分享
注册
1分钟入驻>
+微信
2020年确实有些基金表现比较挣扎，主要集中在原油、海外高收益债这类领域。比如当时某原油类QDII基金受国际油价暴跌影响，全年下跌超过60%。但同样是2020年，坚持均衡配置的客户老张，用日富一日债基打底仓，再配合灵活调仓策略，反而实现了正收益，这就说明选择比努力更重要。
亏损基金普遍存在的三大特征：
1、行业集中度过高：像原油、大宗商品类基金受突发事件冲击大。2020年全球疫情导致原油需求骤减，相关基金即使想调仓也受限于投资范围，船大难掉头。例如某投资海外能源股的基金，持仓高度集中在页岩油企业，股价腰斩后亏损扩大。
2、追涨杀跌放大风险：有些主动管理型基金在2020年科技股高位时重仓追入，没料到四季度估值回调，导致当年收益垫底。比如某主投半导体板块的基金，前三季度上涨20%，四季度回撤35%，最终年度亏损23%。
3、管理能力存在短板：极端行情下更能考验基金经理风控能力。有只中小盘基金在2019年业绩排名前10%，但2020年频繁更换持仓，踏错医药和消费板块节奏，错失结构性行情，规模从50亿缩水到8亿。
从业十年我专门开发了一套基金诊断工具包，包含5项避坑指标和3步筛选法。比如用这套方法帮客户筛选出的日富一日债基组合，近3年年化5.8%且无亏损记录。点击右上角加我微信，发送“避坑指南”领取检测模板，用专业工具查查你持有的基金是否存在潜在风险。觉得分析到位麻烦点个赞，立即联系可获赠三只能源转型潜力基清单。
发布于2025-8-20 22:55 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
咨询TA
13381154379 
搜索更多类似问题 >
66697
电话咨询
咨询
