开立上海衍生品账户流程

1.客户需要准备的资料：

（1）个人客户：

①有效身份证明文件；

②融资融券业务账户证明（当投资者在本公司参与融资融券业务时，直接通过融资融券系统打印对账单（由经纪业务分支机构综合业务岗签名确认）；当投资者在其他公司参与融资融券时要求提供账户证明，分支机构可通过集中交易系统查询投资者的信用证券账户信息进行核实并截图打印（由经纪业务分支机构综合业务岗签名确认）。对于金融期货交易经历的投资者，其应当提供本人在期货公司的交易对账单（客户签名和期货公司盖章），以证明其具有期货交易经历。

（2）普通机构客户：

①经法定代表人授权委托的经办人的有效身份证明文件、法人授权委托书、法定代表人证明书、法人营业执照（或登记证明）。

②上一季末净资产不低于人民币100万元的相关证明（如盖公司公章的上一季度财务报表）。

（3）专业机构投资者：

①经法定代表人授权委托的经办人的有效身份证明文件、法人授权委托书、法定代表人证明书、机构法人证明文件；

②相关监管机构出具的成立备案文件。

2．客户提出申请开立上海衍生品账户时，经纪业务分支机构期权业务专员审核客户适当性条件及资料：

（1） 核对客户身份证明文件：必须客户本人持有效证件临柜开户。

（2） 核对上海证券交易所Ａ股证券账户：

①若在本经纪业务分支机构经纪业务分支机构已有沪A股账户，核对通过；

②若在本经纪业务分支机构经纪业务分支机构无沪A股账户，需首先开立沪A股账户。

（3） 核对托管资产：

个人客户：托管在公司的前20个交易日日均的证券市值（上海和深圳市场）与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的资金或证券），合计不低于人民币50万元。

普通机构客户：托管在公司的前20个交易日日均的证券市值（上海和深圳市场）与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的资金或证券），合计不低于人民币100万元；另外，还需要检查客户提供的《上一季度财务报表》或其他相关证明中“净资产”科目不低于人民币100万元。

（4） 核对交易经历：

①时间要求：沪A证券账户在本公司或其他证券公司开户合计满六个月，经纪业务分支机构通过集中交易系统“证券-代理中登业务管理-中登账户信息查询-证券账户查询”菜单查询沪A证券账户的开户日期核查是否符合规定。

②在证券公司开户要求：具备本公司或其他公司融资融券业务参与资格或者金融期货交易经历。当客户在本公司参与融资融券业务时，直接通过融资融券系统打印对账单，当客户在其他公司参与融资融券时要求提供账户证明，经纪业务分支机构经纪业务分支机构可通过集中交易系统“证券-代理中登业务管理-中登账户信息查询-一码通账户查询”菜单查询客户的信用证券账户信息进行核实。

（5） 核查期权模拟交易经历：期权业务专员通过上交所会员信息服务平台（https://sc.sseinfo.com/sc/login）核查客户的模拟交易经历，打印作为开户资料（期权专员签名确认）。

（6）组织或核查期权基础知识测试：

组织期权基础知识测试：经纪业务分支机构设立用于客户进行测试的专区，配备一台专门电脑作为在线测试专机，保证客户者顺畅完成在线测试，由客户本人独立完成测试。（考试承诺在双录视频中录制）

注意事项：

①　经纪业务分支机构需配备专门的期权工作人员组织期权基础知识测试，测试人员需熟悉测试组织要求和流程，客户拓展人不得兼任。

②　核查期权基础知识测试：知识测试成绩常期有效，并可用于在其他期权经营机构申请开户。期权业务专员通过上交所会员信息服务平台（https://sc.sseinfo.com/sc/login）查询指定交易在公司的客户知识测试成绩，并打印成绩单（期权专员签名确认）；个人客户可通过上交所股票期权投教专区（http://edu.sse.com.cn/option）“投资者期权知识测试成绩查询”入口查询本人测试成绩（期权专员签名确认）。

③　已参加交易所集中组织的期权培训并在交易所现场进行知识测试的投资者，以及非首次开股票期权账户的投资者，可以免去考试和录制知识测试客户承诺录像。

④　对于非首次开股票期权账户的投资者，分支机构通过集中交易系统“中登账户信息查询”菜单对投资者已开立的衍生品合约账户信息进行核实并截图打印后（综合业务岗签名确认），只需执行投资者适当性评估要求，无需再对投资者的交易经历、知识测试成绩、期权模拟交易经历进行核查。

（7） 查询风险承受能力等级：核实账户风险承受能力等级为积极型或激进型。1年内对该客户进行过风险评估的，可不重做评估，超过1年的需要重新评估。经纪业务分支机构可通过普通集中交易系统“单客户查询-客户信息”菜单查询账户“客户风险测评日”，推算是否超过1年，。

（8）经纪业务分支机构综合对投资者的投资期限、投资品种、期望收益风险要素进行匹配，根据评估的结果提供《适当性评估结果确认书》或《服务不适当警示及投资者确认书》给客户签署。

（9） 个人客户需完成期权客户适当性综合评估：根据客户实际情况，为客户完成《股票期权投资者适当性综合评估表》（以下简称“《综合评估表》”），交客户签名确认，由期权拓展人在“开户经办人”处签名，分支机构负责人在“分支机构负责人或其授权人”处签名。

（10）期权拓展人核实客户以上适当性条件无误后，指导客户签署《股票期权风险揭示书》（一式两联）、《股票期权经纪合同》（一式两联）和《证券账户开立申请表》。

注意事项：

①　其中：《股票期权经纪合同》遵循《重要空白凭证管理办法》管理，客户单方签署合同，“授权签字”由经纪业务分支机构负责人签名，合同的客户签名处留在双录环节完成。

②　《股票期权经纪合同》的附件1：《开户申请表》经客户签名确认后，由综合业务岗签名确认。

③　《股票期权经纪合同》的附件2：《佣金收取标准》由期权专员按照公司公告标准手写。

④　《股票期权经纪合同》的附件3：《股票期权交易委托代理人授权书》机构客户必须填写，个人客户如无代理人直接画斜杠；

⑤　《股票期权风险揭示书》要求客户抄写承诺并签名。（客户签名需要在双录环节完成）

⑥　新开衍生品合约账户时填妥《证券账户开立申请表》。

（11） 期权业务专员核实客户申请资料无误后，交材料至综合业务岗操作。综合业务岗了解投资者身份、财产与收入状况、证券投资知识与经验、风险偏好、投资目标等信息, 风险承受能力评估需在1年内，要求客户完善必须收录的字段。（如：实际控制投资者的自然人、交易的实际受益人、诚信记录、Email等)

（12）综合业务岗检查开户资料无误后，登录集中运营平台系统“股票期权—客户期权风险级别评估”菜单录入客户相关信息，其中测试分数根据客户成绩单录入，交易经验根据截图的交易经验查询页面录入（各级别具体对应的指令类型），系统根据测试分数和模拟交易经验自动评定客户的交易级别。机构户自动评定为三级交易级别。风险级别评估完成后，系统自动以参考买入申请额度为账户完成买入额度设置。

注：参考买入申请额度公式：取以下两公式计算的金额中较高者：（1）该客户托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金）的10%；（2）该客户证券账户过去6个月日均持有沪市证券市值的20% 。

（13）风险级别评估完成后，综合业务岗登录集中运营平台“期权—股票期权联合开户”菜单，输入资金账户后，根据系统弹出的资质准入条件，逐行进行判断，所有条件符合后，进入开户界面，选择合约证券账户开户，资金卡号录入股票期权经纪合同编号，“自动行权协议签署”字段不需打勾，还有根据银衍规则为客户选择正确的银衍转帐账户信息，若无需在券商端开通的则直接跳过，点下一步进入双录视频录制，工作人员按照《股票期权风险揭示话术》（使用201805版本，注意结合评估结果，使用适当与不适当的话术)，对投资者进行考试承诺、风险告知、警示以及风险承诺的过程录音和录像留痕，注意提醒客户认真收听音频。完成双录后，回放录音完整无误后即可提交。

（14）开户提交后，在通知总部复核前，分支机构按照经纪业务管理总部制订的《股票期权开户回访话术》对客户进行回访，确认期权知识考试情况和测试业务知识认知程度，告知期权开户申请待审核通过后方可交易。

（15）回访通过后，通知总部相关部门复核：

一级复核—运营中心复核：审核双录视频、档案资料及电话回访（双录视频包含客户考试承诺、风险揭示以及风险承诺。复核前先检查该客户是否完成电话回访）

二级复核—经纪业务管理总部衍生品部复核：审核客户期权开户适当性准入条件（证件的有效性、托管资产、适当性综合评估表、期权测试成绩、期权模拟交易经历、客户期权风险级别评估、两融账户资格或金融期货交易经历等适当性条件）。

（16）完成复核后，开立衍生品资金账户和衍生品合约账户，系统默认对账户增加“禁止买入、禁止卖出”限制，“禁止买入、禁止卖出”限制无需手工解除，系统当天晚上清算后自动解除。T日新开衍生品合约账户，最早T+1日才能交易使用。

（17）如果在”股票期权联合开户”未能及时为客户开立银衍转帐账户，可以在衍生品保证金账户和衍生品合约账户开立后，通过集中交易系统“资金-存管账户-存管账户开户业务-证券发起存管账户开户”菜单为客户开立银衍转账账户。目前公司提供工行、中行、建行、农行、浦发、兴业、招商和交通此8家银行进行银衍转账服务（各银行开通方式见附件：各银衍转账规则）。

（18） 经纪业务分支机构应当及时将审核及开户结果告知客户，并通知客户到银行网点办理确认手续后才可进行银衍资金转账。

（19） 完成衍生品资金账户和衍生品合约证券账户开立后，集中交易系统将在次日“沪深业务重发-隔日使用信息发送”自动向中国结算报送使用信息。

 

三、衍生品账户开立档案留存

 

 

 

 

 

个人（首次开户）

 

有效身份证明文件

《股票期权经纪合同》

《股票期权风险揭示书》

股票期权投资者适当性综合评估表

期权基础知识测试成绩单（期权专员签名）

期权模拟交易经历（期权专员签名）

融资融券业务账户证明（对账单或账户信息截图，综合业务岗签名）或金融期货交易对账（客户签名和期货公司盖章）

适当/不适当评估结果确认书

上述按A类档案留存

《证券账户开立申请表》按B类档案留存。

期权风险揭示客户签署录像（含考试承诺及风险承诺）

 

 

 

个人（非首次开户）

 

有效身份证明文件

《股票期权经纪合同》

《股票期权风险揭示书》

股票期权投资者适当性综合评估表

期权基础知识测试成绩单（期权专员签名）

期权模拟交易经历截图（期权专员签名）

中登账户信息查询截图（综合业务岗签名）

适当/不适当评估结果确认书

上述按A类档案留存

《证券账户开立申请表》（新开衍生品合约账户时）按B类档案留存

期权风险揭示客户签署录像（含考试承诺及风险承诺）

 

 

 

 

 

机构（普通）

 

营业执照、法定代表人证明书、法定代表人授权委托书、法定代表人身份证、经办人身份证

《股票期权经纪合同》

《股票期权风险揭示书》

期权基础知识测试成绩单（期权专员签名）

期权模拟交易经历截图（期权专员签名）

上一季度或最近的财务报表（盖机构公章）

适当/不适当评估确认书

上述按A类档案留存

《证券账户开立申请表》按B类档案留存。

期权风险揭示客户签署录像（含考试承诺及风险承诺）

 

 

机构（A类专业投资者）

 

营业执照、法定代表人证明书、法定代表人授权委托书、法定代表人身份证、经办人身份证

《股票期权经纪合同》

《股票期权风险揭示书》

相关监管机构出具的成立备案文件

上述按A类档案留存

《证券账户开立申请表》按B类档案留存。

四、调整交易级别

已开立衍生品账户的客户，后续通过了更高级别测试或完成更高级别的模拟经验要求调整交易级别时，或者账户资产增加要求增加买入额度时，经纪业务分支机构按上述开户要求重新准备成绩单、交易经验截图、经审批的《综合评估表》及KK审批流程截图后，通过集中交易柜台系统“期权—个股期权账户—客户期权风险级别评估”菜单重新进行评估。

五、增加买入额度

对于增加买入额度的，重新评估后，通过集中交易系统“期权—期权额度管理—买入额度调整申请”菜单为客户申请调整（调整的买入额度不允许大于重新评估计算的参考买入申请额度），并经经纪业务管理总部在系统完成审批后生效。

六、查询菜单

查询账户信息：通过集中交易系统“查询-单/多客户查询”菜单可查询衍生品资金账户相关信息，包括关联的衍生品合约账户。

查询委托流水、合约持仓及变动：通过集中交易系统“查询-股票期权客户查询/个股期权公司查询”菜单查询。

查询银衍转帐情况：通过集中交易系统“查询-单/多客户查询”菜单的“常用查询-银行转账”查询银衍转存取流水；在“常用查询-资金”查询衍生品资金账户资金余额；在“账户信息-银行账户”查询银衍转帐账户。

查询风险级别评估信息：通过集中交易系统“期权-股票期权账户-风险级别评估信息查询”菜单查询。

查询买入额度信息：通过集中交易系统“查询-股票期权客户查询-资产信息-资产综合信息”菜单查询“上海限购额度”。

 

七、衍生品合约账户的销户

检查客户衍生品合约账户内并无合约且无未了结的清算交收责任，结息归本将衍生品资金账户全部资金转出银行后，按以下操作步骤注销衍生品账户：

第一步：注销衍生品合约账户：登录菜单“期权-股票期权账户-合约账户中登销户”，同步在中国结算系统与柜面系统注销合约账户。

第二步：注销银衍存管账户：登录菜单“资金-存管账户-存管账户销户业务”，注意各银行销户规则的差异：期权中行直接在券商端注销，期权建行只能回建行端注销，而期权工行可以到券商端或券商端任意一方发起注销。

第三步：注销衍生品资金账户：登录菜单“期权-个股期权账户-衍生品资金账户销户”注销衍生品资金账户。

第四步：整理衍生品账户开立档案留存，《综合业务申请表》、《证券账户业务申请表》。

 

温馨提示：投资有风险，选择需谨慎。