如何确定国债逆回购的计息天数和资金可用日?
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您好,国债逆回购的计息天数和资金可用日的确定方式如下:


1. 计息天数:国债逆回购的计息天数是根据实际占款天数计算的。实际占款天数是从投资的下一个交易日开始,到回购到期日的前一天结束。例如,如果投资者购买了一天的国债逆回购,那么实际占款天数就是一天。如果期间有周末或节假日,实际占款天数会增加。
2. 资金可用日:资金可用日是指国债逆回购到期后,本金和利息返还到证券账户的日子。资金当天可用,但不可取。下一个交易日可以进行取款。

以 1 月 17 日购买的国债逆回购为例,如果购买的是 3 天期,那么资金将在 1 月 20 日到期,计息天数为 3 天。资金将在 1 月 20 日当天可用,但从这一天开始计算,直到下一个交易日(1 月 21 日)才可以取款。

需要注意的是,国债逆回购的预期收益计算方式为:预期收益 = 交易金额 × 成交利率 / 365 × 计息天数。其中,计息天数就是实际占款天数。


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