一:配置原则:结合指数估值,以宽基为主,辅助以优秀行业指数,跨行业、跨品类、跨市场均衡配置。当股票类资产过度高估,买入债券基金。配置比例如下:
宽基指数:40%~60%
行业指数:20%~30%
国外指数:20%~30%
二:预计收益:年化8~12%,极限最大回撤控制在20%以内。
三:配置标的:
1、大盘宽基:沪深300(富荣300指数增强 004788),中证500(景顺中证500低波 003318)
2、宽基红利:深证红利(工银深证红利 481012),标普红利(华宝标普A股红利指数 501029),中证红利(创金合信中证红利低波 005561)
3、跨行业:医疗和必选消费。主要关注中证医疗、中证消费、消费红利。
4、跨市场:标普500,纳斯达克100(华安纳斯达克100 040046)
5、跨品类:债券基金。结合十年期国债利率配置,现阶段利率2.7%太低,配置价值不大。当股权类市场明显高估时,达到卖出条件,该卖就得卖,分仓位配置半年期、一年期、一年半期债券基金,防止手痒抄底。
四:买入计划:适合长期定投
1、指数低估时买入,估值百分位低于30%,单只指数基金仓位可配置总仓位的20%~25%;
2、估值适中,估值百分位在30%~70%,单只指数基金总仓位控制比例为8%~12%;
3、估值偏高,估值百分位在70%~90%,仓位不超过5%~8%;其余仓位买入债券基金;
4、估值极度偏高,估值百分位在90%以上,仓位上线5%;其余仓位买入债券基金。
五、卖出计划
1、结合指数估值,每一年或半年做动态平衡;
2、牛市末期,指数极度高估,当指数最高点的回撤15%时触发卖出条件,选择清仓。开始分批次、分中、长期买入债券基金和债券类理财产品;
3、如增强策略类的指数基金,出现基金经理更换或长期(2年以上)落后指数,更换更好的指数基金。
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发布于2023-7-7 11:26 上海