项目背景

厦门金都海湾置业有限公司（简称“项目公司”）及金都房产集团有限公司（以下简称“金 都房产集团”）向我司提出融资申请，金额24亿元，用于置换金都·海尚国际项目（简称“项 目”或“本项目”）金融机构负债及项目后续开发建设。

北京信托拟成立集合信托计划，其中优先级资金约21亿元，向合格投资者募集；中间级资金 3亿元，定向向合格投资者募集；次级由金都房产集团以1亿元资金及51%项目公司股权认购， 股权作价8.118亿元。优先:（中间级+次级）约为1.73:1。信托资金受让金都·海尚国际项目的 项目收益权，项目公司承诺按期回购项目收益权。项目公司以本项目的房产和在建工程为信

托计划提供抵押担保。金都房产集团有限公司及厦门清宸投资有限公司将其持有的项目公司49%股权提供质押担保。

“金都·海尚国际”项目位于厦门市环东海域板块，同安区滨海大道东侧、滨海旅游路西侧， 项目占地77509.851㎡，总建筑面积466,452.78㎡，税前总投资约63.33亿元。

项目所在区域情况：厦门市概况

厦门，别称鹭岛，福建省省辖市，副省级市，计划单列市，是国务院批复的中国经济特区，东 南沿海重要的中心城市、港口及风景旅游城市。 

厦门位于福建省东南端，西接漳州台商投资区，北邻南安，东南与大小金门和大担岛隔海相望， 是闽南地区的主要城市，与漳州、泉州并称厦漳泉闽南金三角经济区。

项目所在区域情况：厦门市概况

厦门，别称鹭岛，福建省省辖市，副省级市，计划单列市，是国务院批复的中国经济特区，东 南沿海重要的中心城市、港口及风景旅游城市。 

厦门位于福建省东南端，西接漳州台商投资区，北邻南安，东南与大小金门和大担岛隔海相望， 是闽南地区的主要城市，与漳州、泉州并称厦漳泉闽南金三角经济区。

抵押,质押：价值44亿项目房产及在建工程抵押，价值7.78亿的项目公司49%股权质押，综合抵质押率40.5%信托主动管理：BJ信托派驻一名董事一名监事入驻项目公司，设置监管账户，监督资金使用，对公司决策拥有一票否决权。