1.指数层面，昨天出现了一个“小普涨”，市场推测，有的说是人民币升值的原因，有的说是房地产利好的原因。

 我觉得这些都不重要。重点是：市场仍在底部区域，等着“找理由”上攻。这个理由可能是政策，也可能是数据。

2.大消息，新公布的6月份社融数据爆了。 新增人民币贷款，预测23370，实测30500；社融预期30000，实测42200。 上半年，住户人民币存款增加11.91万亿元，住户人民币贷款增加2.8万亿元。 老百姓存钱不花仍是主流，但是已经有所松动。谁说新能源车下乡、促进家居消费没有效果？数据已经有所显现。 接下来对于经济的波动回升，可以多一些信心了。

3.存储芯片方向的上涨，原因是一些大厂表示行业周期到底了，甚至可能会涨价，这个问题前几天兆易创新被高盛唱空的时候就跟大家聊过。 这个位置短期我会谨慎一点，不过后市最差应该也是高位震荡，大跌的概率并不大。

4.明明利好政策是出在房地产上的，但是市场却选择了炒汽车，为何？大家都明白，房地产政策要走钢丝，很辛苦。而汽车，总是卖得多多益善的。 农村的新能源汽车渗透率不高、海外市场的巨大增量，都是想象空间。比如传统上被日本燃油车占领的泰国，中国车企正在强力蚕食。 汽车的几个细分方向：无人驾驶、特斯拉概念、一体化压铸、华为汽车，之前给大家整理过很多次，现在已经起涨不少。 广汽集团、永茂泰、奥特佳等，可能有补涨需求。 也可以考虑关注下冷门点的磷酸锰铁锂概念，比如：湘潭电化、红星发展、西部黄金等。

5.金特估、中字头、白酒、猪肉等相对低位方向，观点不变，但可能要有打持久战的准备。

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今天最值得聊一下的，是两部门发布的房地产行业利好政策。 文件指出，要延长金融支持房地产市场平稳健康发展有关政策期限至2024年12月31日。 要了解这个文件是什么意思，得先知道之前的“金融支持房地产市场平稳健康发展有关政策”是个啥。 简单总结一下，是2022年发布的同名文件，以及三支箭、保交楼等政策的总称。 这个“利好”的力度到底大不大呢？我觉得不能算大，仍然是修修补补层级的。政策的核心重点还是—— 房地产行业不能崩，成片的烂尾楼不能出现。 但是，也就止步于此了。所以对于前段时间一些专家的“加力救助房地产行业”的呼吁，政策并没有做出回应。 之前在房地产上折戟沉沙的李蓓，做了一段发人深思的总结，你们看下：

我觉得问题的关键在于：房地产融资端的问题已经解决大半，而且一定要完全解决。盼房地产崩的人，就是没看到这一点。 地产商可以依靠金融工具续命十年，你刚需等得了那么久？所以最可能的结果就是： 你不买，我也不降价，靠输血撑，逐步去库存，慢慢化债，平稳解决危机。

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以上都是个人观点，并非投资建议。请谨慎参考，感谢阅读。