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基金累计净值与最新净值有什么区别？是怎么算出来的？

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基金累计净值与最新净值有什么区别？是怎么算出来的？

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王经理

券商田经理股票

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你好，基金的累计净值和最新净值是两个不同的概念，它们分别表示基金在不同时间点的净值情况。

1.累计净值：累计净值是指基金从成立至今的累计收益情况。它等于基金的最新净值加上基金成立以来的累计分红。累计净值反映了基金自成立以来的总收益，包括了基金的资本利得和分红收益。

2.最新净值：最新净值是指基金在最近一个交易日的净值。它是基金在该交易日的总资产减去总负债后的余额，再除以基金的总份额。最新净值反映了基金在最近一个交易日的资产价值。

3.计算方法如下：

累计净值 = 最新净值 + 累计分红

其中，累计分红是指基金成立以来的所有分红之和。

例如，假设一个基金的最新净值是1.20元，成立以来的累计分红是0.10元，那么该基金的累计净值就是：

累计净值=1.20+0.10=1.30元

所以，累计净值和最新净值的主要区别在于，累计净值包含了基金成立以来的所有收益，而最新净值只反映了基金在最近一个交易日的资产价值。

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发布于2024-12-19 17:27 北京

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资深程经理资深程经理基金

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一对一

李钢股票

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累计净值，也是历史净值，是自该基金发行后的收益情况。最新净值是指该基金当天收市后的基金价格。具体说明：基金单位净值是当前的基金总净资产除以基金总份额得出的，基金单位累计净值是基金单位净值+(基金历史上所有分红派息的总额除以基金总份额）得出的基金单位净值是反映当前的基金资产状况的数据，基金单位累计净值是反映该基金自成立以来的总体收益情况的数

发布于2013-9-11 09:13 长沙

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资深段经理股票

入驻10年+ 知无不言响应及时

回答：最新净值是每天涨跌后算出来的，累计是加上分红后的净值

发布于2013-9-11 11:09 台州

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耿经理股票

帮助2.8万好评7355 从业9年

基金净值是基金当天的成绩单，累计净值则是基金成立以来的成绩单。基金净值准确地说，叫基金份额净值，是指在某一时点基金每一份基金份额实际代表的价值。通过这样的公式可以计算出来：T日基金资产净值=(T日基金总资产–T日基金总负债)/T日发行在外的基金份额总数。你会发现公式里除了总负债，所有数值都是采用实时数据，所以，基金份额净值能直观、实时的反映基金绩效，人们可以通过它来了解基金的运作情况。

基金份额累计净值包含了以前的分红金额，因此基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。基金份额累计净值可以全面反映基金在运作期间的历史表现，投资者在评估基金表现时，应该关注的是基金份额累计净值。

基金净值+累计分红=累计净值

发布于2019-11-25 15:16 阿拉尔

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