开放式基金申购和赎回金额的计算
发布时间:2021-1-29 10:34阅读:4011
开放式基金申购和赎回金额的计算
开放式基金申购和赎回价格的确定与股票及封闭式基金交易价格的确定,有着很大的不同。开放式基金申购、赎回价格是以单位基金资产净值(NAV)为基础计算出来的。开放式基金申购时费用及基金份额计算方法如下。
一、基金的申购费用基金的申购费用的计算公式为:
申购费用=申购金额×申购费率
基金申购的份数为:
申购份数=(申购金额-申购费用)/T日基金单位净值
二、基金的赎回费用开放式基金赎回时费用及投资者所得的支付金额计算方法如下。
基金的赎回金额为:
赎回金额=赎回份数×T日基金单位净值
基金的赎回费用为:
赎回费用=赎回金额×赎回费率
投资者所得支付金额为:
支付金额=赎回金额-赎回费用
一位投资人有100万元用来认购开放式基金,假定认购的费率为1%,基金单位面值为1元,那么:
认购费用 =100万元× 1% = 1万元
净认购金额 =100万元-1万元= 99万元
认购份额 =99万元÷1.00元=99万份
一位投资人有100万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为1.5元,那么:
申购费用 =100万元× 2%= 2万元
净申购金额 =100万元-2万元=98万元
申购份额 =98万元÷1.50元=653 333.33份
一位投资人要赎回100万份基金单位,假定赎回的费率为1%,单位基金净值为1.5元,那么:
赎回价格 =1.5元×(1-1%)=1.485元
赎回金额 =100万× 1.485=148.5万元
开放式基金适合哪些人投资
开放式基金的适合对象有以下几种。
一、把证券投资作为副业的投资者证券市场的绝大部分参与者都有自己的主要工作,证券交易的开市时间也是大家本职工作最忙的时间,购买基金可交给专业的基金公司去管理,可以坐享其成。
二、缺乏证券知识的投资者多数投资者由于缺乏证券知识,没有能力对证券市场、对上市公司进行深入细致的研究,使得投资带有盲目性,不如委托专业的基金公司运作。
三、期望获取较为长期稳定收益的投资者不同的基金,投资风格会有不同,但都推崇长期理性投资。追求超额的利润,就要冒加倍的风险。在这个证券市场中,基金代表机构投资者的主流,投资回报率不是最高的,但会比较长期、稳定。
四、风险能力承受能力较低的证券投资者目前活跃在证券市场中的多数是小额投资者,他们的资金如果集中购买一两只股票,则风险过于集中,如果投资过于分散,则牵扯精力过多,投资成本上升,得不偿失。基金则将小额资金汇聚成巨额资金,可以从容地进行组合投资,既分散了风险,又便于管理。
温馨提示:投资有风险,选择需谨慎。