一、 融资方：

成都市兴金开发建设投资有限责任公司成立于2005年10月13日，是金堂县国有资产管理委员会办公室100%出资依法组建的国有独资有限责任公司，注册资本69,000万元。

2012至2013年度，贷款卡年审过程中，被中国银行认定信用等级为A级。公司资金结算正常，对各商业银行的借款均能按时归还本息，没有违约记录，信誉良好。

截至2014年9月30日，借款人成都市兴金开发建设投资有限责任公司资产合计438,791.94万元，其中流动资产为163,808.10万元。负债合计为197,777.20万元，净资产合计为241,014.75万元，资产负债率为45.07%，营业收入61,973.07万元，净利润12,426.86万元。

二、 担保方

四川成阿发展实业有限公司成立于2009年5月25日，成都市授权金堂县国有资产投资经营有限责任公司按60%、1.2亿元和阿坝州藏族羌族自治州国有资产管理公司按40%、0.8亿元的比列出资组建成阿发展实业有限公司，注册资本人民币贰亿元，实收人民币2亿元，2014年3月20日，成阿公司股东按同比例增资至4亿元，把成阿发展打造成为四川省重点城投公司。

截至2014年6月30日，成阿公司资产总计为967,090.69万元，所有者权益504,831.62万元，负债462,259.07万元，资产负债率47.80%，2013年营业收入31,526.29万元，净利润15,956.43万元。

2013年，成阿公司发行7年期的8亿企业债，经鹏元资信评估有限公司综合评定，成阿公司主体长期评级为AA-级，债券评级为AA级。

成都简介：

成都是四川省省会，于1994年2月25日正式获批为副省级城市，是我国西部的政治、经济、文化、金融、科技、商贸中心，2007年6月经国务院批准设立全国统筹城乡综合配套改革试验区，国家统筹城乡综合改革配套试验新区。

成都市为国家区域中心城市、副省级城市、中国十大城市之一、中国四大航空枢纽城市之一、中国六大客运枢纽城市之一、中国十大金融城市之一、中国十大科教城市之一，综合实力高居中西部第一，是国务院确立的我国中西部地区教育、科技、商贸、金融、文化中心，通信、交通枢纽，2012年经济总量名列副省级城市第三（仅仅次于广州、深圳）、居全国第八。

根据2014年成都市政府工作报告，2013年度全年地区生产总值为9,108.89亿元，增长10.2%；地方公共财政收入898.5亿元，增长16.6%；固定资产投资6,500亿元，增长10.4%；万元地区生产总值能耗下降3.2%。

金堂简介

根据金堂县统计局发布的《2013年金堂县国民经济和社会发展统计公报》，金堂全年地区生产总值226.40亿元，按可比价格计算比上年增长11.8%。本级财政收入51.04亿元,比2012年的增长25%。

在《成都市产业功能区规划》中，金堂县处于扩展型发展区内，并被划入成都市龙泉山生态旅游核心区和成都新机场建设的空港经济功能区两个市级战略功能区。同时，中央、四川省高度重视节能环保产业发展，金堂县抓住被成都市确立为唯一的节能环保产业基地的机遇，以金堂工业区、成阿工业园为主要载体，大力发展节能环保设备制造和节能环保产品生产、汽车零部件制造。

截至目前，成阿工业园区已累计引进杭州士兰、康力电梯、西门子（世界500强）等项目93个，协议总投资220.7亿元，协议占地面积约9467亩，项目全面达产后预计年税收16亿元，年销售收入411.3亿元。园区被确认为四川省环保产业示范园区、四川省新型工业化产业示范基地。金堂工业园区80户规模工业企业完成总产值39.7亿元。起步区次干道开工建设，水电气等基础配套预计年底前形成项目承载能力。

2014年10月2日，四川天府新区获批成为国家级新区，打造成为内陆开放经济高地、宜业宜商宜居城市、现代高端产业集聚区、统筹城乡一体化发展示范区。规划2015年，地区国内生产总值达2500亿元左右；规划2020年，地区国内生产总值达6500亿元左右；规划2030年，地区国内生产总值达12000亿元左右。

1.融资方实力强大：成都市金兴开发为100%国有控股公司，总资产43.88亿，营业收入6.2亿，净利润1.24亿。

2.担保方实力强大：成阿实业100%国有控股公司，总资产96.7亿，2003年发行7年期8亿企业债券，债券评级为AA级。

3.省会城市政信项目。成都市2014年GDP预计突破1万亿，人大决议支持，财政支持，市场唯一。

4.期限灵活：有1.5年期和2年期。

信托资金用于购买成都市兴金建投因承建淮口外环线道路工程项目对金堂县财政局形成的应收账款44044万元，该资金将用于四川金堂工业园起步区二期安置房建设项目。

一、第一还款来源：回购义务人自身经营收入（非财政资金）及回购义务人其他现金流入；

二、第二还款来源：财政支持

三、第三还款来源：在极端情况下，受托人向应收账款债务人和保证人追偿、变现抵押物。

一、应收账款质押：成都市兴金建投因承建淮口外环线道路工程项目持有对金堂县财政局的应收账款44044万元，按照信托计划规模30000万元计算，折价率为68.18%（折价率=当期信托计划规模/应收账款金额，应收账款为真实的应收账款，有相关合同及文件支撑）。

信托计划到期前，回购义务人按照约定溢价回购信托计划持有的应收账款，受托人通过收取回购价款获取投资收益。

二、土地抵押：成都市兴金开发建设投资有限责任公司以其合法持有的六宗土地使用权（面积为297,294.65m2，土地性质为居住用地）为其按时、足额支付应收账款受让价款提供抵押担保。经深圳市世联土地房地产评估有限公司成都分公司对该部分抵押物进行预评估（预估报告编号：世联预字CD2014110002号），预评估价值为人民币60,240万元，根据本次信托融资首期确定发行规模上限30,000万元计算，抵押率约为49.80%。

三、连带保证担保：四川省成阿发展实业有限公司为兴金建投按约支付应收账款回购价款提供连带责任保证。

四、政府支持：本项目为中央一号民生工程，获得中央、成都市财政、人大的鼎力支持