融资方-黄冈城投
    黄冈城市建设投资有限公司成立于2006年6月，注册资本14亿，是由黄冈市国有资产经营公司、黄州区国有资产监督管理局共同出资设立的国有企业。公司主营业务为土地的收购储备和开发经营，城市基础设施的投资开发、建设营运等。
    截至2013年末，黄冈城投总资产达248.19亿，所有者权益达189.65亿。公司短期偿债压力较小，债务保障程度较高，财务风险相对较小，主体信用等级为AA，评级展望为稳定。

担保方-黄冈政府
    黄冈是湖北省下辖的地级市，位于湖北省东部、大别山南麓、长江中游北岸，京九铁路中段，是武汉城市圈成员城市之一。黄冈市现辖有七县两市一区，127个乡镇街，4290个行政村，总面积17,453平方千米，2013年全市户籍人口7501522人。
    2013年，黄冈市GDP为1332.55亿，全市财政本年收入总额为360.18亿，可支配收入为67.3亿。本系列资管计划期限为24个月，黄冈市政府主要领导均在任期内，政府及黄冈城投主要领导结构稳定，不具备主观违约动机。

用款项目概况
    本系列资管计划的优先级资金投向为支付黄冈市遗爱湖生态修复工程（三期）项目的工程款，目前，该项目征地拆迁工作已全面启动，与汪家墩社区、东湖渔场、市 原种场、珠明山社区等8家单位（企业、村组）共513户农户签订了征地拆迁协议，并支付青苗、附着物、征地补偿及中介服务费等约1.7亿。
    项目总投资为12.82亿，其中黄冈城投以自筹资金支付的工程款为1.71亿。该用款项目同时也是应收帐款项目。拟从本项目中切割出1.71亿的应收账款转让给我司。