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基金份额和现金金额完全不是一码事哦。举个实在例子，就像你拿50块钱去买苹果，虽然付了50元现金，但实际能买多少斤要看当天苹果的单价。基金也是这样，买1000元基金不等于买到1000份，到底拿多少份额全看当天的基金净值。
说人话就是钱和股份的区别：
1. 买卖计价看净值 基金每天都有个身价叫净值。假设今天某基金净值是2元，你花1000元买入，实际能到手的就是500份（1000元2元）。要是下个月基金涨到3元，同样的500份就值1500元了。
2. 赎回金额会变动 有个客户上个月赎回500份债基，当时净值1.05元，实际到账525元。这个月同样赎回500份，刚好碰到净值涨到1.08元，立刻多拿到15元，这就是份额不变但金额波动的实例。
3. 费用会吃掉现金 买基金时实际扣款金额=份额×净值+手续费。之前遇到客户买入1万块某混合基，结果发现账上显示金额是9970元，那30元差价就是被申购费吃掉了。
从业第10年处理过大量类似疑问，现在点击我头像加微信，可以领专属《基金交易避坑手册》（含费用计算器+新手常见误区清单）。觉得这个解释帮到你请点赞，我来帮你具体看看持仓明细。
发布于2025-9-17 22:57 广州
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