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一、开通硬性准入条件
1. 资金门槛(不可豁免)
申请开通前20 个交易日账户自有证券日均资产≥50 万元，现金、A 股、场内基金、债券计入统计;两融借入资金、场外理财、银行存款不计入，开通后资金可正常转出，无需长期留存 50 万。
2. 交易经验
全市场首笔 A 股成交满24 个月(2 年)，跨券商交易记录互通，仅开户、买理财不算有效交易时长。
3. 风险与测试要求
账户风险测评等级需达到C4 积极型及以上;必须完成港股通知识测试，中金财富合格线为70 分，可重复作答，考题覆盖港股 T+0、无涨跌幅、汇率风险、交收规则等内容，同时签署风险揭示书中金财富。
4. 办理渠道
18-69 周岁投资者可在中金财富 APP 线上自助开通;70 周岁及以上需前往营业部临柜办理，信用账户无法开通港股通权限中金财富。
大家可微信搜索【中金财富开户服务】公众号快速对接持证客户经理，轻松实现找经理一站式服务。经理会提前测算账户资产是否达标，梳理港股交易特殊规则，中签新股时同步讲解资金划转、止盈卖出技巧，规避缴款不足、错过申购等常见失误。
二、中金财富线上开通基础流程
登录中金财富 APP，进入业务办理板块找到港股通入口;系统自动核验资产、交易经验与风险等级;完成知识测评、阅读并签署风险文件，提交后即时生效，沪深港股通可同步开通。 很多投资者不会核算日均资产、测评多次不合格，自行操作容易开通失败。想要一对一核查资质、提前预习考题、全程指导港股通开通操作，后续还能学习两融缴款、领取全套打新工具，建议联系客户经理专属指导。
三、配套长期专属服务
成功开通港股通后，客户经理会同步提供港股标的筛选、汇率对冲、持仓仓位规划等咨询;后续想开创业板、科创板权限，也能同步协助办理，教学市值测算、中签提醒等免费打新工具。若还未开立中金证券账户，也可通过合规财经平台匹配合规持牌顾问，一站式咨询开户、各类交易权限开通全流程。
总而言之，中金财富港股通需同时满足 50 万日均资产、2 年 A 股交易经验、测评达标三项要求，手机 APP 即可线上办理;资产核算、知识测试、权限开通存在操作难题，通过官方公众号对接客户经理，获取完整一对一实操指导。
发布于2026-7-20 21:44 深圳
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