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提高基金定投收益率的方法有哪些

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注意！存款利率持续下行，巧用三笔钱，轻松做好财富规划，机会有限，限时开启，速来》》

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期货孟经理

证券宫经理证券宫经理股票

帮助4.7万好评9.5万从业7年

基金投资的技巧：投资基金与投资股票有所不同，不能象炒股票那样天天关心基金的净值是多少，最忌讳以“追涨杀跌”的短线炒作方式频繁买进卖出，而应采取长期投资的策略（货币市场基金另外）。
以下可供初购基金的投资者参考：
1、应该通过认真分析证券市场波动、经济周期的发展和国家宏观政策，从中寻找买卖基金的时机。一般应在股市或经济处于波动周期的底部时买进，而在高峰时卖出。在经济增速下调落底时，可适当提高债券基金的投资比重，及时购买新基金。若经济增速开始上调，则应加重偏股型基金比重，以及关注以面市的老基金。这是因为老基金已完成建仓，建仓成本也会较低。2、对购买基金的方式也应该有所选择。开放式基金可以在发行期内认购，也可以在发行后申购，只是申购的费用略高于发行认购时的费用。申购形式有多种，除了一次性申购之外，还有另外三种形式供选择。一是可以采用“金字塔申购法”。投资者如果认为时机成熟，打算买某一基金，可以先用1/2的资金申购，如果买入后该基金不涨反跌，则不宜追加投资，而是等该基金净值出现上升时，再在某价位买进1/3的基金，如此在上涨中不断追加买入，直到某一价位“建仓”完毕。这就像一个“金字塔”，低价时买的多，高价时买的少，综合购买成本较低，赢利能力自然也就较强。二是可采用“成本平均法”，即每隔相同的一段时间，以固定的资金投资于某一相同的基金。这样可以积少成多，让小钱积累成一笔不小的财富。这种投资方式操作起来也不复杂，只需要与销售基金的银行签订一份“定时定额扣款委托书”，约定每月的申购金额，银行就会定期自动扣款买基金。三是可以采取“价值平均法”，即在市价过低的时候，增加投资的数量；反之，在价格较高时，则减少投资，甚至可以出售一部分基金。
3、尽量选择后端收费方式。基金管理公司在发行和赎回基金时均要向投资者收取一定的费用，其收费模式主要有前端收费和后端收费两种。前端收费是在购买时收取费用，后端收费则是赎回时再支付费用。在后端收费模式下，持有基金的年限越长，收费率就越低，一般是按每年20%的速度递减，直至为零。所以，当你准备长期持有该基金时，选择后端收费方式有利于降低投资成本。
4、尽量选择伞形基金。伞形基金也称系列基金，即一家基金管理公司旗下有若干个不同类型的子基金。对于投资者而言，投资伞形基金主要有以下优势：一是收取的管理费用较低。二是投资者可在伞形基金下各个子基金间方便转换

发布于2018-7-13 15:33 北京

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资深程经理资深程经理基金

帮助4.7万好评8.8万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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一对一

资深陈顾问资深陈顾问股票

帮助10万+ 好评3051 从业8年

1.牛市定投
当市场处于牛市时，市场基本都是震荡走高的，这种情况下，可以选择月初买入，虽然不一定买到最低价格，但到月中或月末指数一般会越来越高。
2.熊市定投
当市场处于熊市时，市场基本都是震荡走低的，这种情况下，可以选择月末买入，虽然不一定买到最低价格，但到月中或月末指数一般会越来越低。
3.震荡市定投
当市场处于震荡市时，可以把每月定投资金分成几份，一般每月都会出现几根中阴线，遇中阴线或市场连续调整时就买入一份，这种投资并不需要时刻盯盘，可以事先挂单（比如挂跌2％买入），或者临近收盘5分钟时决定是否需要买入。
4.停止买入和加倍买入
切忌在市场出现连续大涨时追高买入，再强的市场都会出现调整，当所有指数估值都位于高估区域时，建议停止定投指数基金，买入固定收益类产品，等到指数估值回落后再加倍买入

发布于2018-7-13 14:50 北京

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期货孟经理期货孟经理期货

帮助2.5万好评2.2万入驻8年

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你好，首先第一种方法，分批赎回。当认为定投收益达到了自己的赎回标准以后，停止加仓。并分批赎回。比如每个月固定时间或者在每个月的较高点赎回持有份额的1/3，分三个月赎回。这种方法的好处是当处于持续增长时期时，未赎回部分依然能享受市场的后续增长带来的收益。但此方法也有弊端，比如赎回一部分后，突然遇到极端行情，未赎回的部分可能会带来极大损失。

第二种方法适合大部分人。就是预先设定好一个止盈收益率。比如你设定一个10%的预期年化收益率。当定投基金的年化收益超过10%，就在合适的时间立马清仓，落袋为安。这种方法能够在保证一定收益的基础上避免牛市后突如其来的下跌。但遇到持续震荡上升的市场情况，将享受不到后续的增长。

第三种方法适合于风险承受能力较高的投资者。预先设定一个较高的预期年化收益率，当达到这个收益率之后，停止定投，但不急着卖出。此时再设定一个最大亏损率。当亏损达到这个比例时，立马赎回。比如预先设定15%的收益率，达到预期收益率时，持有份额的市值为20万元，此时停止定投，并设定最大亏损率为10%，且市场仍处于增长阶段。一段时间后，持有的市值金额极大值增长到25万元。然后某段时间以后，又回降到22.5万元，从极大值亏损10%，那么此时立马赎回所有定投。并择时开始下一轮定投。这种方法的好处是收益达到预期时，仍然能享受后续持续增长的收益。但也有一定的缺点，需常关注市场走势。万一达到亏损率立马赎回。防止突然持续下跌带来的损失。

发布于2018-7-13 14:46 南京

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一对一

李经理李经理股票

帮助9988 好评297 入驻9年

你好，定投基金通常选择指数型和股票型基金进行定投，其中指数型最理想，可以根据行情来买卖，比较好判断，更多问题欢迎咨询，希望能帮到您，祝投资愉快！

发布于2018-7-13 14:46 长沙

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一对一

严经理严经理股票

帮助10万+ 好评2456 入驻7年

基金净值的波动与基金的业绩有关，业绩与经济成正比关系，业绩好净值净值就会上升，而业绩不好净值就会下降。人们常说低买高卖虽然有一定的道理，但是过低的基金净值还会有可能是由于业绩的下降而造成的，净值一直也是有可能的。净值稍高的基金有着一定的沉淀，能够经受得住时间的考验，优势明显。

发布于2018-7-13 14:46 苏州

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一对一

赖巧丽赖巧丽股票

帮助1345 入驻7年行业top

提高基金定投收益率的最好办法就是选择一个底部进行投资，后续不同点位进行继续定投

发布于2018-7-13 14:47 南宁

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一对一

北经理北经理股票

帮助10万+ 好评1.1万从业8年

你好，买入操作的比较
1、场外交易价格是按市场收盘后的价格确定，每天的交易价格只有一个，而场内交易是按实时价格。我们可以把每月定投的资金分成几分，分别在指数跌1％，跌2％，跌3％的位置挂单，当指数震荡出现“V”型走势时，收盘价格一般会高于买入价格，这样会降低买入成本，没有成交的等待市场调整再买入。
2、虽然场内定投基金有众多优势，但需要我们按计划严格执行，由于场内交易较方便，如果我们频繁的随意操作有可能效果还不如场外定期定投好。

发布于2018-7-13 14:48 成都

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一对一

章经理章经理股票

帮助10万+ 好评4666 从业7年

你好，基金定投是一种定额定期的小成本投资方式，但是投资年限长，这种投资方式比较适合投资指数型或是股票型波动较大的基金，因为波动才带来利润差，而且每月同样的钱投资买到不一样的份额，这样就不用担心上涨或是下跌带来的强烈波动

发布于2018-7-13 15:21 杭州

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刘顾问刘顾问股票

帮助9607 入驻7年经验丰富

您好，主要是对基金的选择，这一点很重要，祝您投资愉快。

发布于2018-7-16 16:22 重庆

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资深顾问吴... 资深顾问吴... 股票

帮助10万+ 好评1912 从业8年

基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如500元)投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。这样投资可以平均成本、分散风险，比较适合进行长期投资。基金定投的特点与优点　　
1、平均成本、分散风险　　普通投资者很难适时掌握正确的投资时点，常常可能是在市场高点买入，在市场低点卖出。而采用基金定期定额投资方式，不论市场行情如何波动，每个月固定一天定额投资基金，由银行自动扣款，自动依基金净值计算可买到的基金份额数。这样投资者购买基金的资金是按期投入的，投资的成本也比较平均。　　
举例来说，若您每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，1年下来共投资6次总金额为600元，每次投资时基金的申购价格分别为1元、0.95元、0.90元、0.92元、1.05元和1.1元，则您每次可购得的份额数分别为100份、105.3份、111.1份、108.7份、95.2份和90.9份，累计份额数为611.2份，则平均成本为600÷６11.2＝0.982元，而投资报酬率则为(1.1×６11.2-600)÷６00×１00%＝12.05%，比起一开始即以1元的申购价格投资600元的投资报酬率10%为佳。(注：基金投资有风险，过往范例仅供参考，不作为基金投资收益率的暗示或保证。)　　
2、适合长期投资　　由于定期定额是分批进场投资，当股市在盘整或是下跌的时候，由于定期定额是分批承接，因此反而可以越买越便宜，股市回升后的投资报酬率也胜过单笔投资。对于中国股市而言，长期看应是震荡上升的趋势，因此定期定额非常适合长期投资理财计划。　　摩根富林明投顾公司对台湾投资者的调研结果显示，约有30％的投资者选择定期定额投资基金的方式。尤其是31-40岁的壮年族群，有高达36%的比例从事这项投资。投资者对投资工具的满意度调查显示，买卖台湾股票投资者的满意度为39.5%，单笔购买台湾基金者满意度达55%，单笔投资海外基金者满意度达52.5%，而定期定额投资基金者的满意度则高达53.2%，进一步说明投资者对波动性较低、追求中长线稳定增值投资标的较为青睐。　　
3、更适合投资新兴市场和小型股票基金　　中长期定期定额投资绩效波动性较大的新兴市场或者小型股票型海外基金，由于股市回调时间一般较长而速度较慢，但上涨时间的股市上涨速度较快，投资者往往可以在股市下跌时累积较多的基金份额，因而能够在股市回升时获取较佳的投资报酬率。根据Lipper基金资料显示，截至2005年6月底，最近三年持续扣款投资在任一新兴市场或小型公司股票类型基金的投资者至少有23%的平均报酬率。　　
4、自动扣款，手续简单　　定期定额投资基金只需投资者去基金代销机构办理一次性的手续，此后每期的扣款申购均自动进行，一般以月为单位，但是也有以半月、季度等其它时间限期作为定期的单位的。相比而言，如果自己去购买基金，就需要投资者每次都亲自到代销机构办理手续。因此定期定额投资基金也被称为“懒人理财术”，充分体现了其便利的特点。　　
定期定额投资的优点　　
第一、定期投资，积少成多。投资者可能每隔一段时间都会有一些闲散资金，通过定期定额投资计划购买标的进行投资增值可以“聚沙成丘”，在不知不觉中积攒一笔不小的财富。　　
第二、不用考虑投资时点。投资的要诀就是“低买高卖”，但却很少有人在投资时掌握到最佳的买卖点获利，为避免这种人为的主观判断失误，投资者可通过“定投计划”来投资市场，不必在乎进场时点，不必在意市场价格，无需为其短期波动而改变长期投资决策。　　
第三、平均投资，分散风险。资金是分期投入的，投资的成本有高有低，长期平均下来比较低，所以最大限度地分散了投资风险。　　第四、复利效果，长期可观。“定投计划”收益为复利效应，本金所产生的利息加入本金继续衍生收益，通过利滚利的效果，随着时间的推移，复利效果越明显。定投的复利效果需要较长时间才能充分展现，因此不宜因市场短线波动而随便终止。只要长线前景佳，市场短期下跌反而是累积更多便宜单位数的时机，一旦市场反弹，长期累积的单位数就可以一次获利。
基金定投的原则　　
1、设定理财目标。每个月可以定时扣款3000元或5000元，净值高时买进的份额数少，净值低时买进的份额数多，这样可分散进场时间。这种“平均成本法”最适合筹措退休基金或子女教育基金等。　　
2、量力而行。定期定额投资一定要做得轻松、没负担，曾有客户为分散投资标的而决定每月扣款50000元，但一段时间后却必须把定期存款取出来继续投资，这样太划不来。建议大家最好先分析一下自己每月收支状况，计算出固定能省下来的闲置资金，3000元、5000元都可以。　　
3、选择有上升趋势的市场。超跌但基本面不错的市场最适合开始定期定额投资，即便目前市场处于低位，只要看好未来长期发展，就可以考虑开始投资。　　
4、投资期限决定投资对象。定期定额长期投资的时间复利效果分散了股市多空、基金净值起伏的短期风险，只要能遵守长期扣款原则，选择波动幅度较大的基金其实更能提高收益，而且风险较高的基金的长期报酬率应该胜过风险较低的基金。如果较长期的理财目标是5年以上至10年、20年，不妨选择波动较大的基金，而如果是5年内的目标，还是选择绩效较平稳的基金为宜。　　
5、持之以恒。长期投资是定期定额积累财富最重要的原则，这种方式最好要持续3年以上，才能得到好的效果，并且长期投资更能发挥定期定额的复利效果。　　
6、掌握解约时机。定期定额投资的期限也要因市场情形来决定，比如已经投资了2年，市场上升到了非常高的点位，并且分析之后行情可能将进入另一个空头循环，那么最好先行解约获利了解。如果您即将面临资金需求时，例如退休年龄将至，就更要开始关注市场状况，决定解约时点。　　
7、善用部分解约，适时转换基金。开始定期定额投资后，若临时必须解约赎回或者市场处在高点位置，而自己对后市情况不是很确定，也不必完全解约，可赎回部分份额取得资金。若市场趋势改变，可转换到另一轮上升趋势的市场中，继续进行定期定额投资。　
　8、要信任专家。开始定期定额投资时不必过份在意短期涨跌和份额数累积状况，在必要的时候可以咨询专家的意见。目前购买卖开放式基金主要有三个渠道，最便宜的是在场内交易买卖：
证券公司开放式基金，指数基金，封闭基金，LOF基金，股票，权证，债券，都可以买卖，开放式基金有540多种，
一。银行申购：是最差的一种买卖基金方法：前端收费要申购费1.5%，赎回费0.5%，后端收费按2%左右收取赎回费，不过那是属于持有不超过半年的情况，赎回费是按年递减收取的，一般持有超过3年就免赎回费。每个银行可以购买大约100来种基金，钱还要4—7天到帐，时间长。说不定行情变化了，你想再申购，可是钱没有到帐。是最差的一种买卖基金方法。
二。直接从网上去基金公司申购：要申购费1.5%可以打6折，赎回费0.5%。每个可以基金公司购买自己的基金，要从网上去多个基金公司注册。开通网上银行，赎回时钱要4—7天到帐，时间长。说不定行情变化了，你想再申购，可是钱没有到帐。开通网上银行，从网上去多个基金公司注册，比较麻烦，是较差的一种买卖基金方法。
三。开通证券账户，坐在家里，网上申购，不必去银行。有我们有优惠的证券公司购买基金：买入申购费0.3%.卖出赎回费0.3%，开放式基金如：南方积极配置，南方高增广发小盘基金，还可以买指数基金就是6个ETF基金，如：易方达深100ETF华夏上证50，，友邦红利ETF，好处是费用低，在证券公司买卖基金手续费0.3%，不要印花税，资金到帐快，即时到帐，即时使用，可以避免赎回的4-7天的等待。
至于说到基金定投的收益一般主要是看市场的运行情况，像去年定投华夏红利的一年收益是25%，今年就不好说，但谋取10%左右的市场收益是没有问题的。

发布于2018-7-16 17:27 上海

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杨扬经理杨扬经理股票

帮助6896 好评227 入驻7年

你好，肯定是选择相对好的基金，流动性好，但是收益又能接受的基金，关于基金的问题我们可以在线交流

发布于2018-7-16 23:56 成都

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郑经理郑经理股票

帮助10万+ 好评1.2万从业9年

要提高基金定投的收益率，可以考虑以下几种方法：

选择合适的基金：分红指数基金：一些指数基金如红利指数基金，由于篮子中主要持有股息率高的股票，通常会每年分红一次。随着篮子里的企业业绩增长，分红也会相应增加。优质基金：选择历史业绩稳定、管理团队经验丰富、投资策略合理的基金进行定投。合理安排定投时间和频率：定投的时间可以根据市场情况和个人情况来定。例如，在市场下跌时坚持定投，可以摊平成本，降低投资风险。定投的频率可以选择日定投、周定投或月定投等。不同的频率对长期收益影响不大，但可以根据个人的资金流动性和偏好来选择。定期不定额：根据市场的波动和基金的表现来调整定投金额。当市场表现较好时，可以适当增加定投金额；当市场表现较差时，可以适当减少定投金额。可以使用盈利收益率法或博格公式法来确定每月的定投金额。这些方法可以根据基金的盈利收益率或市盈率/市净率等指标来调整定投金额。正确处理基金分红：当基金处于低估或正常估值时，选择分红再投入，这样可以让收益滚动起来。当基金处于高估时，选择现金分红，并用现金分红购买其他低估的指数基金，以实现资产的优化配置。注意赎回时机：在定投过程中，要关注市场的走势和基金的表现。如果市场即将进入熊市或基金表现不佳，应及时赎回以避免损失。当基金达到投资目标或表现过差时，可以考虑转换成其他更适应市场的基金进行投资。基金转换业务比正常的赎回再申购享有一定幅度的费率优惠，且基金份额在转换后，原持有时间仍延续计算。注意费率问题：在选择购买基金的渠道时，尽量选择费率比较低的场外和场内渠道。尽量避免频繁交易以减少交易费用。采用“后端收费”模式，这种模式的特点是持有时间越长、费率越低，有利于复利增值。

发布于2024-5-9 08:58 上海

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