1、地区优越

项目位于长三角地区，海安县为中国百强县。353省道海安李堡至南莫段工程项目起自我县李堡镇，向西经过泰州、扬州、南京六合后与安徽滁州相接，是江苏省新一轮省道网规划中策应沿海开发、构建苏中综合运输体系的重要东西向干线公路。

2、政策支持

城镇化发展增速，国家和地方政府积极支持民生工程建设，随着区域内部、城乡发展差距增大问题日益突出，政府积极推动内部区域交通便捷，改善居民交通环境的发展，项目的社会责任意 义重大，该项目的必要性决定了政府在未来基础设施建设中的支 持力度。

3、风控完善

海安县城建开发投资有限责任公司（ＡＡ）提供有限责任连带担保；百强县——海安县财政局出具财政支持文件，补充还款。南通运通港务发展有限公司为本次融资的提供出让土地使用权 作为抵押物，抵押物充足。

 

海安县交通建设投资有限公司

海安交投成立于2007年３月，注册资本金10000万元，控股股 东为海安县城建开发投资有限责任公司（以下简称“海安城投”），实际控制人为海安县国有资产管理委员会。海安交投作为海安县政府下属国有资产运营实体，作为海安县交通建设的主要实施主体，承担海安县交通基础设施建设及交通服务设施的投资的重任，在海安县的交通基础设施建设方面处于垄断地位。主要承接的项目包括：221省道海安段改扩建工程、328国道海安段改扩建工程、353省道海安段建设工程等。

截止到2012年12月末，该企业总资产22.42亿元，资产负债率为63％，未超过行业平均水平。该企业流动比率及速动比率超过１，有较强的短期偿债能力。

 

担保方一：海安县财政局海安县城建开发投资有限责任公司

简介 法定代表人：周道

注册资金：人民币１８０，０９８．３５万元

住所：海安镇中坝南路９号开发大厦５楼

企业类型：有限公司（国有独资）

经营范围：许可经营项目：投资市政公用基础设施、交通基础 设施、房地产业（涉及许可的凭许可证承接业务）；市政公用 工程专业承包；公路工程专业承包（凭资质证书承接业务）。 截至2013年12月31日，公司资产规模151亿元，负债39亿元。 该企业为ＡＡ级发债主体 。

担保方二：海安县财政局

2013年，全县实现财政总收入115.2亿元，完成县十五届二 次人代会批准年度预算（以下简称年度预算）的104.6％；公共 财政预算收入46.6亿元，完成年度预算的107.9％，增长24.3％； 政府性基金收入81.1亿元，完成预算的106.9％，社会保障基金 收入28.4亿元，完成预算的109.4％。2014年财政预算草案显示 2014年财政收入预计财政总收入预算126.8亿元；公共财政预算 收入54.1亿元。

 

1.海安县位于江苏省东部的苏中地区，隶属于南通市，地处长江三角洲经济区，为上海辐射地带。海安县毗邻国家一类深水大港——洋口港和南通港，境内通扬与通榆运河沟通长江、淮河两大水系，是苏中水陆交通要冲。海安县面积 1,108平方公里，人口约 93.85 万，下辖 14 个乡镇，国家级开发区 1 个，省级高新区 1个。

2．本地区在全国、地区经济布局中的地位 海安县被中国建筑业协会命名为“中国建筑之乡” ，被江苏省政府命名为“建 筑强县” 。近年来，海安县依托优越的地理位置，经济保持快速发展，产业基础 更趋完备。海安县支柱产业已由原来的传统农业、一般加工业为主向高端制造业、 高新技术产业转变，初步形成了装备制造、纺织（丝绸、化纤）、高新技术三大产业集群，锻造机械等十大特色板块。截至 2013 年末，全县已拥有中国名牌 7个、江苏名牌产品 27 个、南通名牌产品 47 个，有 10 项国家“863”计划项目。

3．主要经济指标及经济主要特点2013 年，全县地区生产总值 538.74 亿元,按可比价计算，比上年增长 12.5%，其中：第一产业增加值 52.09 亿元，增长 3.4%；第二产业增加值 266.48 亿元，增长 12.8%；第三产业增加值 220.17 亿元，增长 14.3%。户籍人口人均地区生产总值 57296 元，比上年增长 12.2%；常住人口人均地区生产总值 62199 元，按 2013年人民币对美元的平均汇率计算，人均 GDP 达到 10048 美元，首次突破一万美元大关。转型升级继续推进。三次产业结构由上年的 9.9:51.3:38.8 调整为9.7:49.4:40.9，服务业增加值占 GDP 的比重较上年提升 2.1 个百分点，财政总收入占 GDP 的比重 21.4%，同比提升 0.5 个百分点。海安县 GDP 在江苏省排名第18，属于 GDP 超过 500 亿元的县。

国民信托有限公司

国民信托有限公司成立于 1987 年，前身为 1987 年 1 月成立的浙江省信托投资有限公司。2004 年 1 月公司经中国银行业监督管理委员会批准迁址北京并获得重新登记。2007 年 7 月公司更名为国民信托有限公司，2008年7月公司注册资本金增加至10亿元人民币。公司成立以来始终秉承“以人为本，诚信经营，创新进取，专业稳健”的经营方针，坚持“优化品牌，稳健经营，优质服务，严格治理，创意进取，合作共赢”的经营策略，秉承“为受益人最大利益服务”的宗旨，在社会上树立了良好的形象。自2004年迁址北京后，公司围绕信托服务、资产管理、财富管理、投资银行四大业务范畴立足北京，面向全国，凭着优秀的研究分析、投资管理和客户服务队伍，加上现代化的金融基建系统，积极的为客户提供优质、专业的金融服务和投融资产品。

向海安县交通建设投资有限公司（以下简称“海安交投”）发放项目贷款，用于南通市海安李堡至南莫公路改扩建工程项目。

1、海安县城建开发投资有限责任公司（ＡＡ）提供连带责任担保

2、海安县财政出具财政支持文件；

3、南通运港务发展有限公司南通运港务发展有限公司同意为本次融资的提供出让土地使用权作为抵押物；
4、资金监管：国民信托、中国　银行、海安交投三方签订资金监管协议，以三方签订资金监管协议，以海安交投名义开立的用于接收国民信托向其支付的贷款银行账户，用于计划国民信托向其支付的贷款银行账户，用于计划资金使用监管。

１．第一还款来源：海安交投对债权的到期回购；

２．第二还款来源：海安交投经营收入；

３．第三还款来源：如融资方无偿还能力，将由海安县交通局支付债权款项；