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风险测评

风险测评是什么意思，有高手来说说吗?

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资深宫经理

资深宫经理基金

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您好，风险测评是金融机构为了解投资者的风险承受能力和投资偏好而设计的一种评估方法。它通过一系列问题，涵盖投资者的财务状况、投资经验、投资目标、风险态度等方面，来对投资者进行综合评估，然后将投资者划分为不同的风险承受等级。

金融机构根据风险测评结果，为投资者推荐与之风险承受能力相匹配的金融产品或服务。这有助于投资者选择适合自己的投资，避免因投资了超出自身风险承受能力的产品而遭受重大损失。

我们盈米叩富团队也非常重视风险测评。根据不同投资者的风险测评结果，我们有相应的基金组合推荐。
如果您是低风险偏好的投资者，追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。
若您是中等风险偏好，看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。
要是您风险承受能力较高，还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，在APP上进行风险测评。如果您在测评过程中有任何疑问或者想进一步了解适合您的投资组合，右上角加微信联系顾问，盈米叩富团队会为您提供专业的服务和建议，助力您的财富稳健增长。

发布于2025-10-24 19:27 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

风险测评是投资前必须完成的“体检报告”，用来判断你能承受多大风险。金融机构会通过20道左右的选择题（涉及收入、投资经验、能承受的亏损比例等），把你的风险承受能力分成5个等级，从保守型到激进型。这个评估直接决定了你能买什么类型的产品——比如保守型只能买货币基金，积极型才能投资股票型基金或混合基金。

做风险测评要注意这三个关键点
1、真实填写比追求高分更重要
很多人误以为测评是考试，总想拿到"进取型"结果来解锁更多产品。但去年有个客户虚报年收入（实际30万填100万），结果盲目配置股票型基金亏损15%后才承认承受不住。正确的做法是根据当下实际情况回答：比如日常支出占比超过收入50%，就应该选保守型。
2、至少每年更新一次评估
测评结果不是终身有效的，尤其遇到婚姻状况变化（如离婚分割财产）、大额支出规划（如买房首付）、职业变动（失业或退休）都需要重新测评。之前有位客户升职后年薪从20万涨到50万，更新测评后风险等级从稳健型调到积极型，开始配置定盈组合捕捉行业轮动机会。
3、不同等级对应不同的理财方案
保守型（R1）建议配置货币三佳这类活期组合，年化收益稳定在1.7%左右；稳健型（R2）适合安盈组合这种债基+指数基金的组合，持有1年年化收益约4%；平衡型（R3）以上可以搭配U定投和稳盈组合，用股债搭配实现长期增值。

从业9年帮客户做过上千份风险测评规划，点击头像加我微信备注“测评”，免费获取《科学风险承受力自测表》和3套个性化配置方案。如果你对匹配的基金组合感兴趣，关注公众号“3句话财道”，点击底部菜单栏“跟投服务”，5分钟就能看到专业策略解读。

发布于2025-10-24 19:28 广州

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资深顾问黄股票

帮助4.4万好评3.8万从业10年+

风险测评就是帮投资者评估自己能承受多大亏损的工具，分保守型到积极型五个等级。开户前都会填问卷，主要看你的年龄、收入、投资经验这些，再根据结果给你匹配适合的理财产品。比如保守型就不能买高风险股票基金，激进型可以配置更多权益资产，核心是避免亏到自己承受不了的钱。

我是前十大券商投资经理，能根据你的测评结果定制方案，用固收、基金、股票帮你搭出省心组合。测评只是起点，具体搭配还看你的理财目标。觉得有用点个赞，点击我头像加微信发你实用测评攻略，再帮你免费梳理投资逻辑！

发布于2025-10-24 19:28 广州

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基金程老师基金

帮助7万好评2033 入驻3年

您好！风险测评是金融机构为了了解投资者的风险承受能力和投资偏好，而设计的一系列问题和评估流程。通过回答这些问题，金融机构可以为投资者评估出一个风险等级，从而为投资者推荐合适的投资产品。

风险测评的重要性在于，它可以帮助投资者更好地了解自己的风险承受能力，避免投资超出自己风险承受范围的产品，从而降低投资风险。同时，它也有助于金融机构履行适当性义务，确保将合适的产品推荐给合适的投资者。

我们盈米基金叩富团队非常重视风险测评，会根据投资者的风险测评结果，为投资者提供个性化的投资组合建议。
- 对于风险承受能力较低的投资者，我们推荐【叩富安盈组合(R2)】。它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报，就像是您资产配置的财富“压舱石”，管理那些“输不起”的钱。
- 对于风险承受能力适中，且希望通过长期投资获取较高收益的投资者，【叩富稳盈组合(R3)】是个不错的选择。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益，是您资产配置的财富“增长器”。
- 如果您希望解决投资中的“择时与轮动”问题，省心省力地进行投资，【叩富定盈组合(R3)】会是您的每月现金流“导航仪”。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会。

比如客户李先生，通过在我们盈米基金进行风险测评后，得知自己是平衡型投资者。我们的投顾团队为他配置了40%的【叩富安盈组合】和60%的【叩富稳盈组合】。在过去一年的投资中，李先生的投资组合取得了较为稳健的收益，既控制了风险，又实现了资产的一定增值。

如果您也想进行专业的风险测评，并获得适合自己的投资组合建议，您可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521完成风险测评，或者右上角添加微信，我们的专业团队将为您提供一对一的服务，助力您实现财富稳健增值。

发布于2025-10-24 19:27

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

您好！风险测评就像是给您的投资性格做一次“体检”，看看您能承受多大的投资风浪。它会通过一系列问题，了解您的投资经验、财务状况、投资目标等，然后给您一个风险承受能力的评估结果。比如，您是保守型投资者，可能就更适合稳健的投资产品；如果您是激进型投资者，也许就能接受更高风险的投资。

投资决策确实需要个性化方案。不同的风险测评结果，决定了您的投资组合配置方向。我们会根据您的风险测评结果，结合市场行情和专业的投资策略，为您量身定制适合的投资组合。例如，对于稳健型投资者，我们会在盈米启明星APP中选择一些低风险的债券基金和货币基金进行搭配；对于平衡型投资者，我们会增加一些优质的股票基金或混合基金。

给您说句大实话：没有经过风险测评的投资，就像没有指南针的航行，很容易迷失方向。如果您还没有进行过风险测评，或者对自己的风险测评结果不太清楚，建议您点击屏幕右上角加我微信，我们会帮您进行详细的风险测评，并为您提供专业的投资建议。同时，您也可以下载盈米启明星APP，输入店铺码6521，了解更多投资产品和策略。

发布于2025-10-24 19:27 上海

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资深赵经理股票

帮助5.2万好评2629 从业10年+

风险测评就像是给你的投资风险承受能力做个体检。在证券投资里，不同的投资产品风险高低不一样，比如股票风险相对高，债券风险相对低。风险测评就是通过一系列问题，了解你的财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好等情况，然后给你评估出一个风险承受等级。

这个等级很重要，它能帮你选到适合自己的投资产品。要是你的风险承受等级低，却去买高风险的产品，可能会承受较大损失；而风险承受能力高的人，买低风险产品可能又达不到预期收益。

我可以为你提供开户佣金成本费率的详细内容。如果你觉得我的解答对你有帮助，点赞支持一下，有其他问题点我头像加微联系我。

发布于2025-10-24 19:29 鹤岗

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一对一

资深赵经理基金

帮助4.9万好评762 入驻3年

风险测评是金融机构用来评估投资者风险承受能力的一种方式。金融机构会通过一系列问题，像您的收入情况、投资经验、投资目标、对风险的态度等方面来综合考量，然后给您划分出一个风险承受等级，比如保守型、稳健型、积极型之类的。这样做的目的是为了让金融机构给您推荐更适合您风险承受能力的金融产品。比如说您是保守型投资者，就不适合去投资那些风险特别高的股票型基金或者期货产品。

不过呢，市场上的投资产品多种多样，风险也各不相同，光靠风险测评来选择投资产品是远远不够的。不同类型的基金，收益和风险差异很大，而且市场行情也在不断变化。如果您不知道该怎么根据自己的风险承受能力去挑选合适的投资产品，或者想了解更多科学的投资方法，我可以给您提供专业的建议。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，您要是觉得我回答得还行，对这方面感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给您详细讲讲。您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，里面也有很多适合您的投资策略和产品。

发布于2025-10-24 19:27

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