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投资组合的必要收益率公式，我想了解清楚
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投资组合的必要收益率公式，我想了解清楚

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首发 资深顾问黄
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投资组合的必要收益率核心是匹配你的风险承受水平，常用的公式是资本资产定价模型（CAPM）：必要收益率=无风险利率+β×（市场预期收益率-无风险利率）。比如国债利率2%作为无风险利率，如果某基金β系数是1.2，市场平均收益8%，那这只基金的必要收益率就是2%+1.2×(8%-2%)=9.2%。简单说，高风险（β高）的资产必须提供更高收益才能覆盖你的机会成本。

做投资组合时，光算公式不够，还得结合市场动态和个人目标调整。我们团队擅长用专业模型帮客户定制方案，比如通过分析你的持仓β系数，搭配低相关性的资产来平衡风险。认可思路可以点个赞，需要具体测算或优化组合，直接点头像加我微信，提供测算工具和实战策略，帮你把钱配置得更科学！

发布于2025-9-22 21:45 广州

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投资组合的必要收益率（Required Rate of Return, RRR）常用资本资产定价模型（CAPM）计算：

RRR = Rf + β × (Rm − Rf)

其中：
- Rf：无风险利率（如10年期国债收益率）
- β：组合相对于市场的系统性风险系数（加权平均各资产β值）
- Rm：市场预期收益率（常用指数长期年化回报，如沪深300约8-10）

若组合含主动管理，可叠加α（超额收益）调整：RRR = Rf + β × (Rm − Rf) + α。

示例：组合β=2，Rf=5，Rm=9，则RRR=5+2×(9-5)=13。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-9-22 21:46 盘锦

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投资组合期望收益率等于各资产期望收益率按其在组合中市值占比加权求和，官方做法只需三步：先确定每只资产的权重（市值÷组合总市值），再取得各资产自身的期望收益率，最后将权重与对应收益率相乘...

京圈红韵 21:30

我现在有5万块活钱，想配置一些基金或者债券，能否给我列一个资产配置方案，谢了~

刘老师 21:30

资产配置方案建议配置活钱20%+稳钱50%+长钱30（用来搏收益）具体的配置单我私信发你。
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