9月18日，先融期货再发两则关于子公司涉及诉讼的公告，就资管计划的信贷财产纠纷，中电投先融(上海)资产管理(以下简称“先融资管”)分别对安顺市交通建设投资有限责任公司、遵义市播州区国有资产投资经营(集团)等发起诉讼，最高涉及贷款本金逾2亿元。

  事起非标债权业务

  9月18日，先融期货发布的公告显示，最新一则诉讼于今年9月7日获上海金融法院受理，被告方为遵义市播州区国有资产投资经营集团(以下简称“被告一”)与遵义市播州区城市建设投资经营集团(以下简称“被告二”)。

  关于诉讼的基本案情，据介绍，先融资管于2016年设立中电投先融播州资产管理计划，募集资金后，与陕西省国际信托股份有限公司(以下简称“陕国投”)签署集合资金信托计划之信托合同，委托陕国投向前述的被告方发放信托贷款，相关签署的《信托贷款合同》显示，实际向被告一的放款金额为19090万元，被告一以其土地使用权为贷款提供担保，被告二提供连带保证。

  2020年1月，陕国投向先融资管出具《权利/财产转移通知书》，陕国投将《信托贷款合同》项下债权转让给了先融资管，并通知了被告一和被告二。随后，先融资管也与被告一签署了《延期还款协议》，但截至2020年9月7日，被告一未能依约按时偿付约定的本金及利息。为此，先融资管请求判令被告一偿还贷款本金人民币19090万元，以及支付相关的利息、违约金、律师费等，共计金额超过2.5亿元。

  同日发布的另一则涉及诉讼的公告也存在类似的情况。于今年9月3日获受理的诉讼中，纠纷起因于先融资管在2017年设立的中电投先融锐顺资产管理计划，通过委托光大兴陇信托，向安顺市交通建设投资有限责任公司发放贷款，安顺市国有资产管理有限公司提供连带保证，放款金额为28550万元，截至2020年7月27日，安顺市交通建设投资仍有22360万元信托贷款本金尚未清偿。为此，先融资管向法院起诉，要求被告就尚未清偿的信托贷款本金、利息、逾期利息、违约金及律师费承担清偿责任、连带清偿责任，共计金额逾3亿元。

  目前，前述两个案件立案，完成诉讼费用支付，法院正式受理，其他暂无进展。先融期货表示，此次诉讼不影响先融资管固有财产及权益。公司将根据调解协议的履行进展情况及时履行信息披露义务，敬请投资者注意投资风险，同时，先融资管已不再开展非标准化债权业务，此次诉讼结果不会对公司及先融资管的经营方面产生重大影响。

  今年已有四起诉讼获受理

  截至目前，先融期货在今年已经先后四次发布关于子公司涉及诉讼的公告，除了前述两起纠纷以外，先融资管还与贵州凤冈经济开发区丹凤投融资有限公司、贵州水城经济开发区基础设施有限公司发生了资管计划信贷财产纠纷，需要偿还的信托贷款本金分别为人民币13360万元与人民币18581.9万元。

  对于上述案件的进展情况，公告显示，早在今年4月26日受理的诉讼案件在审理过程中，先融资管与贵州凤冈经济开发区丹凤投融资有限公司等被告方及第三人达成调解协议，人民法院确认后，在2020年6月18日出具了民事调解书，调解后应清偿金额14875.68万元，现被告方正在按照调解协议的约定履行还款义务。

  除此以外，其余三起均处于完成诉讼费用支付，法院正式受理的状态，暂无其他进展。

  先融资管曾被中期协作出纪律惩戒决定

  据了解，作为先融期货的资管子公司，先融资管目前注册资本为3.5亿元。2020年半年报显示，先融期货报告期内营业收入同比增长13.24%，其中资管业务收入为418.99万元，与去年同期相比增长1523.13%，主要是因为先融资管公司创新业务模式， 发展主动管理业务，提升自有资金投资能力等所致。

  不过，先融期货资管业务开展过程并非一帆风顺，就在2017年与2019年，先融资管先后两次因违规被中期协作出纪律惩戒决定。

  公告显示，因业务开展过程中，存在部分工作人员在未取得相关从业资质前实际从事了风控合规等工作，以及部分资管计划未进行风险分级的情况，中期协在2017年给予先融资管“训诫”的纪律惩戒。

  随后，先融期货2019年再发公告称，中期协对在2017年期货公司现场检查中发现的先融资管的违规行为进行了调查、审理。经查明，先融资管存在以下违规行为：一是部分资产管理计划存在投资经理和交易员夜盘在家下单的情况；二是部分资产管理计划变相突破投资者人数限制，在 2016年7月18日生效的《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》发布后，未及时进行整改；三是部分资产管理计划不进行估值；四是多个资产管理计划先投向集合信托计划后备案；五是公司风控流程存在缺陷。为此，中期协给予先融资管 “训诫”的纪律惩戒。

  不过，先融期货表示，上述决定陈述的事项内容是2017年中期协对公司及子公司现场检查期间发现的，先融期货和先融资管在前期已对相关事项进行了自查和整改，目前公司各项业务均严格按照监管制度和中期协的要求开展。