产品亮点

1、受托人资产管理经验丰富、能力较强

中融信托在 资产管理方面积累了相当成熟的经验，具有强大的整合资源能力和投资管理能力。2014年末，公司资产管理规模7,227.93 亿元，其中信托资产7,105.93 亿元，自有资产122 亿元。净资产98.05亿元，净资本87.13亿元，净资本覆盖率116.43%。2014 年公司各项经营指标位居行业前列，其中收入55.31 亿元，位居行业第三，净利润24.33 亿元，位居行业第四。

2、融资企业的选择要求高

被投资企业住所地应位于经济发达地区或中西部地区、东北工业区等国家政策支持地区，企业应具有所在行业国内市场足够大、行业集中度低、国际化需求强 等特点，其主营业务符合国家产业政策和宏观经济发展趋势，属于国家发展和改革委员会制定的最新《产业结构调整指导目录》鼓励类，重点关注文化产业、能源产 业、高新技术产业、民生工程、低碳经济及城乡统筹建设等领域优质企业及项目。

3、被投资企业经济效益要求高

被投资企业应具有良好的成长性和持续盈利能力，已经形成一定规模并具有稳定的现金流，过去三年不存在违法违规行为，信用状况良好，会计制度健全，财 务状况良好；如果涉及并购项目，所处行业应具有良好的市场前景与市场结构、企业具有重要的市场地位，具有完整审慎的经营战略、经验丰富的管理团队、成熟的 企业文化和可靠的股东支持。

投资于监管机构认可的金融工具或产品，包括：（1）固定收益类产品，包括信托产品或信托受益权、资产管理计划或资产管理计划收益权、固定收益类银行 理财产品等；（2）债权、股权、收益权、债权加股权、认购有限合伙份额、受让有限合伙份额等方式投资方式投资于优质企业及项目；（3）固定收益类证券，包 括而不限于国债、中央银行票据、企业债券、公司债券、各类金融债（含次级债、混合资本债）、短期融资券、中期票据、中小企业集合票据、资产支持证券、可转 换债券、可交换债券、中小企业私募债等；（4）货币市场工具，包括而不限于现金、银行存款、大额可转让存单、债券逆回购等。

投向限制

本信托计划可认购债权、股权、收益权、债权加股权、认购有限合伙份额、受让有限合伙份额等投资方式投资于优质企业及项目，上述投资标的不得超过资金投向范围。信托计划项下如有闲置资金，受托人可将其用于银行存款、购买金融债等高流动性低风险的金融产品。

对企业进行监控

针对部分项目，受托人以委派董事、财务管理人员、现场监管人员等方式对目标公司的重大事项，包括生产、销售、资金等重要方面进行控制，监督项目公司的经营运作，充分利用投资经验和运作能力，优化被投资企业的经营管理。

对项目进行筛选

本信托计划参与企业并购的，应符合以下限制要求，以达到风险可控：（1）并购的资金来源中并购贷款所占比例不应高于50%。（2）并购贷款期限一般不超过五年。