设立家族信托的执行流程中,需要银行、信托、法律、会计、家族事务等等诸多领域的专家共同参与，有任何保险相关问题都可以联系我，我会竭力为您服务。

一般情况下设立家族信托有六个步骤：

1、初步沟通，了解需求。在你提出设立家族信托的想法以后，客户经理需要跟你进行初步的沟通，了解你的基本需求，并判断这些需求到底能不能通过家族信托来实现。另外，如果你本身对家族信托的了解不多，客户经理还需要向你介绍家族信托的基础知识。

2、梳理财产和尽职调查。那在了解完并确认你的基本需求以后，可以通过家族信托方案来实现。信托公司需要对你的各类财产进行梳理，并且分析可能存在的风险以及对应的解决方案。同时呢，信托公司需要进行尽职调查，并且将尽职调查材料的清单交给你，要求你提供相关材料。调查内容一般包括你的基本信息、家庭成员基本信息及反洗钱调查、资金来源证明，资金完税或者免税证明等等。

3、就是需求细化草拟方案。信托公司需要把你的需求进一步细化，比如初始信托财产的金额是多少？后续呢你是否准备追加受益人是谁，信托如何安排，分配条款如何，安排信托受益权派转，是否设置监察人等等。那经验丰富的信托公司呢？会根据以往服务客户的经验，他会把常见的信托财产投资方案，还有分配条款呢，进行模块化，制定出家族信托意向书，你作为客户进行一个勾选就可以了。那如果你有特殊的需求信托公司会为你再补充定制条款，这样可以大大节约细化客户需求的一个时间，那根据客户填写的家族信托意向书，客户经理就可以设计信托合同，框架及设计草稿了，并且向客户提示可能要产生的费用。有些信托公司为了拓展市场，吸引客户，只要不涉及复杂的定制条款，他就可以给你免去家族信托的设立费。

4、税务筹划，如果家族信托架构涉及较为复杂的安排，比如说委托人和受益人有跨境身份，有特殊制定的条款，那信托公司还需要进行税务筹划。那加入信托的法律筹划和税务筹划需要同步进行。税务师和律师针对不同家族信托的法律架构，出具不同的税务筹划方案和法律意见书，当然由此产生了相关律师和税务师的这个咨询费用一般是你自己本人来承担的。

5、后台准备监管预登记，在签订信托合同之前，信托公司需要提前帮你在银行开设这个托管账户，并且向中国信托登记有限责任公司报备进行预登记。

6、签订合同，资金划转，在双方和信托公司确认正式合同文本以后，已婚的委托人需要夫妻双方共同进行双录，就是录音和录像。如果有监察人，也需要监察人到场进行签约，签约的文件除了信托合同以外还会有比如个人税务居民身份声明文件、配偶知情书、风险声明书等一系列相关的文件，那签约之后呢，委托人需要完成资金的划转交付。接着信托公司向中国这个信托登记有限责任公司呢，进行信托初始登记工作，你的信托设立完成了。

以上就是我的专业回答，希望我的十年所学，能为您的保险保障做出一份贡献，若还要不清楚的地方，欢迎点击右上角添加我的微信与我沟通。

发布于2023-12-31 21:31 北京