您好，期权的内在价值（intrinsic value）和时间价值（time value）是构成期权价格的两个核心部分，共同决定了期权的总价值。以下是详细的解释：

内在价值是指期权立即执行时所具有的经济价值，仅在期权处于实值状态时存在。具体来说：

看涨期权的内在价值为标的资产的市场价格（S）减去行权价格（X），即 max(S - X, 0)。如果市场价格高于行权价格，则内在价值为正，表示立即行权有利可图；否则为零。

看跌期权的内在价值为行权价格（X）减去标的资产的市场价格（S），即 max(X - S, 0)。如果行权价格高于市场价格，则内在价值为正，表示立即行权有利可图；否则为零。

平值期权（即行权价格等于标的资产的市场价格）的内在价值为零，因为此时行权没有即时收益。

时间价值是期权总价值中除内在价值之外的部分，主要由期权的剩余有效期、标的资产价格波动性、无风险利率等因素决定。具体来说：

构成：时间价值等于期权费（premium）减去内在价值。

重要性：时间价值反映了期权持有者对未来价格变动的预期收益，以及由于标的资产价格波动可能带来的额外价值。

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