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基金累计净值与最新净值有什么区别？是怎么算出来的？

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基金累计净值与最新净值有什么区别？是怎么算出来的？

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王经理

券商田经理券商田经理股票

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你好，基金的累计净值和最新净值是两个不同的概念，它们分别表示基金在不同时间点的净值情况。

1.累计净值：累计净值是指基金从成立至今的累计收益情况。它等于基金的最新净值加上基金成立以来的累计分红。累计净值反映了基金自成立以来的总收益，包括了基金的资本利得和分红收益。

2.最新净值：最新净值是指基金在最近一个交易日的净值。它是基金在该交易日的总资产减去总负债后的余额，再除以基金的总份额。最新净值反映了基金在最近一个交易日的资产价值。

3.计算方法如下：

累计净值 = 最新净值 + 累计分红

其中，累计分红是指基金成立以来的所有分红之和。

例如，假设一个基金的最新净值是1.20元，成立以来的累计分红是0.10元，那么该基金的累计净值就是：

累计净值=1.20+0.10=1.30元

所以，累计净值和最新净值的主要区别在于，累计净值包含了基金成立以来的所有收益，而最新净值只反映了基金在最近一个交易日的资产价值。

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发布于2024-12-19 17:27 北京

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资深程经理资深程经理基金

帮助4.7万好评8.8万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深段经理资深段经理股票

入驻10年+ 行业top 经验丰富

回答：最新净值是每天涨跌后算出来的，累计是加上分红后的净值

发布于2013-9-11 11:09 台州

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首席孟经理首席孟经理股票

帮助6302 好评913 从业4年

基金的累计净值和最新净值是衡量基金表现的两个不同指标：

最新净值（NAV，Net Asset Value）：

也称为每份基金的净资产值，是基金在某一特定时间点（通常是交易日的收盘后）的资产总值减去负债后的余额，然后除以基金的总份额。它是投资者购买或赎回基金时的价格依据。计算公式为：最新净值=基金资产总值−基金负债基金总份额最新净值=基金总份额基金资产总值−基金负债

累计净值：

累计净值是在最新净值的基础上，考虑了基金自成立以来的所有分红（包括现金分红和红利再投资）的影响。它反映了基金从成立到现在的总体收益表现，包括资本增值和分红再投资的复利效应。计算公式为：累计净值=最新净值×(1+分红再投资率)分红次数累计净值=最新净值×(1+分红再投资率)分红次数其中，分红再投资率是指每次分红金额按照除息日的基金净值再投资的增长比例。

区别：

最新净值仅反映了基金在某一时间点的价值，而不考虑之前的分红情况。累计净值提供了基金自成立以来的完整表现，包括了分红再投资的效应，更能全面反映基金的历史表现。

计算方法：

最新净值的计算相对简单，只需将基金的资产减去负债后，按当前份额进行平均。累计净值的计算需要考虑历次分红对基金净值的影响，如果基金进行了分红，就需要将分红金额按照分红时的净值进行再投资，并将结果累加到最新净值上。

投资者在评估基金的表现时，应同时考虑最新净值和累计净值，以获得更全面的视角。

发布于2024-8-12 13:35 成都

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两融张经理两融张经理股票

帮助10万+ 好评1215 入驻4年

基金的累计净值和最新净值（单位净值）有以下几个主要区别：

1. 定义：
单位净值：指的是基金当前每份单位的净值，即基金总资产减去总负债后的余额，再除以基金的总份额。
累计净值：是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的所有分红和拆分金额。

2. 计算方式：
单位净值：单位净值 = 基金总资产- 基金总负债/基金总份额。
累计净值：累计净值 = 单位净值 + 累计分红金额。

3. 用途：
单位净值：用于基金的申购和赎回，是投资者进行交易的基础。
累计净值：反映了基金自成立以来的整体表现，适合用来评估基金的长期业绩。

简单来说，单位净值反映的是基金当前的市场价值，而累计净值则更全面地展示了基金自成立以来的总收益情况。

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发布于2024-8-12 15:48 西安

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一对一

杨老师杨老师股票

帮助1302 入驻10年+ 专业满分

基金累计是开始到现在的包括分红在内的总净值，最新是现在的净值

发布于2013-9-11 17:18 北京

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王经理王经理股票

帮助529 入驻10年+ 专业满分

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累计净值是表示该基金自成立以来至今的净值增长情况，其中包括了以前的分红或拆分，是一个复权值，不是交易依据。
累计净值表达的是基金的过往业绩，是一个选择基金的参考数据。
单位净值体现的只是当前基金的价格。

发布于2013-9-11 08:58 沈阳

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李钢李钢股票

帮助2874 入驻10年+ 服务贴心

累计净值，也是历史净值，是自该基金发行后的收益情况。最新净值是指该基金当天收市后的基金价格。具体说明：基金单位净值是当前的基金总净资产除以基金总份额得出的，基金单位累计净值是基金单位净值+(基金历史上所有分红派息的总额除以基金总份额）得出的基金单位净值是反映当前的基金资产状况的数据，基金单位累计净值是反映该基金自成立以来的总体收益情况的数

发布于2013-9-11 09:13 长沙

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朱经理朱经理股票

帮助1.5万好评324 入驻10年

基金累计是开始到现在的包括分红在内的总净值，最新是现在的净值但愿我的回答能够帮到你，如你还有疑问请与我详谈，祝你投资愉快。

发布于2016-10-21 11:03 成都

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郑经理郑经理股票

帮助10万+ 好评1.2万从业9年

累计净值，也是历史净值，是自该基金发行后的收益情况。最新净值是指该基金当天收市后的基金价格。

发布于2017-11-14 09:43 上海

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赵经理赵经理股票

帮助5.4万好评1404 入驻8年

你好，最新净值是基金的当前价值的体现，累计是这个基金发行上市以来的盈利情况。

发布于2018-4-2 13:14 杭州

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证券金融7 证券金融7 股票

帮助9.9万好评2162 入驻9年

你好这个最新的是你一天的，那么累计的就是你所谓的这个时间段的！

发布于2018-5-2 11:22 武汉

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证券高经理证券高经理股票

好评176 服务贴心行业top

基金的累计净值和最新净值存在明显的区别。
最新净值：指的是基金在当天交易日结束后计算得出的每份基金的价值。其计算公式为：基金资产净值 = 基金总资产 - 基金总负债。而基金单位净值 = 基金资产净值 / 基金总份额。
例如，某基金的资产总额为 1 亿元，负债总额为 2000 万元，总份额为 8000 万份。则基金资产净值为 1 亿 - 2000 万 = 8000 万元，基金单位净值为 8000 万 / 8000 万份 = 1 元。
累计净值：则是在单位净值的基础上，加上了基金成立以来的历次分红金额。其计算公式为：累计净值 = 单位净值 + 基金成立以来累计单位分红金额。
假设一只基金成立以来，单位净值从 1 元上涨到 2 元，期间总共分红 1 元/份。那么这只基金的累计净值就是 2 元 + 1 元 = 3 元。
累计净值能更全面地反映基金的长期业绩表现。如果一只基金的累计净值较高，通常意味着它在过去的运作中表现较好，为投资者带来了较多的回报。
但需要注意的是，累计净值高并不一定代表未来的收益也会高，投资者在选择基金时，还需要综合考虑基金的投资策略、基金经理的能力、市场环境等多种因素。

希望我的解答能帮助你，有更多基金方面的问题，欢迎咨询我！

发布于2024-8-12 13:00 青岛

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