ETF基金有哪些优点？
发布时间：2020-6-20 16:54阅读：968
问一问
优点一：跟踪指数的效果好，公平。前面的文章已说过，ETF基金都是跟踪的某个特定的指数，也是属于一种特殊的指数基金。ETF基金与一般指数基金相比，申购赎回机制很特别。一般指数基金都是拿钱买基金份额，赎回基金也是直接得到钱。申购ETF需要先用钱买指定的股票，再拿股票去换ETF基金份额，赎回则相反，得到的是一篮子股票，然后需要自己把股票卖掉才能得到钱。使用股票实物申购赎回ETF有什么好处呢？主要有以下几点。第一、ETF基金最高可以达到100%的仓位，而普通基金最高只能达到95%的仓位。普通基金一般都需要预留一部分现金，以应对用户随时赎回，所以不可能达到满仓操作。而ETF基金正是因为申购赎回都是股票，所以不需要留现金应对赎回，最高仓位就可以达到100%。也是因为这个特点，ETF跟踪指数的效果一般都比较好，与指数涨幅大致同步。第二、对于所有ETF基金持有人都很公平。有公平的就有不公平的，对于普通基金，特别是规模很小的基金，在遇到大额申购赎回时，就可能有不公平的现象。举个例子，假设某基金规模只有1千万，T日遇到大额申购1千万，按规则这新申购的部分，将会享受T+1日的基金盈利，但问题是这新申购的资金根本就还来不及买入股票，所以就会摊薄原基金持有人的收益。而ETF因为申购本来就是拿股票换基金份额，所以不会因为大额申购赎回影响别人的利益，对于每个人都是公平的。优点二：交易方便，且费用支出非常低。ETF基金都可以在二级市场买卖，只要有股票账户，就可以随时交易，和股票的交易规则几乎是一样的，没有任何门槛。ETF的单价都非常低，一般都是几角钱到几元钱，所以买ETF甚至比买股票的门槛更低。ETF费用主要包括两个方面，一是基金运作费用，二是投资者交易费用。ETF基金运作费用主要包括基金管理费和托管费，目前主流的标准是管理费每年0.5%，托管费每年0.1%，而主动型基金一般都是管理费每年1.5%，托管费每年0.25%，相比之下，ETF的运作费用要低很多。近一年多以来，新发行的ETF基金费用有下降趋势，目前已有很多ETF基金的费用下降到了管理费每年0.15%，托管费每年0.05%。基金的运作费用都是从基金资产中扣除了，我们每天看到的基金净值就已经是扣除所有运作费用之后的，所以这部分费用我们几乎感受不到。对于我们每个人都有感受的就是交易费用，主要包括交易佣金和印花税等。以交易股票和ETF来对比，交易股票需要缴0.1%的印花税，目前是单向征收，另外需要缴券商佣金，目前主流的大概在到万3之间。正常情况下ETF的佣金率与股票相同，但是买ETF没有印花税。以佣金计算，买卖一次10万元的股票，一共需要支出印花税10万*0.1%=100元，佣金10万*0.02%*2=40元，总计140元。而买卖一次10万元的ETF只需要支出佣金40元，ETF的费用支出要低很多。而且目前大部分券商都可以单独下调ETF佣金，正常情况下都可以调到，甚至有部分券商可以调到万0.5，这样一来，买ETF的费用支出就低了，甚至不到买股票费用的十分之一。优点三：选择更简单。做价值投资，选股票一般是“三好法则”，即选择好行业里面的好公司，在价格比较好（低于价值）的时候买入。这个法则说起来简单，做起来真的是非常难。以目前火热的5G为例，我们绝大多数普通人根本搞不懂这些产业链条，要从这些公司中选择有发展潜力的更是非常困难。而投资ETF就简单多了，如果我们觉得5G前景不错，就可以直接买这方面的ETF，不用去搞懂相关产业链和公司。如果我们对于选择行业也拿不定主意时，还可以直接选择沪深300、中证500、中证1000、上证50、深证100、创业板、创业板50这样的宽基指数ETF，比如创业板50指数今年就已经上涨了25%，一点都不比股票差。优点四：品种丰富，选择面广经过近一年多的高速发展，目前A股的ETF品种已经非常丰富了。如果想投资A股宽基指数，目前几乎所有A股宽基指数都已经有了对应的ETF，不仅包括常见的沪深300、中证500和创业板等主要指数，一些不常见的指数也有了ETF。如果想投资A股行业和主题指数，目前这方面的ETF比宽基ETF发现还快，已有不少规模上百亿的大型ETF。另外目前在A股上市的还有投资港股市场的H股ETF、恒生ETF等，投资美股市场的纳指100ETF、标普ETF等，投资商品市场的黄金ETF、豆粕ETF等，投资日本股市的日经ETF，投资德国股市的德国30ETF等。可以说，目前A股的ETF品种已非常丰富，我们已经可以很方便的利用一个A股账户，就能实现大类资产配置
温馨提示：投资有风险，选择需谨慎。
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