券商定向资产管理计划,是指证券公司接受来自单一客户的委托,根据双方签订的合同内容进行资产管理的业务。这种业务主要运作在单一客户的专用证券账户中。其主要包含三种类型:集合资产管理计划(一对多的投资方式),专项资产管理计划(主要投资于ABS类资产),以及定向资产管理计划(一对一的投资方式)。
在具体操作上,证券公司会为客户开设专门的账户,并根据合同约定的方式、条件、要求及限制进行资产管理。委托资产可以包括现金、债券、资产支持证券、证券投资基金、股票、金融衍生品或者中国证监会允许的其他金融资产。
值得注意的是,开展定向资产管理业务需要遵循公平公正、诚实守信的原则,坚持公平交易,避免利益冲突,禁止利益输送,以保护客户的合法权益。此外,为了保护委托资产的安全,券商定向资产管理业务中通常会引入银行第三方托管机制,实现投资管理与资金保管职能的分离与相互制约。
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发布于2023-10-27 09:38 天津