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可转债基金是专门投资可转债的基金，相当于基金经理帮你买一篮子"能变身的债券"。这类基金兼顾债底保护（最差情况可以当债券拿利息）和转股收益（股票涨了可以转成股票赚钱），适合想博取股票收益又怕跌太多的人。我帮客户配置时通常控制在总仓位的10%-20%，比如去年有位客户用日富一日债券组合打底，再配了12%的可转债基金，市场震荡时既守住了基础收益，又抓住了几次反弹机会。
常见可转债基金主要分三类：
1. 偏债型：以兴全可转债为代表，主要选债性强的转债，就像穿着救生衣游泳，下跌时更扛跌。这类适合保守型投资者，去年债市调整时回撤控制得较好。
2. 平衡型：像天弘添利会动态调整股债比例，好比调节汽车座椅，行情好时往股票靠，行情差往债券躲。最近半年该基金通过捕捉新能源转债机会，跑赢了很多混合基。
3. 偏股型：如南方希元更侧重转股价值高的标的，相当于给基金加了根弹簧，遇到牛市能弹得更高。不过遇到去年四季度那样转债估值调整时，波动就会比较明显。
从业第10年，我发现很多人买可转债基金容易犯两个错：一是仓位过重（超过30%），二是追高溢价率超40%的转债。现在点击头像加我微信，送你我的《避坑指南+优质可转债基金清单》组合礼包，还能帮你测算适合的配置比例。需要提醒的是，最近一些热门转债溢价率已经不低，想上车最好等调整时再分批布局，觉得今天的分享有用记得点个赞，咱们继续聊具体配置细节。
发布于2025-9-15 14:57 广州
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