苏州国瑞地产有限公司（以下简称“苏州国瑞”）于 2016 年 5 月 17 日与苏州市国土资源局签署《国有建设用地出让合同》，以 41.31 亿对价获取了位于苏州市吴中区木渎镇竹园路北侧、金枫路西侧占地面积 74195.9 平方米、规划建筑面积 245000 平米的土地使用权（其中计容面积 163230.40 平方米），土地性质为城镇住宅用地。

截止目前，项目分三期，均为联排和云墅，项目三期均已获得土地证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证。其中三期中部分面积已经拿到预售许可证，预售证许可证部分面积已经销售签约。

我司拟设立集合资金信托计划向苏州国瑞发放符合四三二标准的开发贷款，规模 150000 万元人民币，用于置换项目存量贷款以及后续开发建设，贷款期限 1 年，融资人拟以三期项目在建工程提供抵押，还款来源为住宅物业的销售回款以及集团资金调配。

借款人对江苏银行苏州吴中支行（“江苏银行”）和江苏省国际信托有限责任公司（“江苏信托”）分别有借款余额 22.5 亿元和 3.5 亿元。我司和原股东分别出资 15 亿元和 11 亿元偿还前述金融机构借款。

1、签署多方协议明确土地解抵押、信托资金用途监管等事项：为确保我司资金主要专向用于清偿借款人现有金融机构借款，我司与借款人、借款人股东北京国瑞、江苏信托签署多方协议，明确以下事项：

①放款前归还一顺位抵押 22.5 亿： 截止目前，上述贷款已由融资人自有资金偿还完毕。截至 2018年 4 月，项目公司已取得编号为【苏房预吴中[2017]034 号】、【苏房预吴中[2017]228 号】、【苏房预吴中[2017]135 号】的预售证，我司办理抵押前，不得新增预售证。