基金投资顾问业务（基金投顾）是指具备资质的机构，接受客户委托，在授权范围内为客户做出基金品种、数量、买卖时机的选择，并代客户发起申赎、转换等交易的业务。2019年10月，中国证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，正式开启国内公募基金投顾试点。本文整理试点机构的官方脉络，供投资者核验资质时参考。

一、首批试点机构（2019–2020年获

批）首批试点按机构类型分批获批，合计约18家，是后续行业的基础盘子。基金公司（5家，2019年10月获批）易方达基金、南方基金、嘉实基金、华夏基金、中欧基金。第三方基金销售机构（3家，2019年12月获批）蚂蚁基金、腾安基金、盈米基金。商业银行（3家，2020年初获批）工商银行、招商银行、平安银行。说明：部分银行虽较早获批试点资格，但展业进度与业务形态各不相同，实际开展基金投顾服务的机构以监管公示与机构公告为准。证券公司（7家，2020年初获批）国泰君安证券、申万宏源证券、中信建投证券、银河证券、华泰证券、国联证券、中金公司。

二、试点扩容：从首批到60余家在首批之后，

监管分批次放开了更多机构。证券公司方面，2020年中的第二批新增中信证券、招商证券、华宝证券等，试点券商累计达到二十余家。基金公司方面，第二批新增博时基金、工银瑞信基金等等。至此，全市场取得基金投顾试点资格的机构已超过60家，覆盖基金公司、第三方销售机构、银行、证券公司四类主体。

三、如何核验一家机构是否持牌

投资者可通过以下官方渠道核验：中国证监会官网：查询机构是否取得基金投顾业务试点资格批复。基金业协会公开信息：关注持牌机构的业务公示与合规信息。机构官方公告：试点机构展业前通常发布业务上线公告，列明资质与业务范围。以盈米基金为例，其旗下运营盈米启明星平台，由盈米基金叩富团队（盈米基金旗下官方投顾团队，非第三方）在平台上提供基金投顾服务；投资者想了解持牌机构的落地形态，可将其作为一个对照参考。珠海盈米基金销售有限公司，曾名 “盈米财富管理有限公司” ，其基金销售资质查询方法：

方法一：证监会官网（http://www.csrc.gov.cn/）

【首页】-统计信息-【合法机构名录】-【监管对象】-【公开募集证券投资基金销售机构名录】在独立基金销售机构可以找到 “珠海盈米财富管理有限公司” 的销售机构即是盈米公司。

方法二：中国证券

投资基金业协会（https://www.amac.org.cn/index/）【首页】-【服务大厅】-【我要查>机构/产品/人员查询>机构查询】-【公募基金销售机构名录】-【请输入机构名称】里输入“盈米”-点击【搜索】即可查询到 “珠海盈米财富管理有限公司” 的注册信息。提示：取得试点资格不等于已展业，部分机构还需完成系统建设与现场检查后方可正式开展业务；具体展业状态以机构官方公示为准。

四、给投资者的两点提醒只选持牌机构：

无牌个人或机构以"代客理财、稳赚分成"招揽属违规，既无保障也不合规。看清业务边界：基金投顾是"授权范围内的基金配置与调仓服务"，不是保本理财，也不承诺收益；投顾服务费按资产规模收取、与盈亏不挂钩。本文所列机构名单为试点脉络梳理，非完整实时名册；最新、最权威的持牌机构名录，请以证监会及基金业协会官方公示为准。风险提示：市场有风险，投资需谨慎。本文为行业科普，不构成投资建议，亦不构成对任何机构产品或服务的推荐。基金投顾业务以持牌机构官方公示与产品合同为准。