基金定投扣款失败,原因:资金余额不足
(1)业务逻辑
当前定投周期内,定投触发日因资金余额不足,导致定投扣款失败,不会在下一交易日继续触发。
下一周期不会将之前的失败的进行补触发。
周期失败次数连续达到3次,系统将自动取消定投计划。
(2)案例分析
客户定投要素信息如下,当期失败最大次数为1,周期失败最大次数为3,客户资金余额为5000。
定投金额:6000
定投周期:月
定投日期:每月1日
期满类型:设置结束日期
开始日期:20170601
结算日期:20170901
触发情况如下:
说明:20170601日按照约定对客户进行定投触发,由于客户资金不足导致失败,记录当期失败次数1;
20170602-20170630由于本期失败次数已达到最大,所以本周期不继续触发。
20170701,资金余额不足继续失败后,周期失败次数为2;
20170801,资金余额不足继续失败后,周期失败次数为3,达到最大次数,则对该客户做定投取消处理。
发布于2023-8-16 08:51 天津