你好，以下是到目前QDII基金的发展现状及趋势相关情况

一、发展现状

1.规模增长显著

①2024年，QDII基金的数量突破650只（主从份额分开计算），合计资产规模超过7300亿元，创下历史新高。超过八成的QDII基金全年回报率为正，其中195只基金获取了20%以上的“浮盈”。

②截至2024年12月29日，QDII基金的整体规模由年初的7176亿元增长至11120亿元，增幅达55%。

2.业绩表现分化

①2024年，QDII基金的平均回报率约为14%，中位数收益率约为16%。其中，242只产品实现正收益，业绩首尾相差超过70个百分点。

②重仓港股大消费板块的QDII基金表现突出，如南方中国新兴经济9个月持有A、中欧港股数字经济A、富国全球消费精选A人民币的回报率分别达到51.22%、39.34%、38.53%。

③重仓医疗保健方向的港股QDII基金普遍表现不佳，如工银新经济美元、摩根中国生物医药A、易方达全球医药行业美元A、博时恒生医疗ETF的回报率分别为-16.57%、-16.17%、-16.15%、-16.04%。

3.产品创新加速

①2024年，公募基金市场上共成立了45只QDII基金，其中南方沙特ETF、华泰柏瑞沙特ETF、广发全球稳健配置的发行规模较大，均超过5亿元。

②新成立的QDII基金多为股票型、混合型产品，债券型产品、另类型产品仅成立了4只和2只。在新成立的股票型QDII基金中，以ETF为主，且跟踪的指数越来越丰富，包括恒生医疗指数、中证香港科技指数、恒生央企、恒生港股消费、标普消费、德国DAX、美国50、富时沙特阿拉伯指数、法国CAC40指数等。

4.中小基金公司布局意愿提升

①目前共有9家基金公司正在申请QDII业务资格，其中鹏扬基金、泓德基金、银河基金在2024年提交了申请材料，前两家基金公司的申请已进入补正阶段。

②2024年，仅有睿远基金获得QDII业务资格。

二、发展趋势

1.市场需求增长

①随着中国居民财富的持续增长和资产配置意识的不断提高，对海外资产配置的需求将继续增加，为QDII基金的发展提供了广阔的市场空间。

②内地与香港基金互认机制新规自2025年1月1日起正式实施，为投资者增添了布局全球市场的新渠道，也为公募基金的QDII业务带来了新的机遇。

2.产品多元化

①未来，QDII基金的产品设计将更加多元化，涵盖更多的资产类别和海外市场。例如，公募基金在2024年还上报了恒生人工智能主题、港股通央企红利、金矿主题、罗素2000指数、新兴亚洲精选ETF等产品。

②跨境ETF的工具属性将受到更多投资者的重视，成为布局海外资产的重要工具。

3.业绩表现稳定

①预计在经济复苏的背景下，QDII基金将继续保持较好的业绩表现，特别是在科技、消费等领域的投资机会将更加突出。

②2025年开年以来，原油主题QDII产品强势崛起，几乎霸占了业绩排行榜。

4.费率下降

2024年，QDII基金的平均管理费率为0.9507%，同比下降0.04个百分点。为了增强投资者持有体验，共有31只产品实施分红，累计分红5.48亿元。

三、总结

2025年，QDII基金在规模和业绩上均表现出色，产品创新和多元化趋势明显，市场需求持续增长。随着监管政策的不断完善和市场环境的进一步优化，QDII基金有望在未来实现更加稳健和可持续的发展。投资者在选择QDII基金时，应关注基金公司、基金经理及其研究团队、投资策略、历史业绩以及费率等因素，同时注意汇率风险。

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发布于2025-1-15 17:03 北京