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风险测评

请问一下,风险测评怎么填比较好求解答?

叩富问财 浏览:27 人 分享分享

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您好!风险测评的填写并没有固定的“最好”方式,因为它的目的是真实反映您的风险承受能力和投资偏好,以便为您匹配合适的投资产品。不过,我可以给您一些填写时的思路。

在回答关于投资目标、投资经验、投资期限、收入情况、可承受的投资损失等问题时,您要如实作答。比如,如果您投资是为了长期的资产增值,且有一定的投资经验,投资期限较长(如5年以上),收入稳定且有一定的闲置资金,那么您可能在风险承受能力上会偏高一些;反之,如果您投资只是为了短期的资金保值,投资经验较少,投资期限较短(如1年以内),收入不稳定且闲置资金不多,那您的风险承受能力可能较低。

我们盈米基金叩富团队为不同风险承受能力的投资者打造了相应的基金组合。
如果您是稳健型投资者,风险承受能力较低,可以选择【叩富安盈组合(R2)】,它以债券等固收资产为核心,严控组合回撤,力求获得超越传统理财的稳健回报,是您资产配置的财富“压舱石”,管理那些“输不起”的钱。
如果您是进取型投资者,风险承受能力较高,【叩富稳盈组合(R3)】会比较适合您,它通过长期持有优质资产,以“好行业、好资产、好价格”为框架,精选全球优质资产,获取可观的复合收益,是您资产配置的财富“增长器”。
而【叩富定盈组合(R3)】就像您每月现金流的“导航仪”,它采用主动的“信号发车”和“指数轮动”策略,由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号,解决“择时与轮动”问题。您不用再纠结买什么、买多少,只要选择“自动跟车”,就能实现一键式跟投,省心省力。

如果您想进一步了解风险测评和基金组合的详细信息,或者在填写风险测评时有任何疑问,您可以右上角加我微信,我们的专业团队会为您提供更专业的帮助。也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521,获取更多投资服务。

发布于10小时前

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风险测评一定要根据你的实际情况来填,别为了买高收益产品就刻意选激进的选项。重点看这几个方面:投资经验、能承受的最大亏损、投资期限,还有你的收入稳定性。要是你本身工作稳定、短期内用不到这笔钱,可以适当匹配高一点的风险等级;如果求稳妥,就按保守的路子选,这样推荐的产品会更适合你。

风险测评直接关系到后续投资的安全性和匹配度,建议如实填写。我司是十大券商之一,提供专业的风险评估和产品匹配服务,帮你科学规划投资。如果觉得回答有用,欢迎点赞支持,需要具体指导可以点我头像添加微信,我给你详细说说!

发布于10小时前 北京

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风险测评的填写要基于你自己的真实情况。首先,在投资经验方面,如实填写你投资的时长、涉及的投资品种等,比如有没有买过股票、基金等。收入情况也得如实填,这会反映你的资金实力。投资目标也很关键,如果你追求稳健增值,就选相对保守的目标;要是想获取高收益,可选择进取型目标。风险承受能力上,如果你能接受较大的本金损失波动,就选风险承受能力较高的选项;若不想承受太大损失,就选保守些的。

我们国企券商在这方面有很大优势,专业的理财顾问能根据你的风险测评结果,为你量身定制投资方案。我们还可为你提供合适的开户佣金成本费率。要是你对风险测评还有疑问,记得点赞支持,点我头像加微联系我。

发布于10小时前 杭州

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您好!风险测评就像给您的投资性格做个“体检”,结果直接影响您的投资决策。填写时要注意以下几点:
1. 如实回答:不要夸大或隐瞒自己的财务状况、投资经验和风险承受能力。比如您的年收入是10万元,就不要填成50万元。
2. 考虑家庭状况:如果您有房贷、车贷等大额负债,或者家庭主要收入来源不稳定,那么您的风险承受能力可能相对较低。
3. 了解投资目标:您投资是为了短期获利、长期养老还是子女教育?不同的投资目标对应的风险承受能力也不同。比如短期获利可能需要承担较高的风险,而长期养老则可以适当降低风险。

填写风险测评时,要保持冷静客观,根据自己的实际情况进行选择。如果您对风险测评的结果不满意,也可以联系我们的基金投顾团队,我们会根据您的具体情况,为您提供个性化的投资建议。想了解更多风险测评的技巧和注意事项?点右上角加微信,我给您发一份《风险测评攻略》,帮您轻松应对!

投资决策确实需要个性化方案。我们的基金投顾团队会根据您的风险测评结果,结合市场行情和您的投资目标,为您量身定制投资组合。我们的组合采用多元化投资策略,分散投资于股票、债券、基金等多种资产,降低投资风险,提高投资收益。过去5年,我们服务了超过2000名投资者,帮助他们实现了资产的稳健增值。

跟您说个大实话:风险测评不是一成不变的,您的投资状况和市场环境都会发生变化。因此,建议您定期进行风险测评,及时调整投资组合,确保您的投资始终符合您的风险承受能力和投资目标。如果您对自己的投资组合有任何疑问,或者需要我们的帮助,欢迎随时右上角加我微信,我们的专业团队会竭诚为您服务!

发布于10小时前

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您好,风险测评是投资前非常重要的一步,目的是帮助您了解自身的风险承受能力,从而匹配适合的投资产品。填写时没有“好”或“不好”的标准,关键在于**真实、客观**地反映您个人的实际情况。

给您几个填写建议:
1. **如实填写**:请根据您真实的财务状况、投资经验、投资目标和风险偏好来回答,不要为了追求高收益产品而刻意提高风险等级。
2. **关注核心问题**:
* **投资目的与期限**:这笔资金是用于长期资产增值,还是短期有特定用途?
* **亏损承受能力**:能接受多大比例的本金波动?亏损发生时,您的心理和财务上能否承受?
* **投资经验**:如实评估自己对不同投资品种的了解程度。
3. **结果匹配**:测评完成后,系统会给出一个风险等级(如保守型、稳健型、积极型等)。请务必在这个等级对应的产品范围内进行选择,这是对您资金安全的重要保障。

作为您的理财经理,我的职责是帮您在了解自身风险属性的基础上,做出合理的资产配置。**我可以为你提供适合的开户费率。要是觉得我的解答有帮助,点赞支持一下,点我头像加微信联系我,咱们再深入聊聊投资的事。**

发布于10小时前 西安

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风险测评的填写,要根据你真实的情况来,不能为了追求高收益而故意填成风险承受能力高的情况。它主要考察你的财务状况、投资经验、投资知识、投资目标、风险偏好等方面。

比如在财务状况上,要如实填写你的收入、资产、负债等情况;投资经验方面,就按你实际的投资时长、投资过的产品类型来填;投资知识,要是你对各类投资产品了解多,就可以选了解程度高的选项;投资目标,是短期获利、长期增值还是为了特定的用途,都如实去选;风险偏好,如果你比较保守,就选稳健型相关的选项,要是愿意承担一定风险追求高收益,就可以选积极型相关的。

不过,选对投资产品比填好风险测评更重要。市场上的投资产品五花八门,基金、股票、债券等等,不同产品风险收益特征差别很大。对于普通人来说,自己挑选合适的投资产品是个难题。要是选错了,可能会遭受较大损失。你可以借助专业的投资顾问,让他们根据你的风险测评结果和实际情况,给你推荐合适的投资产品和策略。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了,有丰富的经验和专业知识。你要是觉得我回答得还行,对科学投资感兴趣,想获得更好的收益,帮我点个赞,右上角加我微信,我给你详细规划。同时你也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521,那里也有很多专业的投资服务供你选择。

发布于10小时前 上海

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您好!风险测评就像给您的投资风格做个“体检”,不能随便乱填哦!一般来说,要根据自己的真实情况来填写。比如您的年龄、收入稳定性、投资经验、投资目标以及对风险的承受能力等。如果您是年轻人,收入稳定且投资经验丰富,又有长期投资的目标,那么可以适当选择较高风险的投资产品;但如果您接近退休年龄,收入不太稳定,投资经验也较少,那么就应该选择低风险的投资产品。

填写风险测评时,要注意以下几点:一是不要过于保守,也不要过于激进,要选择适合自己的风险等级;二是要仔细阅读每个问题,理解其含义后再作答;三是如果对某些问题不太确定,可以咨询专业的投资顾问。

给您说个例子:客户张先生,35岁,收入稳定,有一定的投资经验,但风险测评时过于保守,选择了低风险等级。结果他的投资组合收益一直不高,错过了很多投资机会。后来在我们的建议下,他重新进行了风险测评,根据自己的真实情况选择了中风险等级,调整了投资组合,收益有了明显提高。

如果您对风险测评还有疑问,或者想让专业的投资顾问帮您分析一下,点击右上角加微信,我会根据您的具体情况给您提供详细的建议。

发布于10小时前

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风险测评的核心是“如实反映+匹配产品”,切勿为了买高收益产品而故意调高。建议按以下步骤操作:

1. 收入与资产:如实填写年收入、可投资资产(不含自住房)。若收入不稳定(如销售岗),建议选“中等”档,避免后续追加投资时被质疑。

2. 投资经验:股票/基金交易经验≥2年可勾选“有经验”,但需同步填写“最大回撤承受度”(建议填20%以内,避免被归为激进型)。

3. 风险承受力:重点看“亏损容忍度”题。若组合回撤10%会焦虑,直接选“10%以内”;能接受20%以上波动再选“高”。不要勾选“能承受本金损失”除非确有期货等高风险交易记录。

4. 投资期限:计划3年内用钱的(如买房),必须选“1-3年”或“1年以下”,否则会被推荐封闭期较长的产品。

5. 一致性检查:若测评结果为“稳健型”,却想申购R4(中高)产品,系统会提示“不匹配”。此时可重新测评(部分机构允许),但需确保答案逻辑自洽(如收入增加、投资经验提升)。

提示:测评后截图保存结果,若后续被销售误导购买超风险产品,可作为维权依据。

以上内容来自网络,仅供参考,如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于10小时前 盘锦

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