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基金净值基金基金诊断

请问，基金净值是什么意思？讲白话一点。

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注意！存款利率持续下行，巧用三笔钱，轻松做好财富规划，机会有限，限时开启，速来》》

共22个回答

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石经理

两融张经理两融张经理股票

帮助10万+ 好评1220 入驻4年

官方评定为【优质回答】

你好，基金净值是指基金的资产净值，也称为基金的单位净值（Net Asset Value，简称NAV）。在白话中，基金净值就是用来衡量基金价值的一个指标。

具体来说，基金净值表示基金资产减去基金负债后所剩余的价值，然后再除以基金的总份额。这个计算公式是：

基金净值 = (基金资产总值 - 基金负债总值) / 基金总份额

基金净值的数值会随着基金的投资收益或亏损而变动。当基金的投资收益表现好时，基金净值会上涨；当基金的投资收益不佳或出现亏损时，基金净值会下跌。

投资者购买基金时，每购买一份基金就相当于持有了基金的一部分。如果投资者持有的份额净值上涨，那么他们的投资价值也会随之增长；如果份额净值下跌，投资价值也会相应减少。

基金净值是投资者判断基金表现的一个重要参考指标，但并不是唯一的参考因素。投资者还应该综合考虑基金的历史业绩、投资策略、风险水平等因素，以做出明智的投资决策。

发布于2023-7-25 10:59 西安

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资深程经理资深程经理基金

帮助4.8万好评8.8万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深宫经理资深宫经理基金

帮助5.1万好评8.5万从业7年

您好，基金净值：就是买入每一份基金的价格

单位净值：就是这一只基金当前的净值，每一天的净值都会在下一个工作日更新。比如：当前的这一只基金单位净值为1.0000，1000元就能买入1000份，当前的这一只基金单位净值为2.0000，1000元就只能买入500份。

累计净值：就是这一只基金从开始成立到现在总体的净值。说到这有人就会问，为什么有些基金单位净值和累计净值一样，有些又不一样。这是因为有些基金每年都会分红派息，分红后单位净值就会降低，还有一些基金到了一定的净值后会折算，折算后的单位净值就会降低，但是累计净值是不变的。

如果想了解更多关于基金的投资方式，欢迎微信与我联系，进行一对一解答。

发布于2022-5-7 20:08 北京

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资深顾问马资深顾问马股票

帮助2.2万好评3.5万从业10年+

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您好，基金净值这个东西其实很好理解，下面我用比较通俗易懂的话来解释一下：

首先我们都知道什么基金，基金就是基金公司发行的产品，把很多投资人的钱汇聚在一起拿去做投资。按基金的类型不同，有拿去投资股票的，有拿去投资债券的，还有拿去买别的基金的（基金中的基金，简称FOF），等等，也有混合各种投资的，反正种类很多。

基金净值可以简单理解成是基金价格。基金既然是一款产品，那么就有价格。基金的钱拿去做各种投资，有亏有赚，价格每天不停地有变化，那么基金价格也是变化的，基金净值是有波动有涨跌的。

基金净值又分为单位净值、累计净值。这里我们先要知道一件事情，那就是基金分红。基金把投资人的钱拿去做投资，赚钱了当然要给投资人分红，分红一般一年一次或两次，分红后基金里的钱就变少了，就要对基金的价格按一定比例往下调整，这就叫除权。有时候分红也不一定是以现金形式，如果基金的价格比较高，也可能会以份额的形式分红，我们叫做转增，对应的也要除权。可以把单位净值理解成现在基金实际资产平均到每份的实际价格，累计净值就是包含了以前分红的累计的价格。

以上是我对该问题的回答，如果还有不明白地方的欢迎随时咨询。

发布于2021-10-11 12:09 广州

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资深小妮经理资深小妮经理股票

帮助10万+ 好评8.6万从业10年+

您好，基金净值就是就是这一只基金当前的净值，每一天的净值都会在下一个工作日更新。比如：当前的这一只基金单位净值为1.0000，1000元就能买入1000份，当前的这一只基金单位净值为2.0000，1000元就只能买入500份。

购买基金需要先挑选好基金公司。
然后可以根据基金经理的回报率选择基金经理。
选择基金定投或者沪深300这类指数型基金更稳健。

投资基金前，一定要咨询基金投资顾问，在综合分析后结合自己的需要再买，欢迎微信详聊！

发布于2022-5-10 12:46 上海

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资深心经理资深心经理股票

帮助3397 好评2918 从业10年

您好，就是说每一份基金现在的价格。

更多基金问题可向我咨询。

发布于2021-10-13 11:21 成都

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资深小婷经理资深小婷经理股票

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您好，基金净值就是买入每一份基金的价格。

购买基金需要先挑选好基金公司。
可以选择从业经历丰富回报率的的基金经理。
行业人员丰富，对产业的研究也比较深和广。

投资基金前，一定要咨询基金投资顾问，在综合分析后结合自己的需要再买，欢迎微信详聊！

发布于2022-5-30 13:24 杭州

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首席理财师首席理财师股票

帮助3.9万好评7.7万从业10年+

您好回答您的问题基金净值是什么意思？

基金净值指的是每份基金单位的净资产价值。

基金分为封闭式净值和开放式净值两种：

1.封闭式净值型产品是指产品期限固定，定期披露净值，投资者只能在产品到期时才可以赎回。

2.开放式理财产品是指产品在存续期内定期开放，投资者可在开放期申购或赎回。

计算公式：

基金净值=（基金的总资产—总负债后的余额）÷基金全部发行的单位份额总数。

以上就是我的回答，希望能到帮助到你，如果您对基金投资感兴趣，想了解更多理财知识，开户等问题，可以加我微信24小时在线，一对一指导，加我微信便可0元领取《个人资产配置计划报告》，欢迎前来咨询！

发布于2022-6-9 15:14 上海

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首席张经理首席张经理股票

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网上股票开户每个证券公司都是安全可靠的网上开户的流程十分便捷要求您成年就可以了选择我司佣金低优惠多专业实力强！

发布于2022-8-18 16:53 成都

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资深黄经理资深黄经理股票

帮助10万+ 好评2.7万从业5年

基金净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。相关规定，开户需要满足18周岁，具有银行卡和身份证就可以办理开户材料需身份证和银行卡。网上开户是没有时间和地点限制的！开户就找我，我司佣金好谈的很，超有竞争力！！

发布于2022-9-15 11:38 乌鲁木齐

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一对一

王运达王运达股票

帮助531 入驻10年+ 响应及时

您好，基金净值是指一分基金的净资产，基金是以基金净值计价的，我们公司可以开通股票账户，开户后可以购买全国大部分基金公司的基金，公司也有很多理财产品，欢迎您随时咨询

发布于2014-10-15 15:42 北京

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一对一

石经理石经理股票

帮助602 入驻10年+ 专业满分

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净值的意思就相当于每一份价值多少钱。比如说净值是1.32元，就相当于每一份基金目前的价值是1.32元，如果你是在认购期买的，那么当初你买的时候的净值就是1元，现在卖掉的话（即赎回）就会按照1.32元进行交易，扣除你原来购买的成本，相当于每一块钱赚了0.32元，相当于有32%的收益。
你现在是负的3.3，我查了一下，这3.3是说今年以来一共亏了3.3%。你是今年2月20日买的，相当于认购，也就是成本为1元每份，目前的净值是0.9670，也就是说，现在卖掉的话，每一份只有0.967元，亏的。算下成本，十万的手续费为1500+500=2000元，你的份额是100000/（1+1.5%）=98522.17份，赎回后有95270.94元，扣除赎回费476.35后还有94794.59元。

发布于2014-10-15 08:54 广州

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一对一

张经理张经理股票

帮助8.4万好评6757 从业9年

基金净值，是又称基金单位净值，是每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

发布于2018-2-5 16:44 成都

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罗经理罗经理股票

帮助2万好评799 入驻9年

你好，简单来说就是他现在的价格，祝您投资长虹

发布于2018-3-6 22:24 杭州

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一对一

北经理北经理股票

帮助10万+ 好评1.1万从业8年

你好，基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是，将组合中股票、债券或其他有价证券(包括现金)的价值加总，并扣除相关的费用，将余额除以总份额。

发布于2019-1-17 16:15 成都

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理财经理小汪理财经理小汪股票

帮助4328 好评648 从业10年+

基金净值是指每个基金单位所代表的价值，其计算公式为：基金净值=（总资产-总负债）÷基金份额总数
其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量。基金资产的估值是计算基金净值的关键。由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格是变动的，所以必须于每个交易日对基金净值重新计算。开放式基金在每个交易日都会公告单位净值，净值是其计价基础，申购和赎回价格都取决于当日的单位净值。

发布于2022-7-25 10:33 合肥

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股票王顾问股票王顾问股票

帮助5343 好评480 入驻8年

您好！基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。
基金净值一般日终公布，您可以通过行情软件查看每日基金净值。

我司是全国头部上市券商，可提供成本佣金，节省费用，想要低佣VIP开户，可以加我好友一对一交流。

发布于2022-7-25 16:39 厦门

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投顾富老师投顾富老师股票

帮助2297 好评131 从业10年+

您好！基金净值指基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额，其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

发布于2022-8-4 15:17 上海

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资深李顾问资深李顾问股票

帮助1780 从业3年服务贴心

基金的净值具体是指单位净值，意思是基金的单价，可理解为购买其中一份基金的价格，这是基金交易的一种依据，值得注意的是，基金的总资产并不是固定的，它会随基金投资的市场价格波动而变化，因此在每天收市后，会重新进行基金净值的计算。

发布于2022-8-10 09:57 成都

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资深罗经理资深罗经理股票

帮助3266 从业5年知无不言

基金净值就是指基金总净资产除基金总份额，即每一份基金企业的资产总额价值，其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。因为基金拥有的股票和债券大部分每一个交易日的价格都是会产生变化，因而单位净值也会转变。不管哪一种基金，在第一次发售时要将基金总金额分为多个等额的整数份，每一份即是一个“基金单位”。在基金的运行流程中，基金单位价格会伴随着基金资产值和收入的变动而转变。

发布于2022-12-23 15:13 厦门

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资深张经理资深张经理股票

帮助10万+ 好评1825 从业10年+

“基金净值是每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。基金净值分为单位净值和累计净值，一般来说，平时所提到的基金净值指的都是基金的单位净值。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。开放式基金的份额总数每天都在变化，因此须以当日交易结束后的统计数为准。在每个营业日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金份额总数，就得出当日的份额资产净值

购买基金建议开通股票账户，既可以交易场内基金也可以交易场外基金，联系我办理开户，我司的费用很优惠！

发布于2023-3-23 14:43 青岛

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