分享
注册
1分钟入驻>
+微信
选基金不能只看短期排名，关键要找到适合自己风险承受力的组合。上个月有位客户有50万闲置资金，但无法接受本金亏损，最终用货币三佳存放日常备用金，日富一日做稳健底仓，剩余资金通过U定投分12个月布局低估行业，现在账户每天都有稳定收益进账。
挑选优质基金的三个核心维度：
1、长期稳定性比短期爆发重要：日富一日组合里的债基筛选标准是连续3年跑赢同类前20%，这类产品可能不会年年夺冠，但能守住收益底线。就像客户张姐去年配置的某债基组合，虽然单月涨幅不大，但持有两年累计收益超过8%，比银行理财高不少。
2、风险级别和用钱需求匹配：年轻客户更适合U定投这种智能策略，能自动在低位加码、高位止盈；而中年客户会更侧重货币三佳+日富一日的保本策略。之前有位创业者把公司回款放入货币三佳，用利息覆盖定投支出，资金利用率提高30%。
3、动态调整才是盈利关键：好基金也要跟对买卖时点。今年帮客户调整过一次持仓，将部分过热的新能源基金转到刚启动的消费基金，避开了一轮15%的调整。就像U定投的自动调仓功能，会在指数高估时主动提醒转换标的。
我在基金领域从业10年，累计为700+客户定制过方案，可以结合你的资金量和风险偏好，定制“双保险配置礼包”（含选基策略+智能调仓工具）。马上点击右上角加微信，发送【888】领取专属方案包，帮你搭建既能控风险又能博收益的基金组合。觉得方法实用的话欢迎点个赞支持！
发布于2025-8-20 16:53 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
咨询TA
13381154379 
搜索更多类似问题 >
17904
电话咨询
咨询
