项目亮点

项目地理位置优越：该 项目 2011年被列入江苏省重点建设项目名录。项目位于上海、苏州两大都市双重辐射的黄金地段——昆山市陆家镇物流园区；毗邻海峡两岸（昆山）商贸合作区，与 沪宁高速陆家出口、沪宁高铁和上海地铁11 号线花桥站仅咫尺之遥，具有上海都市经济延伸与补充的独特区位优势。项目东距上海市区 40 公里，西望苏州 37公里。京沪铁路、312 国道、沪宁高速横贯东西，吴淞江、青阳港纵横过境，沪宁高铁站，上海地铁花桥站近在咫尺。15分钟的高铁或半小时的车程即到上海虹桥。这种发达和便捷的交 通网络有利于货物的进出和人员的往来，为本项目打造总部基地和全球采购中心的目标定位提供了可靠的交通保障。 

销售情况良好：

本 项目自 2012 年开盘以来，长期占据昆山销售冠军的位置，平均月销售额在 3亿元左右，在旺季单月销售额可以达到 7亿元，在昆山-上海-苏州地区积累了良好的口碑。目前一期剩余货值 10 亿元左右，二期货值共计 44 亿元左右，如果正常销售，对于本信托1.5 亿元贷款，压力不大。 

担保人实力较强:美 吉特集团成立于 1993 年，注册资本 4 亿元，是国内最早从事专业市场开发的现代化大型企业之一，历经 20年，目前形成了规模化、多元化的发展基础。现旗下拥有子公司 30 多家，先后投资 300 多亿元在长三角、珠三角、中部地区开发建设了20多个大型项目，产业涵盖专业市场、城市商业综合体、高端旅游度假地产、高级酒店、金融投资、建材流通、内 外贸易和物业管理等诸多领域。集团实际控制人徐斌先生目前任：“中国建材流通协会-副会长”；“中国建材市场协会-副理事长”；“中华全国工商联五金机电 商会-常务理事”；“江西省工商联合会-执委”；“政协九江市委员会-常委”；“江西省浙江商会-常务副会长”等社会职务。

融资方介绍

融资方--昆山美吉特置业有限公司

昆 山美吉特置业有限公司成立于 2011 年 1 月 26 日，注册资本 3亿元，为美吉特集团有限公司的全资子公司，暂定具有国家房地产二级开发资质。截至 2013 年 6 月，公司总资产为 13.69亿元，其中流动资产为 13.59 亿元，净资产为 13.25亿元，资产的流动性较好。公司资产结构良好，偿债能力强。 

四、融资项目介绍

（一）项目概览：美吉特工业品博览城的定位:立足长三角、依托大上海、辐射国内外，集工业品展示、交易、研发为一体的超大型、高品位、多功能、现代化的总部基地和全球采购中心。

一期项目现状：美吉特工业品博览城项目 1 期用地面积共计 16.66 万㎡，容积率为 1.8，总建筑面积 41.88万㎡，其中：卖场 23.49 万㎡，商业 2.03 万㎡，办公 4.44 万㎡，地下室建筑面积 11.70 万㎡，停车位 2344辆。 

（二）项目销售预测：美吉特工业品博览城 1 期项目目前已实现销售资金 14.5 亿，实现销售面积 13.44 万平方米，另外目前项目 1 期还有大约10 万平米的可售面积，预计这 10 万平均价在 1 万元左右，这样 1 期还可实现销售收入 10 亿元。2 期可售面积将不低于 29 万平方米，可实现销售收入约 44 亿元。

资金用于向昆山美吉特置业有限公司发放信托贷款，用于位于昆山市“美吉特工业品博览城”1 期装修使用。

备 注：姓名+认购青龙河治理项目

第一还款来源：“美吉特工业品博览城”1 期和 2 期销售收入；

第二还款来源：“美吉特集团”统筹资金来进行还款；

第三还款来源：抵押物处置。

风险控制措施

（一）项目土地抵押

昆 山美吉特置业有限公司将其合法持有美吉特工业品博览城项目二期土地（面积约 19.92 万平方米）提供抵押担保，该土地评估价值 2.8 亿元。若融资方未在 2014 年 7 月提供项目 1 期现房追加抵押，大业信托有权要求融资方在第一笔贷款成立满一年时归还其中的 5000 万元，并且 2 期不再发放。

（二）股权质押

昆山美吉特置业有限公司的股东将其持有的该公司股权进行质押，该部分股权价值初步评估为 25亿左右。项目土地抵押与股权质押两部分合计价值 27.8 亿元，抵押率 5.4%。

（三）机构保证担保

美 吉特集团有限公司为借款人履行《信托贷款合同》的偿还贷款本息义务提供连带责任保证担保。美吉特集团为江浙地区家居行业区域龙头，在江苏，广东有大量成熟 市场运营，集团年销售收入超过 40 亿元。截止至 2013 年 6 月，公司总资产约 37.12 亿元，净资产约 4.59 亿元，公司长期偿债能力基础较好。

（四）个人保证担保

美吉特集团的实际控制人许斌先生为借款人按时、足额偿还信托贷款提供个人连带责任保证担保。