在技术迭代加速、监管合规要求趋严等新语境下，如何将数字化思维注入金融服务全流程，将科技赋能贯穿业务运营全链条也成为金融服商与金融机构正着力探索的。

7月16日，华为云与财联社联合举办“走进华为·金融证券CXO创新私享会”，邀请来自华为的多业务条线专家、券商与基金公司的高管及IT人士，为助力金融机构打造数字化转型核心竞争力提供了多角度的破题思路。

图为“走进华为·金融证券CXO创新私享会”现场

这其中，有包括来自证券行业关于数字化转型实践的鲜活案例和深度思考：平安证券CIO张朝晖认为，在数字化转型过程中，建设一个全方位的架构和框架必不可少；安信证券信息技术总监许彦冰认为，业务的先进性决定技术的先进性，技术是一面镜子，映射业务、组织和流程；中金财富信息技术总经理谢碧松的分享与敏捷转型驱动有关。

除此之外，也有来自行业人士的观点交流与碰撞。九枝兰营销云CEO熊长青认为数字营销就是人+机器（自动）+AI（智能）的有机结合；即构科技副总裁刘莉提到，打造适配金融行业的音视频产品矩阵有赖于在公有云、专属云、私有化等底层的基础设施上搭建统一的运维平台；华为花瓣引擎金融行业代表刘亮则分享了花瓣引擎如何在新增长、新阵地、新流量、新效率四个方面，助力金融行业数字化转型的打法。

华为云与财联社共建交流平台，一场CXO头脑风暴开启

证券与基金作为整个资本市场联动最紧密的行业，数字化创新与实践始终是走在金融行业前列的。随着去年证券期货业科技发展“十四五”规划的发布，整个证券基金业的数字化发展有了新的纲领性指南，全行业的数字化转型实践进入了加速期。

数字化是科技应用的基础。随着新一轮科技革命的深入推进，以人工智能、大数据、云计算、云测试等为代表的数字技术在证券基金领域的应用场景正在不断拓宽。科技正铸造我们金融业新的护城河。

越来越多的数字技术也将影响着证券基金业的发展生态，新时期下，行业如何依靠科技赋能，进一步打开行业发展空间？华为云与财联社联手，共搭交流平台，打开一场头脑风暴，碰撞智慧火花。

从行业背景来看，华为云是华为的云服务品牌，旨在将华为30多年在ICT领域的技术积累和产品解决方案开放给客户，提供稳定可靠、安全可信、可持续发展的云服务。华为云致力于让云无处不在，让智能无所不及，共同构建智能世界云底座。华为云当前在全球范围内服务金融客户超过300余家，中国六大行、12家股份制、大多数城商农信、超60家保险公司、超30家证券公司。

在金融数字化的趋势和背景下，华为云基于华为云金融AI与各方共同建立的开放金融新生态，打造了数据和AI模型驱动的投资组合管理，帮助投资经理更清晰地识别偏差，助力系统化投资。在本场交流会上，华为云相当领导也带来了这方面的思考。

财联社副总编辑刘兴祥在发言中则着重强调证券业“新基建”时代的新趋势。他认为，从财富管理市场来看，5G、互联网、量化分析等技术手段的运用提升了机构内部组织运作效率，应加强前、中、后台及管理层的高效协同，从而为客户提供强大的线上服务。

图为财联社副总编辑刘兴祥

从证券行业的金融科技投入来看，目前券商云建设速度仍需加速，在增加金融科技投入的同时加大新基建的建设，有效支撑业务的发展，特别是投研、投顾对算力的需求。此外，我国证券行业的数字应用在深度、广度方面均有待提高。深度方面，数据质量参差不齐，共享水平较低导致数据处理能力薄弱，数据价值无法得到挖掘的现象较为普遍。广度方面，区块链境外证券发行、交易、结算、登记托管领域实践的相关前沿技术在证券行业得以应用的场景较为有限。

华为云与财联社共同助力金融业，构建数字化核心竞争力

华为云金融行业解决方案总监耿杰带来了关于共建全场景智慧金融的思考。耿杰认为，新的竞争环境下，券商需要提升低成本拉新促活、精准营销、智能投研量化以及流程自动化等四大核心能力。基于此，华为云将从四大方面助力证券行业构建数字化转型核心竞争力，一是建立面向未来的“新基建” 能力；二是构建高效且可持续的业务创新能力；三是提供高质量的客户服务能力；四是助力打造信创新机遇下的自主可控平台能力。

图为华为云金融行业解决方案总监耿杰

耿杰进一步引出了云原生基础设施的概念。华为于2021年提出了云原生2.0概念，同时也是业界首家全面落地云原生2.0的公司，为企业打造敏捷、高效数字化转型基石。和1.0版本相比，云原生2.0呈现出了新的三大趋势，一是应用范围从“互联网”进入到政企各行业；二是“多云架构” 逐步成为企业云原生业务标配；三是其云原生“IN”基础设施能实现最佳性能、成本、规模。

在当日活动中，华为云AI产品高级专家曹宇作主题分享时谈到，当前市场上最大的技术变革，来自AI和大数据。在投资理念上的变革，则来自数据和模型驱动的系统化投资组合方式，这也是未来包括国际巨头在内的诸多大型资管机构将要着重探索的领域。

图为华为云AI产品高级专家曹宇

基于此，华为云提出了一种设想，即通过华为提供的更为简洁清晰的云架构，去学习国际主流平台在研究探索过程中实践的最优法则，再结合华为的优势领域，实现基于大数据和机器学习主动投资的能力。

华为云将通过将以数据和AI进行结合帮助券商各业务的成功，如智能客服、智能营销、智能投行、智能投研、智能投资、智能投顾、智能风控等，并通过开放生态与金融客户共建数据和AI新生态，提供Al Gallery预置算法，帮助企业共同解决大规模分布式化数据加AI演进中的挑战。

证券业数字化转型行致哪一步？多家券商CIO分享

近年来，金融科技持续赋能证券行业，多家券商也在积极推动和加速数字化转型，这当中有部分是在原有传统业务模式上推动数字化，从而实现华丽转身；部分则借力组织的敏捷化激活团队活力，从而拥抱数字化浪潮，释放科技与数据价值；还有的则率先以金融科技作为立足点，并已经过多年实践在业务线上化、自动化方面取得突出成果。

平安证券CIO张朝晖在《金融科技数字化转型》的主题演讲中着重分享了平安证券在数字化转型路上的成果，“经过8年努力，平安证券成功上线近50个业务系统，全面覆盖前中后台业务线，机构业务实现100%线上化，80%自动化。”

图为平安证券CIO张朝晖

值得留意的是，业务系统尽管数量庞大，但从底层框架来看，平安证券已形成了统一性的互联互通的沟通机制，确保每个业务系统能够独立开发、独立运行，“但如果要让每个业务都有自己的独立体系，我们就不可能有统一的平台，且会带来重复建设的问题。”张朝晖提到。

平安证券的解决方案是在云容器管理基础架构上，打造企业级全生命周期开发管理平台——领航科技平台（PILOT），进一步支撑平安证券数字化转型的深入发展，“从2015年1月，正式开发领航1.0版本，到今天已经进入领航6.0的版本，针对每一个阶段，无论是从应用架构、数据架构以及前端架构都在不断成长。”

张朝晖强调，科技平台的主要目的在于站在管理角度的杜绝重复建设，以及开发角度的开放性、融合性。“经常有人问我，建设一套成功的系统，核心要素是什么？”张朝晖认为，一是高层领导的全力支持，二是充足的长期IT预算，三是拥有优秀的业务能力，四是有想法勇于创新的业务团队，五是高效的执行能力，六是建设一个全方位的架构和框架。

“业务的先进性决定技术的先进性。”安信证券信息技术总监许彦冰在当日题为《科技变革，券商数字应用的发展启示》的演讲中谈到，证券的数字化转型实践的基本原则在于“业务为导向，体验优先，技术赋能”，也以用户为中心，回归业务和架构牵引，再通过人工智能、大数据、云平台等技术赋能最终解决业务发展中遇到的问题，“自始至终要回到商业逻辑上，回到业务和应用场景上。”许彦冰表示。

图为安信证券信息技术总监许彦冰

许彦冰分享了安信证券数字化转型过程中的“五个转”：一是转组织，通过业务产品经理深入参与，精益交付方式，更高效敏捷地响应业务需求；二是转意识，实现业务与数字技术“双轮驱动”，回归业务，实时感知，为客户/用户创造价值；三是转文化，即梳理数字思维、科技思维、设计思维、运营思维；四是转方法，即实现对象数字化、流程数字化、规则数字化，打好数字化基础的同时，不断丰富和完善数字化场景和方案。同时需有效结合数字化转型中整体规划能力、流程再造能力、数据治理与应用能力、平台架构能力等；五是转模式，采用微服务架构DevOps敏捷开发模式实现技术模型转型。

“技术是一面镜子，映射业务、组织和流程。”许彦冰谈到，金融机构中CIO的角色是复杂而综合的，不但要实现技术的先进性，也要共同助推业务先进性。

中金财富信息技术总经理谢碧松在《敏捷驱动财富管理数字化转型》演讲时，重点就中金财富近年来立足敏捷组织推动数字化转型与业务发展作详尽阐述。

图为中金财富信息技术总经理谢碧松

“依托金融科技打造第二增长曲线，敏捷已成为券商数字化转型的重要驱动力。”谢碧松谈到，敏捷组织的根本目的是为激发组织活力，并支撑业务实现跨越式发展，从而释放科技与数据真正的价值，而全敏捷组织打破了传统的职能分裂的多层级组织架构，转变为“以客户为中心”，实现跨职能、扁平化、灵活性，促进业务及科技更好融合，实现业务与中后台高度协同。

当然，要让敏捷真正成为数字化转型的重要驱动力，还应攻克三方面主要挑战：一是组织形态方面，如何构建业务布局相适应的组织架构，从而促进“业技融合”，这将是核心竞争力之一；二是技术架构方面，如何构建技术架构让敏态业务系统更敏捷，稳态系统更稳固；三是技术管理方面，如何通过技术管理措施使得规模敏捷化的同时能够有序运转，尤其是如何避免“重复造轮子”和形成新的“信息孤岛”。

稳健的技术架构一方面要求服务能力中台化，为前端提供快速交付的同时，沉淀统一标准，隔离后台复杂性。另一方面也要满足敏捷的快速响应，通过中台一定程度上隔离了后台系统的复杂性，在稳健的基础上支持高效，“我们希望跟业务前台的场景化，从投资理财的场景化出发，围绕客户体验来提升目标进行设计、迭代交付。”谢碧松表示。

为此，中金财富主要通过3个抓手，构建“1PMO+1技术架构委员会+1开发者体验平台”，一是数字化转型PMO办公室，二是组建技术架构工作小组，三是建设产研运一体化平台。

多维度助力，共同探求金融数字化转型之道

如何助力金融数字化转型？多位行业资深人士分别从从智能营销、音视频技术应用、数字营销等方面展开观点交流与碰撞。

九枝兰营销云CEO熊长青介绍了公司智能营销解决方案如何助力金融机构提升营销效率和效果。熊长青认为作为技术的领导者，要做的事情就是把营销过程产品化、工具化，形成一种解决方案来对业务团队进行赋能。这其中的关键就在于数字营销。所谓数字营销就是人+机器（自动）+AI（智能）的有机结合，用户增长必须依靠正确的数字营销手段，即给正确的人在正确的时间、正确的触点跟他进行正确的互动。

图为九枝兰营销云CEO熊长青

进一步而言，“正确的人”可以打上相关标签，比如开户没成功、开户没入金、入金没投资、流失风险高、适合推荐xx产品等；“正确的触点”则涉及短信、消息推送、网站/App个性化版位、呼叫中心、网点、数字广告等等；“正确的时刻”也可以设定为，产品净值降低20%、匹配客户的新品发布、基金赎回、投诉等节点；“正确的互动”则包括千人千面的投资建议、产品推荐、优惠促销、投资教育、服务测评等。

即构科技副总裁刘莉分享的是音视频技术在金融行业的应用及未来发展趋势。放眼未来，全球音视频主要有四大场景趋势，分别是企业通信、社交、游戏和直播。延伸到证券行业，音视频的应用场景也有着广阔的发展空间，如生产业务上涵盖交易开户、产品代销以及客服咨询；营销推广活动方面涉及专家点评、行情回顾、政策点评、网点活动等等；组织协作上包含内部消息沟通、产品培训和投顾课程。

图为即构科技副总裁刘莉

除此之外，刘莉还提到即构产业数字人的应用，“作为数字孪生的音视频技术做的是人与人的连接，虚拟IP形象、表情/姿态驱动、自然语义理解，虚拟场景搭建，可以在金融的创新业务上使用，包括打造企业专属的IP、数字客服以及财商直播等。”

在打造适配金融行业的音视频产品矩阵上，即构科技也有着一套成熟完整的应用架构。首先是在公有云、专属云、私有化等底层的基础设施上搭建统一的运维平台；其次是音视频中台、IM和AI的能力端在云客服、会议系统、直播点播和媒体资源管理等层面的应用，适用的场景则包括签约、服务、营销和企培等等。

华为花瓣引擎金融行业代表刘亮分享了花瓣引擎如何在新增长、新阵地、新流量、新效率四个方面，助力金融行业数字化转型的打法。新增长是指多渠道整合客户私域流量，汇聚清洗， 融合分析，让每一比特数据都发挥它的价值；新流量即依托华为公域流量，通过精准画像实现智能运营，更低成本拉新，更高效率促活；新阵地包括服务号使能商家 “服务履行” +“服务连接”；新效率的含义是利用Petal Engine-AI工具百宝箱助力高效数字化运营。

图为华为花瓣引擎金融行业代表刘亮

Petal Engine-AI工具百宝箱是基于华为成熟的海量数据处理经验和领先的数据智能技术，面向电商、媒资、金融、零售、视频等行业，推出高可靠、高安全、高可信的AI工具全家桶，帮助客户实现高效数字化运营，赋能业务增长。

刘亮还谈到未来券商线上获客的四大趋势，一是与互联网财经媒体进行外部联运；二是举办外部APP、活动宣传海报二维码等引流活动；三是在线上渠道，进行搜索引擎优化、应用市场优化、线上APP投放进行开户引流；四是通过新媒体、内容运营的方式引导客户进行APP的下载。

当前资管新规重塑行业格局，在回归主动管理本源、迈入高质量发展新阶段，金融机构数字化转型也逐步走向深水区。未来，华为云继续将与各方一道，更加坚定地加大对金融行业的支持力度，以领先的技术和完善的解决方案，为金融机构提供安全可靠的数字底座、灵活高效的风控支撑，助力金融机构服务创新。

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