风险测评平衡型是什么，能说说核心要点吗？-叩富网

立即提问“ ”

提问

北京[切换城市]

找证券公司 | 找期货公司

叩富问财 >30秒问财 > 理财 > 风险测评平衡型是什么，能说说核心要点吗？

风险测评平衡型是什么，能说说核心要点吗？

还有疑问，立即追问>

风险测评

风险测评平衡型是什么，能说说核心要点吗？

叩富问财浏览：338 人分享

1分钟入驻>

共7个回答

默认排序 | 只看有赞

首发

资深宫顾问

资深宫顾问基金

帮助3.3万好评472 入驻3年

首发回答

您好！风险测评平衡型意味着您介于稳健型和积极型之间，既能承受一定风险，也期望获得相对较高的收益。核心要点主要有以下几个方面。

投资目标上，追求资产的稳健增长，在保本的基础上，争取获得比银行存款、债券等固定收益类产品更高的回报。风险承受能力方面，能接受一定程度的本金波动，对市场下跌有一定容忍度，但无法承受过大的资产损失。投资期限一般适合中长期投资，通过时间来平滑市场波动。

对于平衡型投资者，我们盈米基金叩富团队有两款较为匹配的基金组合。
【叩富安盈组合(R2)】：它是财富“压舱石”，将债券等固收资产作为核心，严格控制组合回撤，追求超越传统理财的稳健回报。大部分资金会配置在债券、货币基金等低风险资产上，让您的投资更加平稳。
【叩富稳盈组合(R3)】：作为财富“增长器”，依据“好行业、好资产、好价格”框架，精选全球优质资产。通过长期持有，获取可观的复合收益，实现财富的长期增值。
以客户李先生为例，他是平衡型投资者，在我们盈米基金配置了40%的【叩富安盈组合】和60%的【叩富稳盈组合】。在过去一年里，整体资产实现了较为稳健的增长，年化收益率达到了8%左右。
如果您想进一步了解这两个组合，或者想制定更适合您的投资方案，右上角添加微信，我们盈米叩富团队专业顾问将为您提供一对一服务，助力您实现财富稳健增值。

发布于2026-1-1 01:40

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

理财王经理股票

帮助10万+ 好评1万入驻10年+

风险测评平衡型，简单来说就是你对风险的承受能力处于中等水平。这类投资者既不特别激进，也不过分保守。他们愿意承担一定风险来获取比稳健型投资更高的收益，但又不想承受太大的损失。

平衡型投资者适合投资一些风险和收益相对适中的产品，比如部分混合型基金，它既有股票的投资比例追求收益，又有债券等固定收益类资产来降低风险。还有一些大盘蓝筹股，业绩相对稳定，波动也不会特别大。

我们国企券商有专业的团队，能根据你的风险测评类型，为你精准匹配合适的投资产品，也能为你提供合适的开户佣金成本费率。觉得我的介绍有帮助，点赞支持，点我头像加微联系我。

发布于2026-1-1 01:40 杭州

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深顾问黄股票

帮助5万好评4.4万从业10年+

风险测评平衡型指的是你的风险偏好和承受能力处于中等水平，既不过分追求高收益，也不完全回避波动。核心要点是你可以接受一定的投资风险，适合均衡配置资产，比如股票、债券和稳健理财各占一部分，目标是长期稳健增值，同时控制回撤。

我是十大券商的专业投顾，可以帮你根据平衡型风险特征定制适合的资产配置方案，从选基金到组合调整全程提供建议。如果回答对你有帮助，欢迎点赞支持，需要详细指导的话可以点击我头像添加微信，一对一帮你分析规划！

发布于2026-1-1 01:40 广州

秒答

关注

追问

踩

资深赵经理基金

帮助6.2万好评1066 入驻3年

您好！风险测评平衡型意味着您的投资风格既追求一定的收益增长，又能承受一定程度的风险波动。核心要点有三：一是资产配置较为均衡，股票、债券、基金等各类资产都会有一定比例；二是对市场波动有一定的适应性，不会因短期的市场涨跌而过度恐慌或冲动；三是注重长期投资，通过合理的资产配置和长期持有来实现资产的稳健增值。

投资决策确实需要个性化方案。我们盈米基金叩富团队会根据您的风险测评结果，为您量身定制专属的投资组合。比如，对于平衡型投资者，我们可能会建议配置40% - 60%的股票型基金，以获取市场上涨的收益；同时配置30% - 50%的债券型基金，以降低组合的波动性；再搭配10% - 20%的货币基金或其他稳健型资产，以保证资金的流动性。

跟您说个大实话：客户老张是平衡型投资者，之前自己随意投资，收益波动较大。后来加入我们的基金投顾组合，通过我们专业的资产配置和动态调整，他的投资组合在市场波动中保持了相对稳定的收益。如果您也想让自己的投资更加科学、合理，右上角加我微信，我们为您提供免费的投资咨询服务，还可以帮您下载盈米启明星APP，输入店铺码6521，查看更多适合平衡型投资者的优质产品。

发布于2026-1-1 01:40

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

您好！平衡型风险测评意味着您在投资中既希望资产有一定的增值潜力，又能承受一定程度的波动风险。核心要点有三：一是资产配置相对均衡，不会过度集中于某一类资产；二是对风险的接受程度适中，既不盲目追求高收益而忽视风险，也不过于保守而错失增值机会；三是注重长期投资，通过合理的资产配置和定期的调整，实现资产的稳健增长。例如，客户张哥就是平衡型投资者，他将40%的资金配置在股票基金，30%配置在债券基金，20%配置在货币基金，10%配置在黄金ETF。这样的组合在市场上涨时能分享收益，在市场下跌时又能有效降低回撤。想知道您的风险测评结果是否适合当前的投资组合？点击右上角加微信，我给您做个免费的投资体检，再根据您的情况提供个性化的调整建议。

投资决策确实需要个性化方案。不同的平衡型投资者，其资产配置比例也会有所差异。我们会根据您的年龄、收入、投资经验、家庭状况等因素，为您量身定制最适合您的平衡型投资组合。比如，年轻的投资者可以适当增加股票基金的比例，以追求更高的收益；而临近退休的投资者则应该降低股票基金的比例，增加债券基金和货币基金的比例，以保证资产的安全性。我们还会定期对您的投资组合进行跟踪和调整，确保其始终符合您的风险偏好和投资目标。

跟您说个大实话：投资就像一场马拉松比赛，不是看谁跑得最快，而是看谁跑得最远。平衡型投资组合虽然不能让您在短期内获得巨额收益，但它能让您在长期投资中保持稳健的步伐，最终实现资产的保值增值。如果您也想成为一名成功的投资者，右上角加我微信，我将为您提供专业的投资顾问服务，助您在投资的道路上越走越稳！

发布于2026-1-1 01:40 上海

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

基金程老师基金

帮助8.3万好评2326 入驻3年

您好！风险测评平衡型意味着您的风险承受能力处于中等水平。这类投资者既希望能获得一定的资产增值，又不太能接受较大幅度的资产波动。核心要点主要有以下几个方面：

在投资目标上，平衡型投资者追求资产的稳健增长，期望在风险和收益之间找到一个相对合理的平衡点，既不过于保守，也不过于激进。

从风险偏好来说，能够承受一定程度的投资损失，但不能接受损失过大影响到自己的财务状况。一般可以接受投资组合有一定的波动，但波动幅度相对有限。

在资产配置方面，适合采用较为均衡的配置策略。可以将一部分资金配置在相对稳健的固定收益类资产上，如债券基金等，以保障资产的基本稳定；另一部分资金配置在权益类资产上，如股票基金、指数基金等，以获取资产的增值潜力。

我们盈米基金叩富团队针对平衡型投资者精心打造了相关的基金组合。比如【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报，能为您的资产配置筑牢安全底线。【叩富稳盈组合(R3)】，通过长期持有优质资产，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值，为资产增长提供动力。

以客户张先生为例，他是平衡型风险偏好者，在我们盈米基金配置了40%的【叩富安盈组合】和60%的【叩富稳盈组合】。经过一段时间的投资，整体资产实现了较为稳健的增长，在控制风险的同时获得了不错的收益。

如果您想进一步了解适合平衡型投资者的投资方案，您可以右上角加我微信，我们的专业团队会为您量身定制投资组合，助力您实现资产的稳健增值。也可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，获取更多的投资服务。

发布于2026-1-1 01:40

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深王经理股票

帮助7.6万好评5898 从业3年

风险测评平衡型是指投资者风险承受能力处于中等水平，适合投资中等风险产品。核心要点如下：

1. **风险偏好适中**：能接受一定波动，但不愿承担过高风险。
2. **收益与风险平衡**：追求稳健增值，通常配置股债混合类产品。
3. **投资期限中等**：适合1-3年的中期投资。
4. **适合产品类型**：平衡型基金、混合型理财、部分信托产品等。

建议根据自身情况定期复核风险承受能力，确保投资策略与目标匹配。

发布于2026-1-1 03:31 西安

秒答

关注

追问

踩