基金净值，简单来说就是每份基金的价值。它是根据基金所拥有的全部资产，扣除负债后，再除以基金总份额得出来的。用公式表示就是：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）÷基金总份额。

普通开放式基金在交易日当天15点前提交的申购或赎回申请，会按照当天的基金净值来计算。所以如果想在当天交易，要留意在下午3点前观察净值。不过，基金净值一般在当天晚上才能确切知晓，你在交易时看到的“净值”其实是估算值。像QDII基金和港美基金的净值一般比其他普通基金晚一天公布。

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