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谁能解释一下基金的净值是怎样计算的？

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基金净值

谁能解释一下基金的净值是怎样计算的？

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注意！存款利率持续下行，巧用三笔钱，轻松做好财富规划，机会有限，限时开启，速来》》

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李经理LI

一对一

资深杨经理资深杨经理股票

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官方评定为【优质回答】

基金的净值是通过计算基金的资产减去负债后，再除以基金的总份额得出的。净值反映了每份基金的实际价值。

基金的资产包括：持有的股票、债券、现金、存款、其他投资等。负债包括：基金的管理费用、托管费用等。

计算净值的具体步骤如下：

首先，将基金的总资产减去总负债，得到基金的净资产值。净资产值 = 总资产 - 总负债

然后，将净资产值除以基金的总份额，得到每份基金的净值。净值 = 净资产值 / 总份额

基金的净值通常每个工作日结束时计算一次，这被称为封闭期。在封闭期结束时，基金公司会根据上述计算方法确定基金的净值，并公布给投资者。

投资者可以根据基金的净值来判断基金的表现和价值。一般来说，当基金的净值上涨时，代表基金的投资组合增值，投资者可能获得盈利；而当基金的净值下跌时，代表基金的投资组合贬值，投资者可能遭受亏损。

发布于2023-7-13 15:21 南京

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资深程经理资深程经理基金

帮助4.7万好评8.8万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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首席南经理首席南经理股票

帮助10万+ 好评1.4万入驻6年

基金单位净值的计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。基金的净值是什么意思?基金净值又称基金单位净值，即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。基金份额资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总数。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。

发布于2020-10-16 00:54 北京

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首席颖经理首席颖经理股票

帮助5.8万好评613 入驻6年

基金净值=总净资产/基金份额，欢迎交流咨询！

发布于2020-10-16 14:15 南京

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资深林经理资深林经理股票

帮助2.2万好评1200 从业3年

你好，基金的净值的计算是基金公司的计算出来的，根据当天股票涨跌以及基金的一个交易成本之后就是基金的净值。基金的净值等于基金的规模÷基金份额。一般会在教一日的晚上8:00左右去公布。

发布于2023-7-13 20:34 温州

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李经理LI 李经理LI 股票

帮助782 入驻6年响应及时

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您好，基金单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数，一般不需要我们去计算，公司或基金管理人会计算出，下午三点之前购买基金按照当天的基金净值计算，三点后按照第二天计算，欢迎联系我详细咨询，亦可享受优惠基金认购费及优质基金标的服务。

发布于2020-10-15 16:46 宁波

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冯经理冯经理股票

帮助4万好评2308 入驻9年

你好，基金净值是每一基金单位代表的基金资产的净值，单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值＝（总资产-总负债）／基金单位总数

发布于2020-10-15 16:50 长沙

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联证张经理联证张经理股票

好评184 入驻5年知无不言

您好：基金净值指的是基金单位净值，计算公式为︰基金单位净值=（基金资产—基金负债）/基金份额总数。根据基金单位净值，还能计算出基金单位累积净值，计算公式为∶基金单位累积净值=基金单位净值＋累积分红。
在市场环境下，各种证券的价格会因为各种因素出现变化，所以基金的净值也会出现变化。在当天的交易结束之后，基金公司和托管银行的估值人员根据各种数据的变动情况，重新计算并公布基金的每日净值。在计算基金每日净值的时候，有两种不同的计算方法∶
通过已知价计算基金每日净值。已知价又被成为历史价，它是上一个交易日的收盘价。在计算基金净值的时候，估值人员首先要根据各种证券产品在上一个交易日的收盘价，去计算基金持有的金融资产（包括股票、债券、期货合约、认股权证等证券）的价值是多少。
之后，估值人员再将基金的金融资产和现金资产相加，除以发售的基金份额数量。这样就得到了当天的基金单位净值。
欢迎补充，也欢迎大家的咨询！！！

发布于2020-10-15 16:54 东莞

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