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期货市场为什么要建立投资者适当性制度？

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期货市场为什么要建立投资者适当性制度？

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资深顾问吴经理

光大期货杨林光大期货杨林期货

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期货投资者适当性就是要求把适合的期货产品匹配给适合的投资者

发布于2018-11-21 09:01 北京

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郭经理郭经理期货

帮助6.1万好评10万+ 从业10年

期货交易中，为了避免投资者盲目入市，除了投资者需进行自我评估外，期货公司也要按照中国证监会《期货公司监督管理办法》的要求，本者对投资者负责的原则，执行各项投资者适当性制度，做到“把适当的产品销售给适当的投资者”。如果投资者在适当性上并不适合做这项投资，那么严格来说期货从业人员是不能去诱导其从事交易的。

期货投资者适当性制度是根据期货具体的产品特征和风险特性，区别投资者的产品认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与期货交易，并建立与之相适应的监管制度安排。

中国证监会《期货公司资产管理业务试点办法》第十七条提出“期货公司应当对客户适当性进行审慎评估”为了配合期货公司资产管理业务的顺利推出，中国期货业协会会同中国期货保证金监控中心制定了《期货公司资产管理业务投资者适当性评估程序(试行)》，从投资者身份识别、委托资金合法性要求、自然人投资者综合评估、投资者风险认识水平和风险承受能力调查等方面对期货公司执行投资者适当性制度提出了要求。

另外，中国证监会目前正在整合证券、期货、基金行业的相关规定，建立证券期货市场统一的投资者适当性管理办法，进一步加强对资本市场中小投资者合法权益的保护。

期货公司在开展业务过程中，要按照中国证监会、中国期货业协会、中国金融期货交易所等的规定，进行投资者适当性评估。投资者也应当按照相关规定，配合期货公司开展适当性评估，以更好地维护自身权益。投资者特别需要注意的是，适当性评估结果不构成对投资者的投资建议或推荐意见，投资者应当遵守“买卖自负”原则，承担期货交易的履约责任。

基于以上这些，我们基本上能看出来，实行投资者适当性主要还是为了保护投资者，避免盲目入市交易，造成不必要的交易风险，导致账户亏损严重。因此，我们期货交易者在最初入门的时候，还是要尽可能的多去了解期货的知识。

以上就是关于”期货市场为什么要建立投资者适当性制度“的解答，希望能帮助到您。还有不明白的地方，也可以直接电话或者添加我微信详细交流。

发布于2022-11-30 21:21 北京

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资深顾问资深顾问期货

帮助7.8万好评2090 从业9年

您好，我国的证券期货市场可交易股票、债券、期货、期权等多种产品，这些产品的功能、特点、复杂程度和风险收益特征千差万别，而广大投资者在专业水平、风险承受能力、风险收益偏好等方面都存在很大差异，对金融产品的需求也不尽相同。另外，国内资本市场以散户投资者为主，该类客户的投资专业程度不是特别高，因此资本市场的长期稳定发展需要投资者的专业化程度和风险承受能力与产品相匹配，对投资者进行分类管理，“将适当的产品销售给适当的投资者”，防止销售错配。

　　《办法》是我们首部专门规范证券期货市场适当性管理的部门规章，既完善了适当性管理的制度体系，统一了适当性管理的基本标准，又突出强调了经营机构所要承担的投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配的义务和责任，进一步保护各位新老鹏友的权益，让大家投资更理性、更安心。

发布于2018-11-20 16:28 长沙

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资深陈顾问资深陈顾问股票

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你好，简而言之，期货市场建立投资者适当性制度，最主要的还是保护投资者的权益

发布于2018-11-20 16:15 北京

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资深顾问吴... 资深顾问吴... 股票

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证券公司应当告知客户,证券公司履行投资者适当性职责不能取代客户本人的投资判断,不会降低金融产品或金融服务的固有风险...

发布于2018-11-20 16:13 上海

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首席林经理首席林经理股票

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无论是商品期货还是股指期货，在国际市场已是成熟的金融产品，但在我国新兴加转轨的特定市场环境下，更应当落实好将适当的产品销售给适当的投资者的原则。充分对投资者揭示期货市场风险、进行风险教育的同时，通过设置适当的程序和要求，建立与产品风险特征相匹配的投资者适当性制度，可以从源头上深化投资者风险教育，有效避免投资者盲目入市，真正做到保护投资者的合法权益。

发布于2018-11-20 16:14 成都

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雨经理雨经理股票

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证券期货市场是一个有风险的专业化市场，股票、债券、期货、期权等各种产品的功能、特点、复杂程度和风险收益特征千差万别，而广大投资者在专业水平、风险承受能力、风险收益偏好等方面都存在很大差异，对金融产品的需求也不尽相同，资本市场的长期稳定发展需要投资者的专业化程度和风险承受能力与产品相匹配。因此，在资本市场发展实践中有必要注重对投资者进行分类管理，“将适当的产品销售给适当的投资者”，防止不当销售产品或提供服务。境外成熟市场均高度重视适当性管理，建立了全面有效的制度机制，取得了良好效果。我国资本市场以中小投资者为主，更需要采取针对性措施来保护投资者特别是中小投资者的权益，引导市场健康、有序发展，建立投资者适当性制度尤显重要。

发布于2018-11-20 16:14 成都

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南经理南经理股票

帮助2649 好评324 入驻7年

为督促期货公司建立健全内控、合规制度，建立并完善以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制度，保护投资者合法权益，保障股指期货市场平稳、规范和健康运行

发布于2018-11-20 16:14 成都

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期货孟经理期货孟经理期货

帮助2.5万好评2.2万入驻8年

你好，《证券期货投资者适当性管理办法》是为了规范证券期货投资者适当性管理，维护投资者合法权益而制定的法规，2017年2月21日，《证券期货投资者适当性管理办法》由中国证监会发布，自2017年7月1日起施行。
投资者适当性制度是资本市场的一项基础制度，制定统一的适当性管理规定，是落实国务院有关文件部署和“依法监管、从严监管、全面监管”工作要求，明确、强化经营机构的适当性管理义务，切实保护投资者合法权益的重要举措。

发布于2018-11-20 16:16 南京

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