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当天的净值是不是今天的市值减去上一交易日的净值

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当天的净值是不是今天的市值减去上一交易日的净值

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资深赵经理

资深赵经理基金

帮助3.9万好评551 入驻3年

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您好！不是的，当天的净值是当天基金资产净值除以基金份额总数。比如一只基金上一交易日净值是1.5元，当天基金资产因投资收益等增加了，新的资产净值是1.6元，份额总数不变，那么当天净值就是1.6元。市值是净值乘以份额数。去年有个客户就搞错了，以为当天市值减去上一日净值就是当天收益，结果计算错误。如果您想更准确地了解基金净值和收益的计算方法，点右上角加微信，我给您发一份详细的计算公式和示例。

投资决策确实需要准确的知识和个性化方案。我们会根据您的投资目标、风险承受能力等，帮您挑选合适的基金，并教您如何正确计算收益和进行资产配置。比如对于风险偏好较低的客户，我们会推荐配置一定比例的债券基金来平衡风险；对于风险偏好较高的客户，我们会在合适的时机推荐一些优质的股票基金。过去5年我们服务了2000+投资者，帮助他们实现了资产的稳健增长。

给您说个例子：客户小李原本只投资了一只股票基金，市场波动时净值起伏很大。后来我们帮他调整了资产配置，加入了债券基金和货币基金，现在他的基金组合收益更加稳定，整体资产也在逐步增长。如果您也想让自己的投资更加科学合理，右上角加我微信，我帮您制定专属的投资方案，让您的资产在市场中稳健前行。同时，也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多投资知识和产品信息。

发布于2025-9-13 17:49

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

您好，当天基金净值并不是用今天的市值减去上一交易日的净值来计算的。基金单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，其计算公式为：基金单位净值 =（总资产 - 总负债）÷基金总份额。

基金当天的市值是用基金份额乘以当天的基金净值得到的。而当天净值较上一交易日净值的变化可以用来计算基金在这两个交易日之间的涨跌幅，涨跌幅 =（当天净值 - 上一交易日净值）÷上一交易日净值×100% 。

我们盈米叩富团队精心打造了一系列基金组合，能满足不同投资者的需求。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，它通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。要是您看好指数长期发展，【叩富稳盈组合】偏指数基金组合是不错的选择，它运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多产品信息。如果您想进一步咨询，右上角加微信联系顾问，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。

发布于2025-9-13 17:49 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

基金当日净值和市值的理解需要更清晰些。简单说，当天净值是基金公司根据收盘后持仓资产算出来的单位价值，和你说的“市值减前日净值”不是一码事。比如你持有100份基金，今天净值涨到1.5元，那你的持有金额就是150元，和昨天净值1.4元对比后能算出当天收益是10元。

基金净值计算的3个关键点：
1. 持仓价估算：每天收盘后，基金公司会用股票债券的收盘价计算基金总资产。像日富一日债基组合，每天下午6点后更新当日债市收盘后的净值，持有客户第二天就能看到最新收益。
2. 先做减法再加除：总资产减托管费管理费（比如货币三佳每日收0.15%管理费），剩下的钱除以总份数才是净值。上周有个客户误以为是直接用股价差算，帮他理清后才知道原来自己买的U定投组合，每笔定投扣款都是按当晚最新净值确认份额。
3. 特殊事件会调价：遇上大额申购赎回，就像上个月一位客户赎回了30万货币三佳，基金公司会把当天的买卖冲击成本摊到净值里，这时候的净值会比平时波动大些。

从业10年处理过800+基金账户诊断，点击我头像加微信，给你发《基金收益自查手册》（含我的持仓分析模板）。用3分钟填完问卷就能生成你的专属配置方案，觉得说清楚了记得点个赞，随时找我测算你的基金真实收益。

发布于2025-9-13 17:49 广州

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基金程老师基金

帮助5.8万好评1699 入驻3年

不是这么算哈。基金当天的净值是基金公司根据基金资产的市场价值，在每个交易日收盘后计算得出的每份基金的价值。具体的计算方式是用基金的总资产减去总负债后，再除以基金的总份额。

比如，某只基金总资产是10亿元，总负债是1亿元，总份额是5亿份，那它的净值就是（10 - 1）÷ 5 = 1.8元。

不过，普通投资者自己去算净值比较麻烦，一般可以通过基金销售平台查看每日公布的净值情况。你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，在上面能方便地查到基金净值。

投资基金选对产品很关键，市场上基金众多，表现差异也大。要是你不知道怎么选基金，想让投资更科学，帮我点个赞，右上角加我微信，我给你详细规划。

发布于2025-9-13 17:48

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资深刘经理基金

帮助9.5万好评4.5万从业10年+

您好！净值可不是这么简单计算的哦。当天的净值是当天基金资产的总市值除以基金的总份额得出的。比如说，一只基金当天的资产总市值是100亿元，总份额是50亿份，那么当天的净值就是100÷50 = 2元。而上一交易日的净值是上一个交易日按照同样方法计算出来的数值。两者之间并没有直接的减法关系哦。如果您想实时了解基金的净值变化，或者想知道如何根据净值来调整投资策略，可以点击右上角加微信，我给您详细讲讲。

投资决策确实需要个性化方案。不同类型的基金，其净值的波动规律和影响因素也不同。比如股票型基金的净值会受到股市行情的影响较大，而债券型基金的净值相对较为稳定。我们会根据您的风险偏好、投资目标和资金状况等因素，为您制定个性化的基金投资组合方案。通过分散投资不同类型、不同风格的基金，来降低投资风险，提高投资收益。

跟您说个例子：客户张姐之前只投资了一只股票型基金，由于市场行情波动较大，她的基金净值也跟着大幅波动，让她的心情也跟着起伏不定。后来，她找到了我们，我们根据她的情况为她制定了一个基金投资组合方案，包括股票型基金、债券型基金和货币基金等。经过一段时间的运作，她的基金投资组合净值波动明显减小，而且收益也比之前只投资一只股票型基金时有所提高。如果您也想让自己的基金投资更加稳健、高效，欢迎右上角加微信，我给您制定一份专属的投资组合方案。

发布于2025-9-13 17:49 上海

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