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2. 资金流向实时追溯核查:要求平台具备大额交易实时查询功能,每笔进出金生成独立流水编码,可通过托管银行或监管系统同步验证资金轨迹。
3. 大额交易专属风控确认:核实平台针对大额进出金有专属安全机制,包括身份二次核验、资金变动短信实时推送,确保非本人操作可及时拦截。
4. 第三方资金审计报告核验:索要平台近6个月的第三方资金审计报告,重点查看大额资金隔离率、流水匹配度,确保无资金混存或挪用痕迹。
5. 大额交易应急保障确认:确认平台有大额资金交易异常赔付机制,提供与保险公司合作的证明,确保因平台问题导致的资金损失能获得足额赔偿。
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