当前选择定投人工智能ETF是较为合适的策略。2025年AI产业处于快速发展阶段，政策支持力度大，长期前景被普遍看好，但板块估值普遍偏高，短期波动较大。AI作为全球科技发展的核心方向，长期增长逻辑清晰，定投通过定期定额投入，能平滑短期市场波动，积累低价筹码，适合长期布局。以下是适合定投的具体理由：
- 高波动适合定投：人工智能ETF波动较大，以华夏人工智能ETF联接A为例，该基金近1年波动率达34%，高波动意味着定投可通过摊薄成本降低风险。且当前估值处于历史低位（低于87%的时期），是定投布局好时机。
- 长期趋势向上：人工智能ETF近3年收益率超100%，人工智能行业长期增长逻辑明确，技术迭代和政策支持驱动行业发展，定投能分享长期收益。
- 估值优势：当前估值处于历史低位，具备较高安全边际，定投入场成本较低。
- 布局时机优势：行业上，人工智能是新质生产力核心方向，政策支持持续加码，带动产业链需求提升；资金层面，机构资金持仓占比稳步提升；截至11月24日，科创AI指数市盈率回落，定投入场能降低择时风险，而且长期持有能享受技术迭代和产业扩容红利。

不过需注意，人工智能ETF风险等级较高，面临市场风险、行业竞争风险和政策风险。市场方面，人工智能板块属新兴科技领域，波动大，且科技行业技术迭代快，企业若不能跟上变革步伐，业绩和股价会受较大影响；行业竞争上，人工智能领域竞争激烈，新进入者可能打破现有格局，影响基金表现；政策上，科技行业受政策影响大，政策变化可能影响企业发展和盈利预期，进而影响基金净值。

以下是一些购买建议：
产品选择
优先选择规模大、流动性好的ETF（如159819规模250亿，515980规模80亿），跟踪误差更小。场外投资者可选择联接基金（如008585华夏人工智能ETF联接A）。另外，人工智能AIETF（515070）也值得关注，它跟踪中证人工智能主题指数，持有中际旭创、科大讯飞等全产业链的标的，年内份额增长了92%，今年以来规模增长216.9%至93.75亿元，近一年涨幅71.58%，远超沪深300，体现了高研发投入带来的增长潜力，适合小额定投布局，避免追高风险。若短期持有（1年以内）可选华夏人工智能ETF联接C（008586），无申购费但有销售服务费；若长期持有（超1年）华夏人工智能ETF联接A费率更优。
定投策略
- 建仓方式：可采用“334”建仓法，首次投入总资金30%作为底仓，每遇5%左右回调再加仓30%，剩余40%资金机动应对极端行情；也可每月固定时间定投，避免主观择时误差；还可以建议采用周定投或双周定投，每期投入金额控制在月收入的5%-10%。
- 匹配自身风险承受能力：若您能接受15% - 20%的短期回撤，且计划持有3年以上，定投是平滑波动、积累筹码的合适方式；若风险承受能力较低或投资周期不足1年，则需谨慎考虑。
- 设定止盈止损点：
- 止盈：可设定年化收益目标，如15% - 20%，当定投组合达到该目标时，可选择部分止盈（如赎回50%）锁定收益，剩余份额继续分享行业成长；若遇到赛道估值显著偏高（如PE百分位超过80%），也可考虑阶段性止盈；还可结合历史数据与个人预期收益来设定，比如参考相关指数前期高点，对应人工智能ETF价格高于某一数值时，可考虑止盈。
- 止损：定投更强调长期纪律性，若单只基金短期回撤超20%，先评估AI行业基本面是否发生本质变化，若长期趋势未变，可坚持定投甚至适当增加金额；若基本面走弱，可暂停定投并咨询顾问调整配置。同时，也可根据自己能承受的最大亏损比例来设定，如亏损达到5% - 15%时止损卖出。
不同风险偏好投资者策略
- 激进型投资者：如果您看好AI赛道的长期发展，现在可以考虑采用定投的方式分批建仓，平滑成本；也可考虑网格交易策略。为控制单一品种风险，计划最大买入量一般不超总资产的10%，确定性较高时可放宽至20% - 30%。
- 稳健型投资者：对于人工智能ETF的投资需更加谨慎，可结合自身资产配置情况，少量参与，或等市场回调、风险释放后再做决策。
- 定投节奏调整：以科创AI ETF为例，定投时需结合估值信号调整节奏，比如在PE百分位低于30%时加大定投金额，高于80%时暂停或减少投入。

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发布于2025-12-27 13:26 广州