【项目优势】

地块优势：本项目地处深圳东门商圈，是商铺及客流的核心地段，有极强的商业群聚效应；同时具有深圳地铁1、3号线直接接驳，交通方便。

保证担保：宝超投资、新华城及实际控制人提供连带责任保证担保。抵押及质押：宝超投资及新华城公司所持有的项目公司股权需质押给安信，

深圳市建东物业管理公司以其持有的永新大厦部分物业提供抵押担保。债权劣后承诺：合作方宝超投资、新华城承诺对项目公司的所有债权投入均劣后于信托计划受偿。
信托主动管理：AA+信托，银监会监管评级最高级，上交所唯一信托公司，国内市值最高信托公司。

项目公司股权质押：约定除信托计划持有的项目公司股权外，宝超投资及新华城公司所持有的项目公司股权需质押至安信信托名下，为项目公司到期足额归还安信信托股东借款本息提供连带责任担保。 

土地和房产抵押：深圳市建东物业管理公司以其持有的永新大厦 6515.25 平方米物业为安信信托对项目公司的借款提供抵押担保。城市更新流程实施过程中，如相关政府部门要求解除房产抵押，安信信托将配合解除房产抵押；城市更新流程完成后，若取得新的土地证后需抵押给安信信托并办理完毕抵押登记。项目公司后续因申请银行贷款需要，安信信托

可以解除土地抵押，在贷款银行允许情况下，安信信托有权选择成为上述财产的第二顺位

抵押权人，且贷款资金可用于归还信托本益和本项目城市更新。 

债权劣后承诺：宝超投资和新华城公司承诺对项目公司的所有债权投入均劣后于信托计划受偿。并约定其投入的股东借款委托我司设立财产权信托，确保该部分资金劣后于本信托计划受偿。 

 交易对手保证担保：宝超投资、新华城公司及其实际控制人唐宝文及其配偶为项目公司到期足额归还安信信托股东借款本息提供连带责任保证担保。 

 信托本益补足：宝超投资和新华城公司对信托受益权的投资本金、受益人的预期收益、信托管理费、超额信托报酬及有关信托费用承担全额补足义务；唐宝文及其配偶和项目公司对上述补足义务提供连带责任担保。 

 主动管理：安信信托向项目公司派出董事（须占董事会五分之三席位）、投资监管员，按照《安信信托房地产投资类信托项目后续管理办法及实施细则》从董事会、财务、印章、人员等多个层面对项目公司进行主动管理，确保项目公司有序经营，实现既定的信托目的。 

 最低资金余额要求：为了缓释项目流动性风险，在信托计划到期前第 60 天、第 30 天，项

目公司监管账户货币资金累计不得低于投资本金（包含股权及债权）的 30%、60%。宝超投

资、新华城公司及唐宝文及其配偶对于上述资金缺口承担补足义务。