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资产配置和再平衡是投资过程中的重要环节，以下是一些常见的步骤和建议：
确定投资目标和风险偏好：在开始资产配置和再平衡之前，投资者需要明确自己的投资目标和风险偏好。这可以帮助投资者选择适合自己的资产类型和配置比例。设置初始资产配置比例：投资者可以根据自身的投资目标和风险偏好，选择使用如股债平衡、核心-卫星策略等，并设置初始配置比例。此外，投资者也可以根据市场环境和个人风险承受能力等因素，适时调整配置比例。确定再平衡调整阈值：投资者可以设置单一资产权重的最大偏移幅度，一旦超过上下限即可进行再平衡。例如，在股债组合中，可以设定股票资产权重提高或降低超过15个百分点，就需要进行再平衡操作。确定时间周期：过于频繁的再平衡操作可能会增加交易成本，并可能会拉低组合收益率。因此，投资者可以设置固定频率（如每季、每年）进行再平衡调整。在设置时间周期时，投资者需要综合考虑交易成本、市场波动和资产收益等因素。定期进行再平衡操作：在确定了再平衡调整阈值和时间周期后，投资者需要定期进行再平衡操作。比如，如果股票资产权重超过65%（或者低于35%）时，即可进行再平衡操作；并且无论是否超过阈值，每季度末都固定做一次再平衡，恢复初始配置比例。动态调整资产配置比例：除了定期进行再平衡操作外，投资者还需要根据市场环境和个人风险承受能力等因素，适时动态调整各大类资产的配置比例。例如，如果某一类资产的市场表现较好，可以适当增加其配置比例；反之则应适当减少其配置比例。考虑风险分散：在调整资产配置比例时，投资者还需要考虑风险分散。即使某一类资产的市场表现较好，也不应该过多地增加其配置比例，以免因为某一类资产的风险过大而影响到整个投资组合的风险收益。
总之，资产配置和再平衡是投资过程中的重要环节，需要投资者根据自身的投资目标和风险偏好，选择适当的资产类型和配置比例。同时，投资者也需要定期进行再平衡操作，并动态调整资产配置比例，以达到降低风险和提高收益的目的。
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发布于2023-9-19 15:03 北京
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