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久期可衡量债券价格对利率变动的敏感程度，久期越长，债券价格对利率变动越敏感，利率风险越高。当市场利率变动时，久期长的债券价格波动幅度大于久期短的债券。例如市场利率上升 1%，久期为 5 年的债券价格可能下跌约 5%，而久期为 2 年的债券价格可能下跌约 2%。投资者可通过调整债券组合的久期来控制利率风险，在预期利率上升时，缩短债券组合久期；预期利率下降时，延长债券组合久期。
发布于2025-4-16 21:32 南京
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证券杨经理
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久期越长对利率越敏感 → 利率风险越大利率一涨，债券价格大跌利率一跌，债券价格大涨。
久期越短对利率不敏感 → 利率风险越小利率波动，价格基本稳得住。
货币基金、短债：久期 0.1～1 年 → 几乎不怕加息。
中短债：久期 1～3 年 → 温和波动。
长债、国债 ETF：久期 5～10 年 + → 加息会大跌。
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发布于2026-2-25 09:28 长沙
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什么是债券久期，利率上行、下行时久期长短不同的债基净值表现有什么区别？
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