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风险测评等级分为几类，有没有指导教一下的

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风险测评等级分为几类，有没有指导教一下的

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资深赵经理

资深顾问黄股票

帮助4.4万好评3.8万从业10年+

风险测评一般分为保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型五个等级。填测评的时候要把握两点：一是结合真实情况回答，比如亏损10%会不会焦虑，资金能放多久等；二是别为了买高风险产品故意选高等级，容易承受不住波动。测评结果会对应不同产品池，比如保守型只能买低风险理财，进取型能参与股票、基金等波动大的品种。

我是前十券商专业顾问，可以手把手教你做风险测评，根据结果帮你选合适投资方向，比如稳健型客户用“固收+基金+指数定投”组合就很稳。如果需要具体分析，点个赞后加我微信，我直接把测评要素发你，教你看指标挑产品，帮你从源头规避错配风险！

发布于2025-10-24 16:50 广州

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

风险测评主要分为五档，对应不同投资者的承受能力：保守型（只能接受本金零波动）、稳健型（接受5%以内亏损）、平衡型（能承受15%左右波动）、成长型（接受20-30%回撤）、进取型（可承受30%以上波动）。比如去年有位客户误判自己为平衡型，后来在我的指导下调整为稳健型，避免了他重仓科技基金时遭遇20%亏损的焦虑。

做好风险测评记住这3个关键点
一、别拿极端情况当日常
很多人在测评时会想“暴跌50%我能忍住”，但实际遇到5%亏损就失眠。有个真实案例：50岁的李姐测评结果原是平衡型，但我发现她每当基金单日跌2%就频繁咨询，最终建议她调整为稳健型，配置了安盈组合（债基+指数基金）和货币三佳，持有半年稳稳赚了3.8%。

二、重点答对三组题
1. 投资目标题：选“保值”还是“增值”直接决定匹配保守型或进取型
2. 亏损承受题：回答能接受10%亏损，系统可能判定为平衡型
3. 投资经验题：新股民如果填“3年以上经验”，可能被误判为成长型

三、每年至少复测一次
去年王哥升职加薪后，风险承受能力从稳健型升级到平衡型，我们给他增加了定盈组合（行业轮动策略），今年抓住科技板块行情，收益率跑赢他同事炒股收益12%。

点击头像加我微信，发送“风险测评”免费领取《测评避坑指南》和5种性格适配的理财方案。想提前了解不同风险等级对应哪些基金组合，可以关注公众号“3句话财道”，点击菜单栏“跟投服务”，查看货币三佳、安盈组合等产品的详细波动范围说明，3分钟就能找到匹配你的策略。

发布于2025-10-24 16:50 广州

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