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配置比例上限设定：参考投资者的风险承受能力，风险承受能力强的投资者，信用债配置比例上限可相对较高；风险承受能力弱的投资者，应严格控制信用债比例 。结合组合的整体投资目标，若追求稳健收益，信用债比例不宜过高；若为获取更高收益且能承受一定风险，可适当提高比例 。还需考虑市场环境，在信用风险较低、经济形势向好时，可适度提高信用债配置比例；在信用风险上升、经济下行压力较大时，降低比例 。一般来说，对于稳健型投资组合，信用债配置比例上限可设定在 30% - 50%；保守型组合可控制在 30% 以下；积极型组合可在 50% - 70%，但需谨慎评估风险 。
风险因素考虑：信用风险是首要因素，需评估发行主体的信用状况，包括行业地位、财务实力、偿债能力等，避免过度配置信用风险高的债券 。流动性风险，关注信用债的市场流动性，若债券流动性差，在需要变现时可能面临困难，应控制流动性差的信用债比例 。利率风险，信用债价格也受利率变动影响，久期较长的信用债利率风险更高，配置时需考虑利率走势对信用债价值的影响 。宏观经济和行业风险，宏观经济下行或行业不景气可能导致企业经营困难，增加信用债违约风险，应根据宏观经济和行业趋势调整信用债配置 。此外，政策风险也不容忽视，如监管政策变化、行业政策调整等，可能影响信用债的发行和交易，进而影响投资收益 。
发布于2025-5-26 14:17 武汉
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