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基金当日净值和市值的理解需要更清晰些。简单说，当天净值是基金公司根据收盘后持仓资产算出来的单位价值，和你说的“市值减前日净值”不是一码事。比如你持有100份基金，今天净值涨到1.5元，那你的持有金额就是150元，和昨天净值1.4元对比后能算出当天收益是10元。
基金净值计算的3个关键点：
1. 持仓价估算：每天收盘后，基金公司会用股票债券的收盘价计算基金总资产。像日富一日债基组合，每天下午6点后更新当日债市收盘后的净值，持有客户第二天就能看到最新收益。
2. 先做减法再加除：总资产减托管费管理费（比如货币三佳每日收0.15%管理费），剩下的钱除以总份数才是净值。上周有个客户误以为是直接用股价差算，帮他理清后才知道原来自己买的U定投组合，每笔定投扣款都是按当晚最新净值确认份额。
3. 特殊事件会调价：遇上大额申购赎回，就像上个月一位客户赎回了30万货币三佳，基金公司会把当天的买卖冲击成本摊到净值里，这时候的净值会比平时波动大些。
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发布于2025-9-13 17:49 广州
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