在证券理财语境下，“客户经理”与“客服经理”虽一字之差，职能差异却决定服务深度与价值。

1. 核心职能
客户经理＝“投资+销售”双重角色：负责开户、资产配置、产品销售、策略解读，考核指标是AUM（管理资产规模）与产品销量，需具备投顾资格。
客服经理＝“运营支持”角色：处理账户异常、系统故障、流程答疑，考核是满意度与工单关闭率，无需投顾牌照。

2. 决定性因素
· 牌照：客户经理必须持投顾/基金销售资格，客服经理仅需从业资格。
· 考核：客户经理收入与资产规模、佣金直接挂钩；客服经理收入固定+满意度奖金。
· 服务深度：客户经理可给出证券投资建议，客服经理不能荐股，仅提供流程协助。
· 客户门槛：多数券商将客户经理配给资产≥50万或签约产品的客户；普通账户由客服经理维护。

一句话总结：想获得持续投资建议与产品配置，找客户经理；仅解决操作问题，找客服经理。

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