这样才能给客户提供靠谱的建议。第二，沟通能力很重要，得能跟客户顺畅交流，了解他们的需求和风险承受能力，然后把复杂的金融知识用通俗易懂的话讲给他们听。第三，要有很强的抗压能力，销售都有业绩压力，完不成指标心里肯定不好受，你得学会自己调节。最后，得有良好的职业道德，不能为了业绩忽悠客户，要把客户的利益放在首位。

要是你对投资理财这方面感兴趣，想深入了解一些投资策略啥的，盈米启明星APP挺不错的，你可以下载这个APP，输入店铺码6521，里面有不少专业的内容。如果你还有其他疑问，加我微信咱们再细聊。

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首席常经理股票

帮助5万好评4525 从业10年+

是的，绝大多数客户经理岗位本质是销售岗，核心KPI是“卖产品”——基金、保险、理财、贷款、托管等，收入结构以佣金提成为主。
特别提醒：
1. 利益冲突：客户经理推荐的产品未必最适合你，而是佣金高或当季考核重点。务必索要产品说明书、风险等级、费率结构，自己核对是否匹配你的风险承受度。
2. 隐性成本：很多“保本高收益”产品含高额申购费、提前赎回费或业绩提成，拉低真实收益。用IRR或XIRR算清综合成本。
3. 适当性义务：监管要求“把合适的产品卖给合适的人”。签字前确认《风险测评问卷》结果未被篡改，录音录像留证。
4. 独立验证：对承诺收益超过无风险利率2%以上的产品，上官网查备案、用Wind/同花顺查同类产品历史回撤，别只听口述。
一句话：把客户经理当信息渠道，不做决策替身。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于8小时前盘锦

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