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风险测评是对投资者风险承受能力的重要评估。根据现行规定，风险测评结果通常分为5个等级，从低到高依次为C1（保守型）、C2（谨慎型）、C3（稳健型）、C4（积极型）、C5（激进型），不同等级对应不同的投资权限和产品适配范围：
- C1保守型：仅能接受本金极低波动，适配货币基金、国债、存款、国债逆回购等。
- C2谨慎型：可承受小幅波动，适配短债基金、同业存单指数基金、银行理财现金类、固收+产品等。
- C3稳健型：能接受适中波动，可配置混合基金、二级债基、REITs、纯债基金、FOF等。
- C4积极型：可承受较大波动，可参与股票型基金、行业ETF、可转债、港股通、期权买方等投资。
- C5激进型：追求高收益且能承受本金大幅波动，可参与股票、股指期货、两融、私募证券、个股期权卖方等投资。
风险测评的关键环节主要有以下几部分：
1. 测评方式：通过营业部柜台或电子渠道填写标准化问卷，问卷内容涵盖财务状况、投资经验、风险认知等维度。
2. 评估维度：包括可承受的资产波动范围、投资期限要求、流动性需求、杠杆使用意愿、年龄、亏损容忍度等核心指标。
3. 结果应用：系统自动生成测评结果后，将根据等级匹配相应风险级别的产品。若等级不匹配将无法购买对应风险产品。
4. 动态管理：测评结果有效期通常为1 - 2年，到期需重新评估。当客户申请开通科创板、期权等特定业务时，需进行专项测评；客户发生重大财务变化或投资目标调整时，也应及时更新测评信息。
需要注意的是，测评过程中需确保客户信息的真实性和完整性。金融机构应建立复核机制，对测评结果异常或存在矛盾的情况进行人工复核，同时完善留痕管理，保存测评过程的相关记录备查。投资者也勿刻意调高等级，避免购买超出自身风险承受能力的产品而引发非理性操作。如果您想了解更详细的风险测评相关内容，欢迎右上角加我微信，我可以为您进一步解答。同时，您也可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，获取更多投资理财服务。
- C1保守型：仅能接受本金极低波动，适配货币基金、国债、存款、国债逆回购等。
- C2谨慎型：可承受小幅波动，适配短债基金、同业存单指数基金、银行理财现金类、固收+产品等。
- C3稳健型：能接受适中波动，可配置混合基金、二级债基、REITs、纯债基金、FOF等。
- C4积极型：可承受较大波动，可参与股票型基金、行业ETF、可转债、港股通、期权买方等投资。
- C5激进型：追求高收益且能承受本金大幅波动，可参与股票、股指期货、两融、私募证券、个股期权卖方等投资。
风险测评的关键环节主要有以下几部分：
1. 测评方式：通过营业部柜台或电子渠道填写标准化问卷，问卷内容涵盖财务状况、投资经验、风险认知等维度。
2. 评估维度：包括可承受的资产波动范围、投资期限要求、流动性需求、杠杆使用意愿、年龄、亏损容忍度等核心指标。
3. 结果应用：系统自动生成测评结果后，将根据等级匹配相应风险级别的产品。若等级不匹配将无法购买对应风险产品。
4. 动态管理：测评结果有效期通常为1 - 2年，到期需重新评估。当客户申请开通科创板、期权等特定业务时，需进行专项测评；客户发生重大财务变化或投资目标调整时，也应及时更新测评信息。
需要注意的是，测评过程中需确保客户信息的真实性和完整性。金融机构应建立复核机制，对测评结果异常或存在矛盾的情况进行人工复核，同时完善留痕管理，保存测评过程的相关记录备查。投资者也勿刻意调高等级，避免购买超出自身风险承受能力的产品而引发非理性操作。如果您想了解更详细的风险测评相关内容，欢迎右上角加我微信，我可以为您进一步解答。同时，您也可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，获取更多投资理财服务。
发布于2026-1-9 09:28
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