基金定投因为资金余额不足触发失败怎么办?
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基金基金定投 资金余额

基金定投因为资金余额不足触发失败怎么办?

叩富同城理财师 浏览:168 人 分享分享

1个顾问回答
首发顾问 首席刘经理
首发回答

基金定投扣款失败,原因:资金余额不足

(1)业务逻辑

当前定投周期内,定投触发日因资金余额不足,导致定投扣款失败,不会在下一交易日继续触发。

下一周期不会将之前的失败的进行补触发。

周期失败次数连续达到3次,系统将自动取消定投计划。

(2)案例分析

客户定投要素信息如下,当期失败最大次数为1,周期失败最大次数为3,客户资金余额为5000。


定投金额:6000

定投周期:月

定投日期:每月1日

期满类型:设置结束日期

开始日期:20170601

结算日期:20170901


触发情况如下:

说明:20170601日按照约定对客户进行定投触发,由于客户资金不足导致失败,记录当期失败次数1;

20170602-20170630由于本期失败次数已达到最大,所以本周期不继续触发。

20170701,资金余额不足继续失败后,周期失败次数为2;

20170801,资金余额不足继续失败后,周期失败次数为3,达到最大次数,则对该客户做定投取消处理。



发布于2023-8-16 08:51 天津

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