如何通俗易懂地解释基金中单位净值和累计净值是什么？购买基金那个指标重要？

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单位净值单位净值和累计净值基金累计净值购买基金

如何通俗易懂地解释基金中单位净值和累计净值是什么？购买基金那个指标重要？

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首发顾问

章经理

首席王经理首席王经理股票

帮助4.6万好评8.4万从业6年

基金资产净值是在某一时点上，基金资产总市值扣除负债后的余额，代表持有人的权益。单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产净值。
单位基金资产搜索净值=（总资产-总负债）/基金份额总数
其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。
举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元，那么份额累计净值就是1.02+(2/10)=1.24元。

发布于2018-6-1 16:12 北京

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彭经理彭经理股票

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基金单位资产净值
基金单位资产净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值

发布于2018-6-1 13:39 拉萨

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资深-杨经理资深-杨经理股票

帮助4.8万好评1.7万从业7年

你好，投资者可以简单理解为买一份基金的价格，比如你今天买入1万元基金，需要明确的是，你下单时并不知道自己以什么价格买了多少份，因为根据规定，我们提交申购申请若是交易日下午3点钟之前，应以当日基金净值申购

发布于2018-6-5 14:42 天津

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一对一

章经理章经理股票

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首发回答

你好，.基金单位净值单位净值即每一基金份额的资产净值,是反映基金业绩的指标,也是开放式基金的交易价格。单位净值计算公式为：.单位净值=（总资产－总负债）/基金总份额

发布于2018-6-1 13:22 杭州

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一对一

袁顾问袁顾问股票

帮助3万好评2553 入驻7年

您好，单位净值是比较重要的，直接关系到您是赚了还是陪了，欢迎咨询了解

发布于2018-6-1 13:22 温州

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一对一

严经理严经理股票

帮助10万+ 好评2453 入驻6年

首先什么叫做单位净值？投资者可以简单理解为买一份基金的价格，比如你今天买入1万元基金，需要明确的是，你下单时并不知道自己以什么价格买了多少份，因为根据规定，我们提交申购申请若是交易日下午3点钟之前，应以当日基金净值申购，但这一净值一般来说在晚上七点或者更晚才能公布，若是非交易日或者交易日下午3点收市后提交申请，则申购基金的价格是下一个交易日的单位净值。
　　因此，只有在收市之后，基金净值公布了，有了净值，我们才可以轻松计算自己买了多少份基金了，具体的公式为：基金份额=（申购资金-手续费）/单位净值，若基金净值当天为1元，则投资者花1万元，申购的基金份额为1万份。计算好份额之后，未来想要知道自己拥有的基金市值，直接通过基金净值乘以份额就可以了，非常简单。
　　那么累计净值又是什么东西？基民都知道，一些基金年度或多或少会有分红，那么通过基金单位净值就无从知道基金往常的盈利情况，看累计净值就能弥补，以著名的华夏大盘基金为例，截至上周五，这只基金单位净值为11.9580元，但计算累计净值却已经达到16.0380元。主要原因就是根据公式，累计净值=单位净值+累计分红，把分出去的红利计算在内了，累计净值更能反映基金的收益情况，通过比较两个净值，我们可以知道，成立至今，华夏大盘精选基金每份共分红超过了4元。

发布于2018-6-1 13:23 苏州

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一对一

秦经理秦经理股票

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你好，基金净值一般指单位净值，通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，权证，债券，现金，票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额，就得出当天的单位净值
累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。
作为一个基金投资者，基金净值是直接关乎盈利的一个重要数值。

发布于2018-6-1 13:26 重庆

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一对一

北经理北经理股票

帮助10万+ 好评1.1万从业7年

你好，基金中单位净值是当前的净值，就是现在值多少钱，累计净值是单位净值+累计分红。单位净值表示目前的盈利情况，累计净值表示历史的盈利情况。买基金时，这两个净值都得看。

发布于2018-6-1 13:28 成都

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一对一

钱枫钱枫股票

帮助4107 入驻7年经验丰富

净值是现在的价值，累计算上以往的，修正之前的价值，可以用来评估以往到现在的收益状况

发布于2018-6-1 13:32 青岛

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一对一

波段擒龙波段擒龙股票

帮助1.2万好评659 入驻6年

基金单位净值（NetAssetValue，NAV）即每份基金单位的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金的单位份额总数。
单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数
基金累计净值指的是份额净值与基金成立以来累计分红派息之和。累计净值反映该基金自成立以来的总体收益情况的数据。
最新净值应该说主要是提供一种即时的交易价格参考，投资者选择基金时不能只看最新净值的高低，切忌“贪便宜”；分红可以从一定程度上反映基金的盈利情况，但主要体现的还是基金的收益实现能力，分红业绩实际上是可以通过累计净值得到反映的，因此，从投资者进行基金业绩比较的角度来说，基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标。

发布于2018-6-1 13:34 重庆

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